صرافی‌های غیر متمرکز

صرافی غیرمتمرکز

صرافی غیر متمرکز

صرافی های ارز دیجیتال به دو گروه متمرکز و غیر متمرکز تقسیم می شوند. صرافی های متمرکز همان صرافی های متداولی هستند که فعالان ارز دیجیتال برای خرید و فروش های خود از آن استفاده می کنند. در مقابل صرافی های غیر متمرکز ارز دیجیتال (decentralized exchanges) وجود دارند.

صرافی های غیر متمرکز، به صرافی هایی گفته می شود که نیاز به احراز هویت، تایید ایمیل و شناسایی ندارد و در مقابل یک کلید خصوصی در اختیار کاربر قرار داده می شود. در صورت گم شدن کلید خصوصی امکان بازیابی ارز های دیجیتال کاربر وجود نخواهد داشت. از ویژگی های این نوع صرافی می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• امکان هک شدن کمتر است.
• خطر مسدود شدن اکانت وجود ندارد.
• کارمزد تراکنش ها پایین تر است.
• کنترل حکومت ها و دولت ها بر روی ارز های دیجیتال محدود می شود.

تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز چیست؟

بیایید عملکرد صرافی های متمرکز را با ذکر یک مثال روشن کنیم:

فرض کنید می خواهید مقداری از دلار هایتان را به ریال تبدیل کنید. برای این کار شما به یک صرافی ارز مراجعه میکنید و در مقابل تحویل دلار، ریال دریافت می کنید. در این نوع تراکنش میزان پولی که شما مبادله کردید به اطلاع صرافی می رسد و اشخاص دیگری از جمله نهادهای حکومتی نیز می توانند از این مبادله با خبر شوند.

صرافی های متمرکز عملکردی مانند مثال بالا دارند. در خصوص ارز های دیجیتال موضوع اندکی متفاوت است. از آنجایی که ما با بلاک چین رو به رو هستیم و ساختار بلاک چین به خودی خود نیاز به یک واسطه را از بین می برد، در صرافی های غیر متمرکز به طور همزمان با فروش ارز دیجیتال ، دیگری ارز را دریافت می کند و نیاز به یک مهره واسط از بین می رود.

برخی از صرافی های غیرمتمرکز

Binance DEX

صرافی بایننس یکی از پیشگامان صرافی های ارز دیجیتال محسوب می شود که به تازگی اقدام به افتتاح صرافی غیر متمرکز خود کرده است. مدیر عامل بایننس اعلام کرده است که :

معتقدیم صرافی‌ های غیرمتمرکز شرایط و امکانات بهتری ارائه می‌ کنند و محیطی مالی قابل‌ اعتماد و شفافی می‌ سازند. با برداشتن افراد واسطه، Binance DEX کنترل کامل سرمایه را به فرد واگذار می‌ کند و ما امیدواریم این کار سطح جدیدی از آزادی و اختیار را به جامعه نشان دهد. درحال حاضر ما با گروه‌ ها و پروژه‌ های مختلفی درحال کار هستیم تا بتوانیم این اکوسیستم را رشد دهیم

ShapeShift.io

یکی از بهترین صرافی های غیر متمرکز است که فقط با ارز های دیجیتال کار می کند. این صرافی در سال 2013 در سوئیس ایجاد شد و پس از به سرعت در تمام دنیا مورد استفاده قرار گرفت. این صرافی غیرمتمرکز، دو گزینه مجزا برای کاربرانش ارائه داده که افراد می‌توانند با آن معامله‎ ای سریع یا دقیق و چند مرحله‌ ای داشته باشند.

IDEX

یکی از محبوب ترین صرافی های DEX محسوب می شود که تراکنش های روزانه آن از یک میلیون دلار نیز فراتر رفته است. صرافی غیر متمرکز اتریوم (IDEX) ارز های کشوری را قبول نکرده و فقط بر روی رمز ارز ها فعالیت می کند.

