رئیس‌کل بانک مرکزی: میزان عرضه ارز افزایش می‌یابد / حجم معاملات نیما از ۸ میلیارد و ۱۰۰ میلیون دلار گذشت
رئیس کل بانک مرکزی با تاکید بر اینکه از ابتدای سال تا ۲۰ خرداد مجموعا ۸ میلیارد و ۱۰۰ میلیون دلار در بازار حواله معامله شده است گفت: در جلسه امروز با صرافان مقرر شد تا در زمینه اسکناس، میزان عرضه ارز را بیشتر و مقررات مربوط به تقاضای بازار در حوزه اسکناس را هم […]
رئیس کل بانک مرکزی با تاکید بر اینکه از ابتدای سال تا ۲۰ خرداد مجموعا ۸ میلیارد و ۱۰۰ میلیون دلار در بازار حواله معامله شده است گفت: در جلسه امروز با صرافان مقرر شد تا در زمینه اسکناس، میزان عرضه ارز را بیشتر و مقررات مربوط به تقاضای بازار در حوزه اسکناس را هم تسهیل کنیم.
به گزارش اقتصادطلایی به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی، دکتر صالح آبادی با بیان اینکه صادرکنندگان نفتی، غیرنفتی، پتروشیمی و فرآورده‌ها، در بازار عرضه ارز داشتند و تمام تقاضاهایی که در بازار بوده‌اند را پوشش دادند، تاکبد کرد: این رقم در مدت مشابه سال گذشته، ۴.۶ میلیارد دلار بود و این امر به معنای رشد قابل توجه در بازار ارز است.
وی افزود: ما با صرافی ها توافقات خوبی داشتیم، در زمینه اسکناس نیز میزان عرضه را بیشتر و مقررات مرتبط با تقاضای بازار در حوزه اسکناس در بازار را نیز تسهیل خواهیم کرد، بنابراین اتفاق مثبتی رخ می دهد و حجم معاملات بالا خواهد رفت و نیاز واقعی بازار را به صورت کامل پوشش دهیم.
دکتر صالح آبادی یادآور شد: علاوه بر اینها بانک مرکزی در سایر حوزه های مرتبط و اثرگذار، حضور جدی و فعال دارد و این موضوعات را دنبال می‌کند و مطمئناً با توجه به وضعیت خوبی که در حوزه درآمدهای ارزی کشور چه به لحاظ حواله و چه به لحاظ اسکناس وجود دارد می تواتد تعادل خوبی در بازار برقرار کند و امیدوارم این سیاست در بازار رشد معامله در بازار حواله دنبال شود.
رئیس کل بانک مرکزی افزود: در بازار اسکناس نیز صادرکنندگان به عنوان عرضه کننده ارز و بانک مرکزی نیز به عنوان بازارساز در بازار حضور دارد و همانطور که به کرات اشاره کردم در حال حاضر میزان اسکناسی که در بانک مرکزی داریم، هیچ زمانی در تاریخ بانک مرکزی این میزان از اسکناس نبوده است. بنابراین با توجه به این میزان از رشد معامله در بازار حواله اسکناس به هر نحوی که بازار تقاضای واقعی داشته باشد، آمادگی پوشش آن را داریم.
دکتر صالح آبادی یادآور شد: همانطور که در جلسه مطرح شد یکی از مهم ترین بازارهای ما بازار حواله ارزی است که حجم قابل توجهی از معاملات را به خود اختصاص می دهد.
رئیس شورای پول و اعتبار با بیان اینکه روزانه بین ۲۰۰ تا ۳۰۰ میلیون دلار در بازار حواله معامله می شود، یادآور شد: در این بازار عرضه ها به مراتب بیش از تقاضاست. در واقع مشکل ما در گذشته این بود که بانک مرکزی ارزهای دولت را خریداری می کرد و ریال را به دولت و بازار می داد.
وی افزود: ما این موضوع را دنبال می کنیم که بانک مرکزی تنها خریدار ارز دولتی نباشد و بانکهای دولتی هم بتوانند ارز را در بازار بفروشد و ریال را از بازار جمع کند. به بیان بهتر هرچه حجم معاملات بالاتر برود طبیعتاً به دلیل ورود منابع بیشتر، وضعیت بهتر می شود.
وی خاطرنشان کرد: هماهنگی بسیار خوبی بین وزارت صمت، سیاست های تجاری و ارزی وجود دارد که باعث شده بتوانیم تمام تقاضاهای واقعی حواله را در بازار پوشش دهیم که قرار است این اطلاعات هر روز نیز اطلاع رسانی شود.
وی یادآور شد: خوشبختانه به دلیل بالا رفتن قیمت نفت، فرآورده‌ها، پتروشیمی‌ها و فولادی‌ها در بازارهای جهانی قیمت نیز بالا رفته و صادرات غیرنفتی ما بیشترشده است، بنابراین حجم صادرات بیشتر شده و این نکته حجم عرضه ارز را در بازار حواله نسبت به گذشته بیشتر و مطلوب تر کرده است.
دکتر صالح آبادی درخصوص پوشش تقاضاهای واردات عنوان کرد: در پوشش تقاضای واردات هیچ مشکلی وجود ندارد و هم صادرکنندگان و هم بانک مرکزی و بانکها نیز عرضه ارز دارند و بنابراین ما می توانیم تقاضاها را به صورت کامل پوشش دهیم. به این معناکه صادرکنندگان نسبت به عرضه ارزخود اقدام می‌کنند و بانک مرکزی نیز به عنوان بازار ساز وجود دارد.
وی درباره اوراق ارزی افزود: در این باره پروژه هایی انتخاب می شوند که درآمد ارزی و بازده قابل قبولی داشته باشند و از توجیه پذیری خوبی برخوردار باشند و بتوانند از محل عایدی ارزی خودشان بازپرداخت ارزی اوراق و اصل و فرعش انجام شود.
دکتر صالح آبادی در پایان یادآور شد: در این باره پروژه ها در حال بررسی است و مقررات آن هم در حال نهایی شدن است و چند روز آینده ابلاغ می شود و همزمان با پروژه جدید که تعریف می شود این اوراق منتشر می شود. این اوراق را هم مردم با ارز و هم کسانی که حواله دارند می توانند خریداری کنند و بازپرداخت آن نیز تضمین شده است که اصل و فرعش به شکل ارز بازپرداخت شود.