صرافی غیرمتمرکز

با تولد ارزهای دیجیتال و ورود آن ها به بازارهای اقتصادی بسیاری از افراد در سراسر جهان برای خرید این رمزارزها تمایل نشان دادند؛ اما نحوه ی خرید این رمزارزها چگونه بود؟ چندین راه برای به دست آوردن ارزهای دیجیتالی وجود داشت که یکی از آنها خرید مستقیم از دارندگان این رمزارزها بود؛ با افزایش تعداد ارزهای دیجیتال و تمایل بیشتر افراد برای خرید آنها، صرافی های معتبر آنلاین در سراسر جهان به وجود آمدند؛ خرید از صرافی ها یکی از امن ترین روش های به دست آوردن ارزهای دیجیتالی است؛ صرافی ها به دو دسته ی متمرکز و غیرمتمرکز دسته بندی می شوند که ما سعی داریم تا در این مقاله شما را با صرافی غیرمتمرکز آشنا کنیم.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی غیرمتمرکز یا DEX که مخفف عبارت Decentralized exchange می باشد، یک نهاد مرکزی برای کنترل سرمایه ی کاربران ندارد و سازمان های متمرکز دخالتی بر معاملات انجام شده ندارند؛ این صرافی زمینه ی مناسبی برای انجام معاملات مستقیم و بی واسطه به صورت غیر متمرکز است؛ این نوع صرافی ها برای از بین بردن واسطه ها از بلاک چین و قراردادهای هوشمند استفاده می کنند؛ در صرافی های غیر متمرکز برای انجام معاملات نیازی به واریز ارز به کیف پول صرافی نیست و کاربران می توانند مستقیم از کیف پول خودشان معاملات ارز های دیجیتال را انجام دهند؛

انتخاب صرافی های غیرمتمرکز یک انتخاب خوب است؛ چرا؟

اول بخاطر امنیت بالایی ک در این صرافی ها وجود دارد؛ جدی ترین خطراتی که سرمایه کاربران را هدف می گیرد بلوکه شدن و امکان هک و سرقت دارایی های کاربران است؛ اما در صرافی غیرمتمرکز که دارای کد نویسی با نقص پایین هستند این خطرات کمتر دیده می شود؛ دومین دلیل این است که در این صرافی ها دیگر شخص ثالثی بر ارزها مدیریت ندارد و دارایی ها مستقیما از کیف پول فرد معامله کننده برداشت می شود؛ در این صرافی ها دارایی کاربر در دست خودش است و اگر به هر دلیلی اتفاقی برای صرافی بیفتد به سرمایه ی کاربر آسیبی وارد نمی شود؛ علت بعدی که به صرافی های غیرتمرکز ارجحیت میبخشد آن است که این صرافی ها برخلاف صرافی های متمرکز که نیاز به مدارک برای انجام مراحل احراز هویت دارند، به هیچ مدرکی جهت عضویت کاربر در آن نیازی ندارند و برای فعالیت در آن تنها لازم است تا کیف پول را به آن متصل کرد؛ قوانینی وجود دارد که صرافی ها را مجبور می کنند تا به برخی از افراد در موقعیت های محلی مختلف امکانات ندهند؛ مثل ایران که از ارائه ی خدمات صرافی های بزرگی مانند بایننس محروم است؛ صرافی های غیرمتمرکز از این قوانین پیروی نمی‌کنند؛ با همه ی این اوصاف هنوز بیش از ۹۰ درصد معاملات ارزهای دیجیتال توسط صرافی های متمرکز انجام می شود؛ صرافی‌های غیر متمرکز زیرا در صرافی های غیرمتمرکز گاهی مشکلاتی پیش می آید، این صرافی ها هنوز از خیلی از رمزارزها پشتیبانی نکرده اند و انجام تراکنش ها در آن کندتر از صرافی متمرکز است؛ بخاطر همین استقبال کم کاربران از این صرافی ها معامله گران اعتماد کافی به این صرافی ها پیدا نکرده اند؛ اما از سال ۲۰۲۰ انجام معاملات در این صرافی ها بیشتر شده و این امید وجود دارد که سال های آینده این صرافی ها آینده ی روشنی داشته باشند.