سه باور اشتباه معامله‌گران ارز / رشد گرانی آرام در بازار ارز
روز گذشته با وجود تلاش‌های نوسان‌گیران، قیمت دلار تغییرات زیادی را تجربه نکرد. روز چهارشنبه دلار با رشد محدود ۳۰ تومانی به قیمت ۱۱ هزار و ۵۱۰ تومان رسید.
به گزارش تجارت‌نیوز، این درحالی بود که نوسان‌گیران تلاش کردند با ایجاد سه پندار اشتباه در میان معامله‌گران، هیجان کاذب در بازار ایجاد کنند. خروج احتمالی ایران از برجام، حمایت از درهم در مرز ۳ هزار و ۱۰۰ تومانی و پر رنگ کردن تنش‌های منطقه‌ای سه باوری بودند که بازیگران غیررسمی سعی کردند در بازار برجسته کنند و با استفاده از آن قیمت را به سطوح بالاتر ببرند.
در پنجمین روز کاری بازار، سکه تمام بهار آزادی در کانال ۳ میلیون و ۹۰۰ هزار تومانی ارتفاع گرفت و دلار از مرز ۱۱ هزار و ۵۰۰ تومانی عبور کرد، هر چند که نوسانات زیادی را به ثبت نرساند. روز گذشته، دلار با ۳۰ تومان افزایش به بهای ۱۱ هزار و ۵۱۰ تومان رسید و سکه با ۲۲ هزار تومان رشد روی عدد ۳ میلیون و ۹۳۲ هزار تومان قرار گرفت.
به گفته فعالان، معامله‌گران ارزی دیروز سعی داشتند با برجسته کردن برخی اخبار و وقایع، قیمت دلار را به کانال‌های بالاتر ببرند، ولی عرضه بازارساز با قیمتی نزدیک به نرخ بازار و عدم ورود تقاضای احتیاطی موجب شد که طرح نوسان‌گیران ناکام شود.
به باور شماری از بازیگران باتجربه بازار، نوسان‌گیران در روزهای اخیر سعی کرده‌اند با جوسازی پیرامون خروج احتمالی ایران از برجام، تغییرات قیمتی را افزایش دهند. آنها، در این روزها تلاش داشتند اخباری که به این موضوع مربوط است را برجسته و پس از آن این تصور را در بازار ایجاد کنند که به دنبال این خروج، قیمت‌ها جهش سنگینی را تجربه خواهند کرد؛ در نتیجه این حس را به مخاطب خود انتقال دهند که زودتر اقدام به تهیه ارز کند.
عامل دومی که دیروز خصوصا معامله‌گران پیرامون آن بحث می‌کردند، روند حرکتی درهم بود. آنها تاکید می‌کردند، نرخ حواله درهم در مرز ۳ هزار و ۱۰۰ تومان حمایت شده و این موضوع نشانگر آن است که قیمت دلار در بازار داخلی نیز رو به بالا خواهد بود.
درست است که نرخ حواله درهم متغیر اثرگذاری در معاملات بازار ارز داخلی است و بسیاری از معامله‌گران به آن توجه دارند ولی اینکه نرخ درهم بالای مرز ۳ هزار و ۱۰۰ تومان باقی مانده است، نمی‌تواند تنها به معنای آن باشد که نوسانات جدی پیش روی بازار است؛ بلکه خیلی راحت‌تر می‌توان آن را اینگونه تفسیر کرد که بازار در برابر کاهش قیمت به زیر مرز ۳ هزار و ۱۰۰ تومان مقاومت کرده است؛ با این حال، همان نرخ حواله درهم میل زیادی به افزایش قیمت از خود نشان نداده که بتوان از آن نقشی نوسان‌ساز ارائه کرد.
نرخ حواله درهم دیروز در محدوده ۳ هزار و ۱۳۰ تا ۳ هزار و ۱۵۰ تومان حرکت کرد و مانند دلار در بازار داخلی تغییرات زیادی نداشت. بر اساس نرخ حواله درهم ارزش دلار در بازار داخلی می‌توانست در دو محدوده ۱۱هزار و ۴۰۰ و ۱۱ هزار و ۵۰۰ تومان نوسان کند.
در واقع نرخ حواله درهم به اندازه‌ای بالا نرفته بود که بتوان انتظار رشد معامله در بازار حواله زودرس ورود دلار به مرز ۱۲ هزار تومانی را در روز چهارشنبه داشت؛ سومین متغیری که نوسان‌گیران سعی کردند با توسل به آن دامنه تغییرات قیمتی دلار را در بازار داخلی بالا ببرند، تنش‌های لفظی بین ایران و اسرائیل بود که در ۲ روز گذشته وجود داشت.
نوسان‌گیران سعی می‌کردند این حس را به مخاطب خود انتقال دهند که اتفاق قریب‌الوقوعی در منطقه رخ خواهد داد؛ در نتیجه بهتر است افراد پیش از آن به منظور احتیاط ارز مورد نیاز خود را تهیه کنند.
در مجموع می‌توان گفت نوسان‌گیران تلاش کردند نقش‌های نوسان‌سازی را در بازار ارز برجسته کنند و به کمک آن تقاضای احتیاطی را بار دیگر به بازار بازگردانند؛ با این حال، برخلاف انتظار آنها تقاضای جدیدی از سوی افراد عادی وارد بازار نشد که بتواند قیمت‌ها را دچار تکان زیادی کند. دراین میان، دسته‌ای از معامله‌گران باور داشتند، دیروز بازارساز با یک رشد پلکانی مدیریت شده کمی قیمت را افزایش داد.
کاهش رشد نقدینگی به ۳۶.۳ درصد در سال ۱۴۰۰
مرصاد نیوز: حجم نقدینگی در پایان سال ۱۴۰۰ (برابر با ۴۸۳۲۴.۴ هزار میلیارد ریال) نسبت به پایان سال ۱۳۹۹ معادل ۳۹.۰ درصد رشد یافته است و رشد نقدینگی در پایان سال ۱۴۰۰ نسبت به پایان سال ۱۳۹۹ معادل ۳۶.۳ درصد خواهد بود.
به گزارش شبکه اطلاع رسانی مرصاد ، به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی، یکی از ارکان مهم در زمینه کنترل نرخ تورم، مدیریت انتظارات تورمی است که مستلزم ارائه اطلاعات درست و به‌هنگام از مجموعه تحولات اقتصاد کلان و اقدامات انجام شده توسط بانک مرکزی به آحاد جامعه و فعالان اقتصادی می‌باشد. این امر موجب خواهد شد تا علاوه بر شکل‌گیری صحیح انتظارات، شرایط برای بهبود رشد اقتصادی نیز فراهم شود و بانک مرکزی در شرایط بهتری اهداف حفظ ارزش پول ملی (کنترل تورم) و مساعدت به رشد اقتصادی را پیگیری کند. بر این اساس، در ادامه مروری خلاصه بر تحولات اقتصاد کلان و اقدامات بانک مرکزی در اسفند ماه سال ۱۴۰۰ به شرح ذیل ارائه می شود.
۱- تحولات اقتصاد کلان
در ادامه روند کاهشی نرخ تورم طی چند ماه اخیر، در اسفند ماه ۱۴۰۰ نیز تورم نقطه به نقطه، دوازده‌ماهه و ماهانه با کاهش نسبی همراه بودند. در این ماه گروه کالا (با ضریب اهمیت ۴۸.۵ درصد) و زیرگروه اصلی آن یعنی "خوراکی‌ها و آشامیدنی‌ها" (با ضریب اهمیت ۲۵.۵ درصد) با تورم منفی ماهانه همراه بودند به طوری که تورم ماهانه این اقلام به ترتیب ۲.۱ و ۳.۶ واحد درصد نسبت به ماه قبل کاهش یافت. اما در نقطه مقابل در گروه خدمت اگرچه زیرگروه "مسکن، آب، برق و گاز و سایر سوخت‌ها" (ضریب اهمیت ۳۷.۱ درصد) با کاهش تورم ماهانه مواجه گردید اما سایر اقلام خدمتی مانند رشد معامله در بازار حواله شاخص "خدمت در گروه حمل و نقل" افزایش تورم ماهانه (۱.۱ واحد درصد) را تجربه نمودند. به طور کلی با توجه به وقفه تعدیل تحولات قیمتی گروه خدمت نسبت به گروه کالا، یکی از ملاحظات تورمی جاری اقتصاد کشور مدیریت تعدیلات قیمتی گروه خدمت است.
در حوزه تجارت خارجی با توجه به اطلاعات منتشره در پایگاه اطلاع‌رسانی گمرک ج.ا.ایران، طی سال ۱۴۰۰ ارزش صادرات گمرکی حدود ۴۸.۶ میلیارد دلار بود که نشانگر افزایش ۳۹.۶ درصدی آن در مقایسه با سال ۱۳۹۹ است. همچنین ارزش واردات گمرکی در دوره مزبور حدود ۵۳ میلیارد دلار گزارش شده که حاکی از افزایش ۳۶.۳ درصدی آن نسبت به سال ۱۳۹۹ است.
تحولات بازار رسمی ارز (سامانه نیما و بازار متشکل معاملات ارزی ایران) در اسفند ماه حاکی از آن است که برای دومین ماه متوالی، متوسط نرخ ماهانه دلار در بازار حواله و اسکناس کاهش یافت. در اسفندماه متوسط نرخ فروش دلار حواله‌ای و اسکناس مندرج در سامانه سنا به ترتیب معادل ۲۴۱.۱ و ۲۴۵.۴ هزار ریال بود که نسبت به بهمن‌ماه به ترتیب معادل ۰.۶ و ۲.۱ درصد کاهش نشان می‌دهد. همچنین تحولات بازار غیررسمی حاکی از افت متوسط نرخ دلار در ماه مورد گزارش نسبت به بهمن ماه بوده است. در مجموع طی سال ۱۴۰۰ در مقایسه با سال‌های اخیر و به رغم تداوم تحریم‌ها، بازار ارز رسمی و غیررسمی از ثبات نسبی برخوردار بوده است.
در سایر بازارهای دارایی از جمله مسکن، بررسی‌ها حاکی از افزایش شاخص "قیمت مسکن معامله‌شده" است، به‌گونه‌ای که بر اساس اطلاعات اخذ شده از سامانه ثبت معاملات املاک و مستغلات کشور، متوسط قیمت خرید و فروش یک متر مربع زیربنای واحد مسکونی معامله شده در شهر تهران طی اسفندماه ۱۴۰۰ نسبت به ماه قبل ۶.۲ درصد و نسبت به ماه مشابه سال قبل ۱۶.۰ درصد افزایش را تجربه نمود. این مقدار در مقایسه با رشد نقطه به نقطه اسفندماه سال ۱۳۹۹ (معادل ۹۳.۷ درصد) به مراتب کمتر بوده و مبین کند شدن آهنگ رشد قیمت مسکن در سال ۱۴۰۰ است. شایان توجه است که ارقام مورد اشاره صرفاً بیانگر تصویر کلی از تحولات قیمتی در شهر تهران است و لازم است تا هنگام مقایسه قیمت‌های محاسبه شده در ماه‌های مختلف، به‌ویژه در سطح مناطق مختلف شهر تهران و ناهمگن بودن واحدهای مسکونی معامله شده (از نظر ناحیه، محله، سبقه، وضعیت مشاعات همچون پارکینگ و انباری، کیفیت ساخت و سایر عوامل) مدنظر قرار گیرد. در بازار سهام نیز شاخص کل بورس اوراق بهادار در روز پایانی اسفندماه ۶.۶ درصد نسبت به روز پایانی ماه قبل افزایش یافت. لازم به ذکر است سیاست‌گذار پولی با رصد مستمر تحولات قیمت دارایی¬ها و توجه به دلالت¬های آن بر تغییر سطح انتظارات تورمی، عنداللزوم اقدامات سیاستی مناسب را در دستور کار قرار خواهد داد.
در اسفندماه با توجه به تداوم انجام عملیات بازار باز با موضع انبساطی، نرخ سود بازار بین بانکی روند باثباتی را تجربه نمود. بررسی روند تغییرات حجم معاملات و نرخ بازار بین‌بانکی در سال ۱۴۰۰ نشان دهنده آن است که حجم معاملات بازار بین بانکی از ابتدای سال تا مردادماه روند صعودی را تجربه نمود. در این مدت نرخ سود بازار نیز روندی کاهشی داشت به‌طوری‌که از ۱۹.۹ در فروردین به ۱۸.۲ در مرداد کاهش یافت. لیکن در نیمه دوم این سال با کاهش ذخایر مازاد شبکه بانکی، متوسط روزانه حجم معاملات بازار کاهش و نرخ سود افزایش یافت. این روند افزایشی نرخ سود تا آذر ماه ادامه یافت اما در ادامه با افزایش چشمگیر حجم عملیات بازار باز و در نتیجه افزایش منابع در دسترس بانکها در سه ماه پایانی سال، مجددا نرخ سود بازار کاهش یافت و در آخرین روز کاری اسفندماه در سطح ۲۰.۲ درصد قرار گرفت.