صرافی غیرمتمرکز

صرافی های غیر متمرکز چه مزایا و معایبی را دارا هستند؟

مزایا صرافی غیر متمرکز

• در صرافی غیرمتمرکز کنترل کامل سرمایه در دستان خود کاربر است.
• نهاد مرکزی به این صرافی ها نظارت ندارند بنابراین خطر حملات هکر ها بسیار کم می شود.
• این صرافی ها احتیاجی به احراز هویت ندارند و بدون ارائه ی مدارک شناسایی می توانید در این صرافی ها عضو شوید.

معایب صرافی های غیر متمرکز

• صرافی غیرمتمرکز به اندازه صرافی های متمرکز مورد پسند کاربران نمی باشد؛ این صرافی ها مناسب افراد مبتدی نیستند و صرافی های متمرکز به کاربران تازه کار که کیف پول های وثیقه ای دارند، تجربه ی بهتری از کاربر بودن را ارائه میدهند؛ اگر در صرافی های غیرمتمرکز رمز عبور خود را فراموش کنید دیگر نمی توانید به سرمایه تان دسترسی پیدا کنید و باید با دارایی تان برای همیشه خداحافظی کنید.
• صرافی غیرمتمرکز نقدشوندگی و حجم ترید پایین تری از صرافی های متمرکز دارند؛
• با استفاده از نقدشوندگی می شود به ساده بودن نحوه ی خرید و یا فروش سرمایه با قیمتی منطقی پی برد؛ بازارهایی که نقدشوندگی بالایی دارند، نرخ قیمت پیشنهادی با قیمت مطالبه شده ی نزدیک به همی دارند که این امر نشان می دهد که خریداران و فروشندگان در رقابت تنگاتنگی باهم قرار دارند؛ اما در بازارهایی با نقدشوندگی پایین به سختی می شود کسی را پیدا کرد که نرخ پیشنهادی آن منطقی باشد.
• هنگامی که در صرافی غیرمتمرکز ترافیک شبکه بالا می رود، نرخ کارمزد آن هم بالا می رود، اما این به معنای آن نیست که همیشه در صرافی غیرمتمرکز نرخ کارمزد بالا باشد.

نحوه ی کار صرافی غیرمتمرکز چگونه است؟

این صرافی ها بر روی یک بلاک چین آزاد ساخته می شوند و می توانند قراردادهای هوشمند را اجرا کنند؛ قرارداد هوشمند به نرم افزاری گفته می شود که می تواند با موقعیت های به خصوص یک یا چند دستور خاص را اجرا کنند؛ پیاده سازی این قرارداد بر روی بلاک چین است و نمی شود از آن جلوگیری کرد؛ این بارزترین تفاوت میان قرارداد هوشمند با قرارداد معمولی است؛ در قراردادهای هوشمند به هیچ عنوان کسی نمی تواند از اجرای قرارداد جلوگیری کند.

برای انجام تراکنش ها در یک‌ صرافی غیرمتمرکز باید مراحل زیر طی شود؛

ابتدا کاربر کیف پول خود را به صرافی متصل میکند؛ پس از آن نوبت ثبت سفارش خرید و یا فروش است؛ از طرفی دیگر خریدار یا فروشنده ی دیگری سفارشی را که با سفارش خرید و یا فروش یکی باشد را ثبت می‌کند؛ در نهایت سرمایه وارد قرارداد هوشمند می شود؛ در این قرارداد پس از انجام مبادله مبلغ حاصل از آن به کیف پول خریدار و فروشنده واریز می شود؛ در بعضی از این صرافی ها نیز استخرهای نقدینگی با استفاده از قراردادهای هوشمند ایجاد می شوند؛ در این روش شرکت کنندگان دارایی خود را به صرافی ها میدهند تا صرافی با این دارایی ها بتواند پاسخگوی نیاز معامله گران باشد؛ شرکت کنندگان هم سود خوبی دریافت خواهند کرد.