در اسفندماه ۱۴۰۰، عمدتاً به دلیل کاهش انتظارات تورمی ناشی از مذاکرات و به تبع آن کاهش بازده اسمی انتظاری در بازار سایر دارایی‌ها (به‌ویژه بازار بین‌بانکی ریالی)، روند نرخ‌های بازده اسناد خزانه به ویژه در سررسیدهای بالاتر از یکسال در بازار ثانویه نزولی شد.
در اسفندماه ۱۴۰۰، نرخ بازده اسناد خزانه اسلامی با سررسید یک‌ساله افزایشی و با سررسیدهای دو و سه‌ساله کاهشی بود؛ به‌نحوی که در این ماه نرخ بازده اسناد مذکور به ترتیب با ۰.۳۳ افزایش و ۰.۰۴ و ۰.۶۲ واحد درصد کاهش نسبت به ماه قبل به ۲۲.۴۱، ۲۳.۰۶ و ۲۳.۴۲ درصد رسید. لازم به ذکر است از دی‌ماه سال ۱۴۰۰ با کاهش نرخ‌های بازده اوراق مالی اسلامی دولتی، منحنی‌های بازده اسناد خزانه اسلامی تا پایان سال در هر ماه به سطوح پایین‌تر منتقل شده است.
در سال ۱۴۰۰ با هدف مدیریت نقدینگی بازار بین‌بانکی ریالی، بانک مرکزی در تعامل با بانکها اقدامات اعتباری زیر را انجام داد:
۲- اقدامات بانک مرکزی
در خصوص تحولات کل‌های پولی لازم به اشاره است که آهنگ رشد پایه پولی در سال ۱۴۰۰ روند کاهشی را طی نمود، به‌گونه‌ای که رشد دوازده ماهه پایه پولی از ۴۲.۱ درصد در مرداد ماه به ۳۱.۴ درصد در پایان سال ۱۴۰۰ رسید. همچنین حجم نقدینگی در پایان سال ۱۴۰۰ (برابر با ۴۸۳۲۴.۴ هزار میلیارد ریال) نسبت به پایان سال ۱۳۹۹ معادل ۳۹.۰ درصد رشد یافته است. لازم به توضیح است که ۲.۷ واحد درصد از رشد نقدینگی در سال ۱۴۰۰ مربوط به اضافه شدن اطلاعات خلاصه دفترکل دارایی‌ها و بدهی‌های بانک مهر اقتصاد به اطلاعات خلاصه دفترکل دارایی¬ها و بدهی¬های بانک سپه (به‌واسطه ادغام بانکهای متعلق به نیروهای مسلح در بانک سپه) می‌باشد و فاقد آثار پولی است. به عبارت دیگر در صورت تعدیل اثرات پوشش آماری مذکور، رشد نقدینگی در پایان سال ۱۴۰۰ نسبت به پایان سال ۱۳۹۹ معادل ۳۶.۳ درصد خواهد بود.
• انجام عملیات بازار باز با موضع انقباضی طی سیزده مرتبه حراج مجموعاً به ارزش معاملاتی ۶۲۷.۸ هزار میلیارد ریال در قالب توافق بازخرید معکوس (در بازه زمانی نیمه خرداد تا نیمه شهریور ۱۴۰۰)
• انجام عملیات بازار باز با موضع انبساطی طی چهل و سه مرتبه حراج مجموعاً به ارزش معاملاتی ۱۴۳۷۶.۸ هزار میلیارد ریال در قالب توافق بازخرید.
• استفاده بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی از اعتبارگیری قاعده‌مند در نرخ سقف برای رفع نیازهای نقدینگی جمعاً به ارزش معاملاتی ۵۵۷۹.۲ هزار میلیارد ریال.
در اسفندماه ۱۴۰۰ با هدف مدیریت نقدینگی بازار بین‌بانکی ریالی، بانک مرکزی در تعامل با بانکها اقدامات اعتباری زیر را انجام داد: • انجام عملیات بازار باز با موضع انبساطی طی چهار مرتبه حراج هر کدام به‌ترتیب به ارزش ۸۳۷.۵ ، ۸۵۵.۵، ۹۰۳.۰ و ۹۴۵.۰ هزار میلیارد ریال مجموعاً به ارزش معاملاتی ۳۵۴۱.۱ هزار میلیارد ریال در قالب توافق بازخرید با سررسیدهای ۷ و ۲۱ روزه (مانده توافق بازخرید از محل عملیات بازار باز در پایان اسفندماه معادل ۹۴۵.۰ هزار میلیارد ریال بوده است).
• استفاده بانکها از اعتبارگیری قاعده‌مند در نرخ سقف برای رفع نیازهای نقدینگی طی ۱۳ روز جمعاً به ارزش معاملاتی ۱۴۰.۰ هزار میلیارد ریال (مانده اعتبارگیری قاعده‌مند در پایان اسفندماه صفر بوده است).