صرافی های متمرکز چه خطراتی را به دنبال دارند؟

در این صرافی ها به دلیل کنترل کامل سرمایه دار بر روی دارایی اش، هرگونه اشتباه در انجام معاملات غیرقابل جبران می شود؛ صرافی های غیرمتمرکز به صورت متن باز هستند و شفافیت بالایی دارند اما صرافی های جدید ممکن است گاهی اوقات دچار مشکلات امنیتی شوند؛ به علاوه آن که صرافی های غیرمتمرکز کنترل و نظارتی بر روی سرمایه کاربران ندارند با این حال ممکن است راهی برای بلوکه شدن ارزهای دیجیتال به وجود آید تا اگر مورد مشکوکی دید جلوی برداشت پول آن را بگیرد؛ مسئله دیگری که حائز اهمیت است مسئله مقیاس‌پذیری است در این صورت کاربر مجبور می شود که برای هر معامله بر روی شبکه ای مانند اتریوم تراکنش انجام دهد که این مساله باعث پرداخت کارمزد بیشتر میشود؛ صرافی های غیرمتمرکز فعلاً از همه ارزهای دیجیتال پشتیبانی نمی کنند.

صرافی های غیرمتمرکز شامل بخشهای مختلفی می باشند؛ هر بخش شامل دفاتر سفارش استخر نقدینگی و سایر ساز و کارهای دیفای(DeFi) هستند که به این طریق ابزارهای مالی جدیدی را ارائه میدهند.

ساز و کار دفتر سفارش صرافی غیرمتمرکز

صرافی های دیجیتال چندین نسل دارند؛ اولین نسل صرافی‌های غیر متمرکز با استفاده از دفاتر سفارش همه سفارش های خرید و فروش را برای یه سرمایه جمع آوری میکند؛ برای تشخیص عمق دفتر سفارش و قیمت بازار از اختلاف بین این قیمت ها استفاده میشود؛ صرافی های غیرمتمرکز هنگامی که از دفتر سفارش استفاده می کنند اطلاعات در هنگام انجام معاملات روی زنجیره قرار دارد اما سرمایه‌ها خارج از زنجیره روی کیف پول قرار دارند.

صرافی غیرمتمرکز

معرفی تعدادی از صرافی های غیر متمرکز

• کایبر سواپ(Kyberswap): این صرافی به صورت غیرمتمرکز و کاربر به کاربر عمل می‌کند و یکی از بهترین صرافی های نسل جدید محسوب می شود؛ این صرافی توانسته روی بلاک چین اتریوم اجرا شود؛ برای ایجاد تبادلات آسان در این صرافی از قراردادهای هوشمند استفاده می شود؛ این صرافی در سنگاپور است و ارز دیجیتال مخصوص به خود را دارد که نام اختصاری آن KNC می باشد؛ نسخه های موبایل و مخصوص وب این صرافی در اختیار کاربران می باشد.
• یونی سواپ(Uniswap): این صرافی که یک صرافی غیرمتمرکز می باشد بر بستر بلاک چین اتریوم حرکت می کند و با استفاده از قراردادهای هوشمند می توانید اتریوم و توکن های ERC-20 خود را مبادله کنید؛ کارمزد این صرافی ۰.۳ درصد می باشد که باید با اتریوم و توکن ERC-20 پرداخت شود.
• صرافی بیسیکو(BisQ): این صرافی یک صرافی غیرمتمرکز است که در آن بیت کوین مبادله می شود؛ و می شود با ارزهای فیات معامله انجام داد؛ این صرافی برای عضویت مراحل احراز هویت را ندارد و دیگر نیازی به دادن مدارک و اطلاعات شخصی نمی باشد؛ از دیگر مزیت های بیسیکو می توان به نرم افزار های متن باز برای رایانه های خصوصی اشاره کرد؛
• صرافی وان اینج(1inch): این صرافی از چندین صرافی غیر متمرکز در قالب یک پلتفرم تشکیل شده است؛ ثبت سفارشات در این صرافی محدود است و توکن های متنوعی دارد.