در سال ۱۴۰۰ در مجموع از محل سهمیه ارزی این سال، حدود ۱۶.۳ میلیارد دلار ارز با نرخ ترجیحی به واردات کالاهای اساسی، دارو، تجهیزات پزشکی و نیز واکسن کرونا اختصاص یافت. بر اساس اعلام وزارت امور اقتصادی و دارایی، کارگزاری این بانک از ابتدای سال ۱۴۰۰ تا پایان اسفندماه، سی و شش مرحله حراج برگزار نمود که در نتیجه آن ۷۴۶.۰ هزار میلیارد ریال اوراق مالی اسلامی دولتی توسط بانکها و سایر سرمایه‌گذاران خریداری شد. همچنین طی چهار مورد پذیره‌نویسی اوراق مالی اسلامی دولتی در سال ۱۴۰۰، معادل ۱۶۰ هزار میلیارد ریال اوراق توسط سایر سرمایه‌گذاران خریداری شد. در مجموع، در سال ۱۴۰۰ معادل ۹۰۶.۰ هزار میلیارد ریال اوراق مالی اسلامی دولتی از طریق کارگزاری بانک مرکزی به فروش رفت. در اسفندماه سال ۱۴۰۰، طی برگزاری چهار مرحله حراج اوراق مالی اسلامی دولتی، مبلغ ۳۶.۲ هزار میلیارد ریال اوراق مالی اسلامی دولتی توسط بانکها (۲۶.۷ درصد) و ۹۹.۴ هزار میلیارد ریال توسط سایر سرمایه‌گذاران (۷۳.۳ درصد) خریداری شد. به‌علاوه در پذیره‌نویسی مورخ ۲۱ اسفندماه، مبلغ ۱۵.۰ هزار میلیارد ریال اوراق مالی اسلامی دولتی توسط سایر سرمایه‌گذاران خریداری شد. بر همین اساس، در اسفندماه سال ۱۴۰۰ جمعاً به مبلغ ۱۵۰.۶ هزار میلیارد ریال اوراق مالی اسلامی دولتی از طریق ایستگاه کارگزاری بانک مرکزی فروخته شد.
عرضه ارز در سامانه نیما از یک میلیارد یورو گذشت – خبرگزاری مهر
در بازارهای همسایه و از طرفی افزایش نرخ حواله درهم امروز موجب شد نرخ دلار در تهران کانال شکنی کند. امروز دلار در بازار ارز هرات وارد کانال 32 هزارتومان شد. اسکناس آمریکایی عصر امروز به قیمت 32 هزار و 450 تومان معامله شد. این قیمت نسبت به روز پنجشنبه گذشته بیش از یک هزارتومان افزایش را نشان می دهد. در سلیمانیه هم نرخ دلار آرایش صعودی به خود گرفت. قیمت دلار در بازار یاد شده …
به گزارش پایگاه اطلاع رسانی بازارهای مالی(ایستانیوز)، قیمت طلا 18 عیار امروز شنبه 9 مهر از ابتدای معاملات بازار 30 هزار تومان افزایش پیدا کرد. هر گرم طلا 18 عیار ظهر امروز درحالی یک میلیون و 359 هزار تومان فروخته شد که عصر پنجشنبه یک میلیون و 329 هزار تومان ارزش داشت. رشد نرخ طلا در اولین روز هفته را می توانیم به وقایع بازار ارز ارتباط بدهیم. همزمان با انتشار خبر هایی مبنی بر توقف مذاکرات هسته ای …
… تحلیگران فنی معتقدند در کنار اخبار منفی برجام و تحریم ها؛ ی که تازی دلار در بازارهای همسایه و افزایش نرخ حواله درهم موجب تقویت انتظارات صعودی در تهران شده است. امروز دلار در بازار ارز هرات وارد کانال 32 هزارتومان شد و به قیمت 32 هزار و 150 تومان معامله شد. این قیمت نسبت به روز پنجشنبه گذشته بیش از 500 تومان افزایش را نشان می دهد. در ادامه معاملات نقدی در هرات قیمت دلار از مرز …
بازار ارز امروز کار خود را با افزایش قیمت دلار شروع کرد. این افزایش تا جایی ادامه داشت که نرخ دلار بازار آزاد را وارد کانال 33 هزار تومان کرد. بازار ارز امروز نهم مهر ماه با افزایش قیمت دلار کار خود را آغاز کرد و عرضه سنگین بازارساز هنوز نتوانسته مانع افزایش قیمت این ارز شود. گزارش های میدانی نشان می دهد قیمت دلار تا لحظه تنظیم این گزارش وارد کانال جدیدی شد و به 33 هزار …
بیانیه های وقت و بی وقت ایالات متحده آمریکا دوخته شده؛ چرا که درست بعد از اینکه وزارت خزانه داری آمریکا در بیانیه ای اعلام کرد 10 شرکت و یک کشتی را به بهانه تسهیل صادرات نفت ایران در فهرست تحریم قرار داده است، فعالان بازار از افزایش قابل توجه قیمت هر دلار خبر دادند. به عبارتی درحالی که قیمت دلار در معاملات نقدی روز پنج شنبه 7 مهر ماه افزایش را تجربه کرد و به یک قدمی کانال 32 هزار تومان رسید با …
گزارش جدید بانک مرکزی از مجموع معاملات ارزی در سامانه نیما طی روز جاری بیانگر آن است که مجموع عرضه ارز در سامانه نیما (حواله) تا ساعت 15:30 امروز (شنبه مورخ 1401.6.9) معادل یک میلیارد و 25 میلیون یورو بوده است. ضمن اینکه مجموع ارز معامله شده در این سامانه معادل 218میلیون یورو بوده است. گفتنی است، مجموع معاملات روز گذشته در سامانه نیما معادل 29 میلیون یورو بود. همچنین در …
فرارو – قیمت دلار امروز شنبه 9 مهر با افزایش 15 تومانی به 28 هزار و 825 تومان رسید. هزمان نرخ فروش یورو به 28 هزار و 325 تومان رسید و قیمت این اسکناس 25 تومان افزایش پیدا کرد. در بازار طلا، هر گرم طلا 18 عیار را یک میلیون و 341 هزار تومان معامله کردند که این رقم رشد 12 هزار تومانی ارزش این فلز گرانبها را درقیاس با معاملات عصر پنجشنبه نشان می دهد. قیمت سکه امامی هم با رشد 10 هزار تومانی به 14 …
به گزارش ایبِنا، مجموع عرضه ارز در سامانه نیما (حواله) تا ساعت 15:30 امروز (شنبه مورخ 1401.6.9) معادل یک میلیارد و 25 میلیون یورو و مجموع ارز معامله شده در این سامانه معادل 218 میلیون یورو بوده است. گفتنی است، مجموع معاملات روز گذشته در سامانه نیما معادل 29 میلیون یورو بود. همچنین در بازار متشکل ارزی (اسکناس) تا ساعت 15:30 امروز (شنبه مورخ 1401.6.9) 13 میلیون دلار با میانگین …
به گزارش دنیای اقتصاد، بازار ارز امروز شاهد افزایش قیمت دلار، یورو و پوند است. قیمت دلار در بازار آزاد امروز قیمت دلار در بازار آزاد، امروز به 32,750 (سی و دو هزار و هفتصد و پنجاه ) تومان رسید که نسبت به 2 روز پیش، افزایش 2.74 درصدی داشته است. قیمت دلار در بازار متشکل امروز دلار در بازار متشکل امروز با افزایش 0.05 درصدی، از 28,670 (بیست و هشت هزار و ش …
بازار ارز تهران در اولین روز هفته بهم ریخت. قیمت دلار در تهران و بازارهای همسایه امروز در حال یکه تازی است. بازار ارز بهم ریخت نرخ دلار در شروع معاملات نقدی امروز وارد کانال 32 هزار تومان شد و در مقایسه با عصر روز پنجشنبه گذشته تقریبا 400 تومان بالاتر بود. هر برگ اسکناس آمریکایی امروز بر روی 32 هزار و 300 تومان قرار گرفت. تاخت و تاز اسکناس آمریکایی در تهران آخرین …
به گزارش رشد معامله در بازار حواله دنیای اقتصاد، بازار ارز امروز شاهد افزایش قیمت دلار، یورو و پوند است. قیمت دلار در بازار آزاد امروز قیمت دلار در بازار آزاد، امروز به 32,750 (سی و دو هزار و هفتصد و پنجاه ) تومان رسید که نسبت به 2 روز پیش، افزایش 2.74 درصدی داشته است. قیمت دلار در بازار متشکل امروز دلار در بازار متشکل امروز با افزایش 0.05 درصدی، از 28,670 (بیست و هشت هزار و …
نیز بر اساس اعلام بانک مرکزی، مجموع عرضه ارز در سامانه نیما (حواله) معادل 748 میلیون یورو و مجموع ارز معامله شده در این سامانه معادل 28 میلیون یورو بوده است. گفتنی است، مجموع معاملات روز چهارشنبه (مورخ 6 مهرماه سال جاری) نیز در سامانه نیما معادل 165 میلیون یورو بود. همچنین روز گذشته در بازار متشکل ارزی (اسکناس) هشت میلیون دلار با میانگین نرخ 30 هزار و 866 تومان و یک میلیون یورو با …
نقدینه – از مجموع یک میلیارد و 25 میلیون یورو ارز عرضه شده در سامانه نیما (حواله) تا ساعت 15:30 امروز شنبه نهم مهر1401 تنها معادل 218 میلیون یورو معامله شد. به گزارش پایگاه خبری نقدینه ، مجموع عرضه ارز در سامانه نیما (حواله) تا ساعت 15:30 امروز (شنبه مورخ 1401.6.9) معادل یک میلیارد و 25 میلیون یورو و مجموع ارز معامله شده در این سامانه معادل 218میلیون یورو بوده است. …
هزار و 669 تومان و همچنین نرخ یورو 27 هزار و 808 تومان و نرخ فروش آن 28 هزار و 61 تومان اعلام شد. همچنین در سامانه نیما در معاملات رشد معامله در بازار حواله امروز، حواله یورو به قیمت 26 هزار و 471 تومان فروخته و حواله دلار به بهای 27 هزار و 44 تومان معامله شد. منبع: ایرنا قیمت خرید هر دلار توسط صرافی های بانکی امروز 28 هزار و 538 تومان و نرخ خرید هر یورو نیز 28 هزار و 546 تومان اعلام شد …
صرافی ها 28 هزار و 669 تومان و همچنین نرخ یورو رشد معامله در بازار حواله 27 هزار و 808 تومان و نرخ فروش آن 28 هزار و 61 تومان اعلام شد. همچنین در سامانه نیما در معاملات امروز، حواله یورو به قیمت 26 هزار و 471 تومان فروخته و حواله دلار به بهای 27 هزار و 44 تومان معامله شد.
تزریق عرضه سد راه معامله گران افزایشی قرار خواهد گرفت. روز گذشته با وجود تعطیلی روز جمعه بازار ساز با عرضه سنگین دلار در بازار توافقی به دنبال قدرت نمایی بود. بازارساز در شروع معاملات توافقی روز جمعه، ابتدا 74 میلیون دلار و نیم ساعت بعد، 100 میلیون دلار یعنی رقمی در حدود 10 برابر متوسط معاملات روزانه بازار توافقی، دلار با نرخ 30850 تومان در این بازار عرضه کرد. به نظر می رسد بانک مرکزی با عرضه سنگین دلار در بازار توافقی، قصد دارد نرخ ارز را زیر مرز 32 هزار تومان مدیریت کند. …
آفتاب یزد: قیمت یورو در بازار آزاد ارز تهران تقریبا هزار تومان کمتر از دلار است. پنجشنبه هفتم مهر هر اسکناس یورو معادل 30 هزار و 850 تومان فروخته شد و دلار آمریکا 31 هزار و 865 تومان ارزش داشت. در صرافی ملی با اینکه قیمت دلار و یورو روز پنجشنبه برابر بود، اما میانگین نرخ فروش …
به گزارش اقتصادنیوز ؛ قیمت دلار در بازار ارز امروز پیشروی کرد . آخرین نرخ دلار در بازار آزاد نرخ دلار در بازار آزاد امروز 900 تومان صعود کرد و با 32 هزار و 750 تومان معامله شد . جدول قیمت 3 روز اخیر دلار در بازار آزاد قیمت (تومان) مقدار تغییر درصد تغییر تاریخ 32,رشد معامله در بازار حواله 750 900 2.74 15:18 31,850 110 0.34 2 روز پیش 31,740 80 0. …
575 1,932 5.28 17:20 34,643 1,107 3.19 2 روز پیش 33,536 -407 -1.22 3 روز پیش آخرین نرخ درهم امارات (حواله) همچنین درهم امارات (حواله) با افزایش 3.06 درصدی نسبت به 2 روز پیش، 9,140 (نه رشد معامله در بازار حواله هزار و یکصد و چهل ) تومان معامله شد. قیمت لیر ترکیه امروز لیر ترکیه در بازار داخلی هم 1,780 (یک هزار و هفتصد و هشتاد ) تومان قیمت خورد. …