برخی دیگر از این صرافی عبارت اند از صرافی بایننس(Binance)، صرافی آی دی اکس(IDEX)، صرافی بالانسر(Balancer) و صرافی بنکور(Bancor)؛ در اینجا به تعریف مختصری از صرافی بایننس که بسیار در بین کاربران محبوب می باشد می پردازیم.

صرافی غیرمتمرکز بایننس(Binance)

صرافی بایننس، صرافی محبوب و دارای اعتبار در میان کاربران حوزه ارزهای دیجیتال می باشد؛ این صرافی ویژگی های مثبت زیادی دارد که از بین آنان می توان به کارمزد پایین آن اشاره کرد؛ این صرافی دارای رابط کاربری خوب و امنیت بسیار بالا است؛ اما این صرافی تعدادی از کشورها را تحریم کرده که ایران هم جزو کشور های تحریم شده می باشد؛ بنابراین کاربران ایرانی نمی توانند از خدمات این صرافی بهره مند شوند؛ اما اگر تمایل به استفاده از آن را داشته باشند می توانند از نرم افزارهای تغیر آی پی مثل فیلترشکن ها استفاده کنند و آی پی کشور خود را تغیر دهند و به این صرافی ورود کنند؛ با این حال امکان بلوکه شدن دارایی کاربران ایرانی توسط صرافی بایننس بسیار زیاد است؛ بنابراین این صرافی برای ایرانیان پیشنهاد نمی شود؛ کارمزد آن بسیار پایین و چیزی حدود ۰.۱ درصد می باشد.

عضویت در صرافی های غیرمتمرکز بهتر است یا صرافی های متمرکز؟

برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال شما می توانید در هر کدام از بخش های آن که خواستید عضو شوید؛ اما برای انتخاب هر بخش اصلی ترین معیار یعنی امنیت را باید مد نظر داشته باشید؛ در ارتباط با صرافی ها هم همین گونه است؛ شما می توانید هر صرافی که دلخواه شما می باشد را پیدا کنید و در آن عضو شوید؛ اما قبل از آن نیاز است تا حتما در خصوص این صرافی ها به طور کامل تحقیق کنید سپس به دنبال هر کدام از صرافی های متمرکز و صرافی غیرمتمرکز دلخواه در سراسر جهان بروید؛ شما باید همه نیازهایی که از یک صرافی دارید را به ویژگی هر کدام از صرافی ها مطابقت دهید و هر کرام که به معیار شما نزدیک تر بود را انتخاب کنید؛ بنابراین انتخاب صرافی متمرکز و یا غیرمتمرکز کاملا به خود شما بستگی دارد؛ ما فقط می توانیم با ارائه ی تمامی مطالب در خصوص این صرافی ها شما را در یافتن بهترین صرافی کمک کنیم.

صرافی غیرمتمرکز

نتیجه گیری

یک صرافی معتبر و ایمن یکی از لازمه های شروع انجام معاملات دیجیتالی می باشد؛ برای یافتن این صرافی ها باید تمامی دقت خود را جمع کنید و در رابطه با هر یک به خوبی مطالعه کنید و سپس صرافی غیرمتمرکز که مطابق سلیقتان می باشد را انتخاب کنید؛ در این مقاله در رابطه با بخشی از صرافی های آنلاین به نام صرافی غیرمتمرکز صحبت کردیم؛ مزایا و معایب این صرافی ها ذکر شد تا شما با بینش کامل برای انتخاب صرافی تصمیم بگیرید؛ صرافی های نظیر کایبر سواپ، یونی سواپ و وان اینچ جز بهترین صرافی های غیر متمرکز هستند که در این مقاله به آن ها اشاره کردیم. با این حال اگر مطلبی را جا انداختیم یا اگر در مطالب فوق ابهامی برای شما وجود دارد می توانید در قسمت دیدگاه با ما درمیان بگذارید.

صرافی متمرکز یا صرافی غیرمتمرکز؟

صرافی‌های متمرکز (CEx) در برابر صرافی‌های غیرمتمرکز (DEx)

با افزایش سخت‌گیری‌های صرافی های متمرکز (Centralized Exchanges (CEx))، نظیر Binance، KuCoin و OKEx، برای احراز هویت کاربران تحت عنوان شناخت مشتری (Know Your Customer (KYC)) و سیستم ضد پولشویی (Anti-Money Laundry (AML))، و همچنین وضعیت سیاسی ایران در جامعه بین‌الملل، فعالیت در بازار رمزارزها برای کاربر ایرانی روز به روز سخت‌تر می‌شود. یکی از راه‌حل ‌های ارایه شده برای این موضوع استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges (DEx)) می‌باشد. در این مقاله به بررسی تفاوت‌های بین این دو مدل صرافی و همچنین نقاط ضعف و قوت هریک می‌پردازیم.

کلمات کلیدی

ارز دیجیتال، رمزارز، بایننس، صرافی متمرکز، صرافی غیرمتمرکز Cryptocurrency, Binance, Centralized Exchange, CEx, Decentralized Exchange, DEx, KYC.

صرافی متمرکز در برابر صرافی غیر متمرکز (CEx vs. DEx)

صرافی‌های متمرکز (Centralized Exchanges (CEx))، مانند Binance، پلتفرم‌های معاملاتی آنلاینی هستند که خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال را از طریق سیستمی موسوم به کتاب سفارش (Orderbook)، که لیست همه معاملات در انتظار تکمیل است، با هم تطبیق می‌دهد. به طور پایه نحوه کارکرد این صرافی‌ها مشابه حساب‌های کارگزاری آنلاین برای بازارهای سهامی می‌باشد که همین شباهت دلیل محبوبیت این صرافی‌ها در بین کاربران می‌باشد.

صرافی‌های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges (DEx))، مانند PancakeSwap یا Uniswap، پروتکل‌های مالی اتوماتیکی هستند که از طریق سیستم قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) به معامله‌گران بازار کریپتو این امکان را می‌دهد که یک دارایی ارز دیجیتال را به دیگری تبدیل کنند و در عین حال همه تراکنش‌ها در بلاک‌چین قابل مشاهده باشد.

تفاوت اصلی میان صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز این است که اولی در این حین که شما در حال معامله در پنل معاملاتی هستید، کنترل کامل روی دارایی شما دارد، در حالی که با دومی، کاربران در حین معامله کنترل کامل بر روی دارایی خویش دارند.

در ادامه به بررسی نقاط ضعف و قوت هر مدل صرافی می‌پردازیم تا بیشتر با امکانات هر مدل و تفاوت‌های آن‌ها آشنا بشویم.

نقاط قوت و ضعف صرافی های متمرکز (Centralized Exchanges (CEx))

در حالی که صرافی‌های متمرکز، به دلیل ذخیره دارایی کاربران، به طور گسترده در مقایسه با صرافی‌های غیرمتمرکز دارای امنیت کمتری در نظر گرفته می‌شوند، دارای ویژگی‌ها و برتری‌های خاصی هستند که کاربران را جذب خود می‌کنند.