ساعت تنظیم این خبر، کانون صرافان ایرانیان نیز میانگین قیمت خرید هر دلار را 30 هزار و 898 تومان و میانگین قیمت فروش آن را 31 هزار و 230 تومان در صرافی ها اعلام کرد. میانگین قیمت خرید و فروش یورو نیز از سوی این کانون در صرافی ها به ترتیب 30 هزار و 806 و 31 هزار و 162 تومان اعلام شد. در معاملات توافقی دلار نیز امروز تا ساعت تنظیم این خبر، نرخ دلار در کانال سامانه اطلاع رسانی ارز …
بورس نیوز : معاملات توافقی دلار در بازار ارز امروز (شنبه، 9 مهرماه) با بهای 30 هزار و 500 تومان کار خود را آغاز کرد. امروز در آغاز به کار فعالیت بازار توافقی ارز، دلار با قیمت 30 هزار و 500 تومان و با حجم 32 هزار معامله شد. معاملات توافقی دلار در روز گذشته (جمعه، 8 مهرماه) کار خود را با 30 هزار و 850 تومان آغاز و با همین قیمت به کار خود پایان داد. …
ش 8,780 40 0.45 3 روز پیش قیمت دلار در بازار آزاد امروز نرخ دلار در بازار آزاد امروز 900 تومان رشد را ثبت کرد و با 32 هزار و750 تومان معامله شد . جدول قیمت 3 روز اخیر دلار در بازار آزاد قیمت (تومان) مقدار تغییر درصد تغییر تاریخ 32,750 900 2.74 15:18 31,850 110 0.34 2 روز پیش 31,740 80 0.25 3 روز پیش قیم …
به گزارش اقتصادنیوز ، بازار ارز تهران در شروع معاملات نقدی امروز شنبه 9 مهر ماه شاهد افزایش قیمت دلار بود. ورود نرخ دلار به کانال 32 هزار نرخ دلار امروز وارد کانال 32 هزار تومان شد و در مقایسه با عصر روز پنجشنبه گذشته تقریبا 400 تومان بالاتر بود. هر برگ اسکناس آمریکایی امروز بر روی 32 هزار و 300 تومان قرار گرفت. آخرین باری که نرخ دلار در کانال مذکور معامله شده بود …
برخی معامله گران بازار ارز ولی انتظار روند صعودی برای بازار ارز را در کوتاه مدت ندارند آن ها می گویند کانال 32 و 33 هزار تومانی خط قرمز بازارساز است که بازارساز به راحتی اجازه پیشروی در این محدوده را نخواهد داد و با اقدامات انتظامی و افزایش عرضه ارز در بازار مانع از پیشروی دلار در محدوده مقاومتی پیش رو خواهد شد. اکوایران در دیدبان هر روز صبح به مرور رویدادهای بازارهای معاملاتی می …
روز پیش آخرین نرخ گرم طلا 18 عیار قیمت هر گرم طلا 18 عیار امروز با 1 میلیون و 369 هزار تومان معامله شد. این قیمت در مقایسه با روز قبل 42 هزار و 400 تومان افزایش را نشان می دهد. جدول قیمت 3 روز اخیر هر گرم طلا 18 عیار قیمت (تومان) مقدار تغییر درصد تغییر تاریخ 1,369,000 42,400 3.09 15:18 1,326,600 13,200 0.99 2 روز پیش 1, …
به گزارش می متالز، بهای معاملات نفت برنت برای تحویل در نوامبر با 10 سنت معادل 0.1 درصد کاهش، به 88 دلار و 39 سنت در هر بشکه رسید. نفت برنت روز گذشته 83 سنت کاهش داشت. بهای قرارداد دسامبر بدون تغییر در 87 دلار و 18 سنت، ثابت ماند. بهای معاملات وست تگزاس اینترمدیت آمریکا برای تحویل در نوامبر، 9 سنت معادل 0.1 درصد رشد کرد و به 81 دلار و 32 سنت در هر بشکه رسید. شاخص نفت آمریکا روز پنج شنبه …
هزار و 500 تومان و با حجم 32 هزار معامله شد. معاملات توافقی دلار در روز گذشته (جمعه، 8 مهرماه) کار خود را با 30 هزار و 850 تومان آغاز و با همین قیمت به کار خود پایان داد. نرخ رسمی 21 ارز افزایش یافت بانک مرکزی امروز، شنبه (9 مهر)، نرخ رسمی 46 ارز را اعلام کرد که بر اساس آن نرخ 21 ارز افزایش و نرخ 16 ارز کاهش یافت. بانک مرکزی امروز نرخ هر دلار را 42 هزار ریال، پوند را 46 هزار و 748 و یورو را 41 هزار و 109 ریال اعلام کرد. …
معاملات بازار ارز در اولین روز هفته با روند افزایشی شاخص ارزی همراه شده است. این در حالی است که در بازار غیررسمی نیز نرخ دلار به مرز 32 هزار تومان رسیده است. به گزارش تابناک اقتصادی ؛ بر این اساس در معاملات امروز (شنبه 9 مهرماه 1401) بازار توافقی ارز، قیمت هر اسکناس دلار آمریکا به رقم 30967 تومان رسیده است که این رقم در صرافی های مجاز، 31277 تومان تعیین شده است. همچنین هر …
بازار توافقی ارز، دلار با قیمت 30 هزار و 500 تومان و با حجم 32 هزار معامله شد. معاملات توافقی دلار در روز گذشته (جمعه، 8 مهرماه) کار خود را با 30 هزار و 850 تومان آغاز و با همین قیمت به کار خود پایان داد.
بازار طی ماه های اخیر سبب تامین تقاضاهای خُرد مردم شده و به معیار قیمت گذاری ارز تبدیل شده است. امروز (شنبه، 9 مهرماه) در آغاز به کار فعالیت بازار توافقی ارز، دلار با قیمت 30 هزار و 500 تومان و با حجم 32 هزار معامله شد. معاملات توافقی دلار در روز گذشته (جمعه، 8 مهرماه) کار خود را با 30 هزار و 850 تومان آغاز و با همین قیمت به کار خود پایان داد. …
۳ عامل تاثیرگذار بر بازگشت و آغاز روند صعودی شاخص بورس
بورس از ابتدای هفته جاری در مسیر افزایشی قرار گرفت و راه خود را از روند معاملات چند روز گذشته در این بازار جدا کرد، یک کارشناس بازار سرمایه ضمن تحلیل وضعیت کنونی بازار سهام، سه مولفه را به عنوان اصلی‌ترین عوامل تاثیرگذار بر بازگشت دوباره روند صعودی به شاخص بورس اعلام کرد.