نقاط قوت

1. حجم معاملات: صرافی‌های متمرکز به طور معمول دارای نقدشوندگی بسیار بالایی هستند. Binance، برای مثال، به طور مستمر بیش از ۳۰ میلیارد دلار حجم معاملات روزانه دریافت می‌کند. برای افراد تازه‌کار، این پلتفرم‌های فعال به طور پایه تضمین می‌کنند که داراییشان بدون وقفه در هر لحظه قابل معاوضه می‌باشد. برای معامله‌گران با تجربه، CEx ها وسیله‌ای برای انتقال مقادیر زیادی از سرمایه به داخل یا خارج صرافی در طول چند دقیقه می‌باشند.
2. تبادلات فیات به رمزارز و رمزارز به فیات: صرافی‌های متمرکز به طور معمول از تبادلات ارزهای فیات با ارزهای دیجیتال و بالعکس پشتیبانی می‌کنند. به این معنی که برای مثال امکان خرید بیت‌کوین با دلار آمریکا به طور مستقیم در این صرافی‌ها امکان‌پذیر است.
3. امکانات دیگر: به غیر از پشتیبانی از طیف وسیعی از رمزارزها، CEx ها امکانات بسیار بیشتری به غیر از تبادل یک دارایی با دیگری ارائه می‌دهند که از بین آن‌ها می‌توان به معاملات Margin ، معاملات مشتقه رمزارزها، Staking و قرض Margin اشاره کرد.
4. استفاده آسان: یکی از ویژگی‌های دوست‌داشتنی CEx ها رابط کاربری آن‌هاست. با درنظر گرفتن اینکه اکثر تازه‌کارها با جفت‌ارزهای دیجیتال یا عبارات ساده‌ای همچون معاملات Longیا Short ناآشنا هستند، CEx ها به خوبی کاربران را به درون فضای رمزارزها راهنمایی می‌کنند. بعضی از پلتفرم‌های CEx، نظیر Binance، ورژن‌های lite دارند که مناسب کاربران تازه‌کاری هستند که به دنبال انجام معاملات ساده و بدوی هستند. همچنین، این پلتفرم‌ها تقریباً به طور کامل مشابه کارگزاری‌های آنلاین کار می‌کنند، در نتیجه برای سرمایه‌گذاران قدیمی ظاهر آشنایی دارند.

نقاط ضعف

اگرچه صرافی‌های متمرکز دارای امکانات زیادی هستند که سرمایه‌گذاران بسیاری از آن‌ها را در حساب‌های کارگزاری آنلاین تجربه کرده و به آن‌ها عادت دارند، دارای تعدادی نقاط ضعف بزرگ نیز هستند که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

1. قوانین سخت‌گیرانه شناخت مشتری (Know Your Customer (KYC)): برای کاربرانی که به دنبال حفظ حریم شخصی در هنگام معامله هستند، مخصوصاً کاربران ایرانی که به دلیل تحریم‌های گسترده و شدید امکان احراز هویت تحت عنوان یک ایرانی را ندارند، CEx گزینه جالبی نیست. صرافی‌های متمرکز کاربران را مشمول قوانین سخت‌گیرانه KYC می‌کنند که برای آن کاربر مجبور به ارسال عکس چهره و کارت هویت قانونی برای خرید و فروش رمزارزها یا برداشت سرمایه می‌باشد.
2. Not your Keys, Not your Coins: اگرچه CEx ها قابلیت‌های بسیاری همانند معامله آسان، نقدشوندگی بالا و سایر موارد را داراست، کیف پول‌های آن‌ها حضانتی می‌باشد، به این معنی که آن‌ها مسئولیت دارایی دیجیتال کاربران را صرافی‌های غیر متمرکز به عهده می‌گیرند. کیف پول دیجیتال بهتر است که غیرحضانتی باشد. در این رابطه یک عبارت معروف وجود دارد با این عنوان که Not your Keys, Not your Coins، به این معنی که اگر کلید کیف پول دست شما نیست، دارایی‌های داخل آن نیز متعلق به شما نیست. می‌توان گفت که کیف پول‌های CEx، یک ریسک امنیتی برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران به همراه دارد.
3. هک: شواهد بسیاری از چند هک بزرگ و مشهور از صرافی‌های دیجیتال وجود دارد که در آن صرافی‌ها میلیاردها دلار را در طول سال‌ها از دست داده‌اند. از آنجاییکه صرافی‌ها دارایی کاربر را نگهداری می‌کند، اهداف اصلی مجرمان رایانه‌ای هستند که به دنبال دستیابی به ارز دیجیتال می‌باشند. لازم به ذکر است که تا این لحظه، غرامت آسیب‌های مالی وارده به کاربران توسط صرافی‌های هدف گرفته شده پرداخت شده است.