«جلال روحی» امروز (دوشنبه) در گفت و گو با خبرنگار ایرنا به عوامل تاثیرگذار در بازگشت روند صعودی بازار سهام اشاره کرد و افزود: علت روند صعودی شاخص بورس و افزایش حجم معاملات در بازار ناشی از سه عامل است، نخستین علت مربوط به عوامل تکنیکالی است که شاخص در کانال نزدیک به یک میلیون و ٢٢٠ هزار واحد در نقطه حمایتی قرار داشت و این منطقه به عنوان کف بازار شناخته شد.
وی ادامه داد: فعالان رشد معامله در بازار حواله و سرمایه‌گذاران در این محدوده اقدام به خرید و ورود نقدینگی‌های در اختیار خود به این بازار کردند.
روحی خاطرنشان کرد: زمانی که دیگر عوامل تاثیرگذار بر رشد شاخص بورس را مورد بررسی قرار می‌دهیم، مشاهده می‌کنیم که همه سهام در نقطه اشباع فروش سهام بودند، اصلاح حدود ٧٠ درصدی سهام حاضر در بازار در سه ماه گذشته نشان دهنده ورود بورس به مرحله جدیدی از معاملات است.
این کارشناس بازار سرمایه افزود: هفته گذشته وضعیت بازار به گونه‌ای بود که شاهد کاهش حجم و ارزش معاملات بازار بودیم، این موضوع نشان داد بازار به نقطه‌ای رسیده است که سهامداران دیگر تمایلی به عرضه سهام خود در بازار با قیمت‌های فعلی ندارند.
به گفته وی، برخی از سهام که در وضعیت خاص قرار دارند همچنان با صف فروش همراه هستند و به وضعیت تعادل و موقعیت مناسبی برای خرید نرسیده‌اند.
روحی به دومین عامل تاثیرگذار در روند صعودی شاخص بورس اشاره کرد و افزود: روز سه‌شنبه هفته جاری نمایندگان مجلس طرح سوال از وزیر اقتصاد را برگزار خواهند کرد که این موضوع باعث می‌شود تا مدیران مربوطه به بازار سرمایه به تلاش برخیزند، بازار را از حالت رکود خارج و مواردی را برای دفاع از خود مطرح کنند.
این کارشناس بازار سرمایه گفت: ١٣ موردی که به عنوان عوامل استیضاح وزیر مطرح شده است بیشتر مربوط به مسایل بازار است که خرید و فروش‌های غیرمتعارف حقوقی‌ها و عدم حمایت از بازار جزو مسایلی است که در این جلسه بررسی خواهند شد.
وی موضوع اجتماعی را از دیگر عوامل موثر بر ایجاد روند صعودی شاخص بورس دانست و افزود: متضررین بازار سرمایه به صورت خودجوش اعتراض‌هایی را به وضعیت معاملات بازار داشتند که این موضوع مسوولان را به این سمت سوق داد تا واکاوی و ریشه‌یابی‌هایی را برای بهبود شرایط بازار و کاهش نارضایتی‌ها انجام دهند که این موضوع در کنار دیگر عوامل باعث حرکت مثبت و رو به رشد در بازار شد.
روحی معتقد است، این سه عامل باعث بهبود وضعیت بازار و خروج شاخص بورس از حالت نزولی و حرکت بازار به سمت روند رو به رشد شد.
این کارشناس بازار سرمایه افزود: باید منتظر ماند و دید جریان ورود نقدینگی به این بازار تا چه میزان قدرت عبور شاخص بورس از کانال یک میلیون و ٢٠٠ هزار واحد را خواهد داشت و امیدواریم هر چه زودتر شاهد این اتفاق در بازار باشیم.
وی با بیان اینکه شاخص بورس با ورود به کانال یک میلیون و ٣٠٠ هزار واحد و بهبود حجم معاملات بازار می‌تواند تا کانال یک میلیون و ٣۵٠ هزار واحد رشد کند، خاطرنشان کرد: سهامداران باید این موضوع را مدنظر قرار دهند که شاخص بورس نمی‌تواند مسیر صعودی پرشتابی همچون گذشته را در پیش گیرد مگر اینکه مولفه های جدید برای بازار تعریف شود و حمایت‌های بی شائبه‌ای از این بازار صورت گیرد.
روحی با اشاره به اینکه با مدیریت فروش سهام عدالت و حمایت دولت از بازار، می‌توان شاهد بهبود وضعیت بورس بود، افزود: بازار بعد از اصلاح پرشتابی که تجربه کرد برای رشد دوباره با مقاومت‌های متعددی همراه است که امیدواریم از آن مقاومت‌ها به راحتی عبور کند.
این کارشناس بازار سرمایه با بیان اینکه روند کنونی بازار را که به سمت رشد پیش رفته است نمی‌توان دائمی دانست، گفت: روز گذشته در اواخر زمان معاملات اکثر سهام از مرحله صف خرید خارج شدند و به سمت تعادل حرکت کردند، این موضوع باعث می شود تا بسیاری از سهام و گروه ها در بازار امروز متعادل معامله شوند و صف خرید یا فروش سنگینی را تشکیل ندهند.
روحی خاطرنشان کرد: سهامداران اگر در وضعیت فعلی سهامی را دارند که با رشد کمی همراه بوده است بهتر است با سهامی که با موقعیت مناسبی همراه هستند تغییر دهند.
این کارشناس بازار سرمایه با بیان اینکه اکنون زمان تجدید ارزیابی شرکت ها است که این موضوع می‌تواند موتور حرکتی برای رشد دوباره بازار باشد، گفت: گزارش شرکت ها در شش ماه نخست سال بسیار مثبت بوده است،امیدواریم این روند در گزارش ٩ ماه شرکت ها ادامه دار باشد که این موضوع می تواند باعث قرار گرفتن شرکت‌ها و بازار در وضعیت مناسب و تاثیر آن بر کل روند بازار باشد.
لازم به ذکر است شاخص بورس که از ابتدای سال جاری روند پرشتاب صعودی را در پیش گرفته بود و حتی تا بالای ۲ میلیون واحد نیز رفت، اواخر مرداد ماه وارد فاز اصلاحی شد. این موضوع در کنار ریسک‌های سیاسی بین‌المللی و نوسانات نرخ ارز در داخل کشور، اصلاح شاخص را ادامه دار کرد تا آنجا که شاخص در هفته گذشته به عدد یک میلیون و ۲۰۰ هزار واحد نیز نزدیک شد. حالا به نظر می‌رسد بازار سرمایه خود را برای جبران این اصلاح آماده می‌کند.
دیدگاه شما