نقاط قوت و ضعف صرافی های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges (DEx))

صرافی‌های غیرمتمرکز سهم رو به افزایشی از بازار معاملات دیجیتال را در نتیجه افزایش کیفیت رابط کاربری و همچنین افزایش درک کاربران از دنیای ارز دیجیتال و اهمیت داشتن کنترل بر روی کلید شخصی فرد به خود اختصاص داده‌اند.

نقاط قوت

چند مورد از امکانات جذاب DEx ها عبارت‌اند از:

1. حریم شخصی و ناشناس بودن: استفاده از یک صرافی غیرمتمرکز معمولاً تنها نیاز به اتصال به کیف پول فرد و تایید تراکنش دارد. هیچ‌گونه پروسه احراز هویتی نیاز نیست.
2. امنیت: به دو دلیل صرافی‌های غیرمتمرکز به طور کلی دارای امنیت بیشتری نسبت به صرافی های متمرکز هستند:
   • غیرحضانتی بودن آن‌ها: هکرها صرافی‌ها را هدف قرار می‌دهند تا به دیتابیس مرکزی آن‌ها دسترسی پیدا کرده و کلید‌های شخصی کاربران را استخراج کرده و دارایی‌هایشان را برداشت کنند. از آنجاییکه DEx ها کلیدهای شخصی شما را نگهداری نمی‌کنند، هکرها نمی‌توانند به کیف پول شما دسترسی پیدا کنند.
   • عدم احراز هویت: عدم ریسک نشت اطلاعات شخصی کاربر.
3. یکپارچگی DeFi و NFT: سیستم‌های DeFi (Decentralized Finance) و NFT (Non-Fungible Token‌)، دو سیستم پیشروی معاملاتی در فضای بلاک‌چین و DEx ها بهترین کمک برای پیشروی این سیستم‌ها هستند. DEx ها به کاربران امکان دسترسی به دنیای قراردادهای هوشمند را از طریق DApp (Decentralized Application) هایی می‌دهند که نرم‌افزارهای پلتفرم ارائه سرویس‌های مالی می‌باشند که این سرویس‌ها شامل قرض یا نگهداری از محصولاتی از جمله پروژه‌های NFT می‌باشد.

نقاط ضعف

اگرچه محل انجام معاملات غیرمتمرکز برتری‌های مهمی نسبت به صرافی های متمرکز ارائه می‌دهد، ولی دارای نقاط ضعفی نیز هست که سرمایه‌گذاران جدید بازار کریپتو باید از آن‌ها آگاه باشند.

1. معاملات محدود:DEx ها در حال حاضر کارکرد محدودی دارند. امکاناتی نظیر معاملات Margin، سفارشات Limit، بازار آتی، اوراق اختیار و موارد مشابه به طور معمول در این صرافی‌ها ناموجود می‌باشد.
2. کارایی: صرافی‌های غیرمتمرکز به سرعت و کارایی CEx ها نیستند و دلیل آن معضلات مقیاسی موجود در اکثر بلاک‌چین‌ها می‌باشد. صرافی‌های متمرکز با این مشکل مواجه نیستند، زیرا آن‌ها از هر دو مکانیسم on-chain و off-chain برای اطمینان از پیشروی روان معاملات در سیستم خود استفاده می‌کنند.

ریسک‌های معامله و سرمایه گذاری در صرافی ها

معامله و سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو، فارغ از نوع صرافی مورد استفاده کاربر، دارای ریسک می‌باشد. البته نوع ریسک‌های ایجاد شده توسط هر مدل از پلتفرم معاملاتی متفاوت می‌باشد.

ریسک‌های کار با صرافی های متمرکز

1. هک صرافی‌ها یک تهدید جدی برای صرافی‌های متمرکز و کاربرانی که دارایی خود را در آن صرافی‌ها نگه می‌دارند حساب می‌شوند. این اتفاق در گذشته پیش آمده و به احتمال زیاد در آینده نیز رخ خواهد داد، مخصوصاً برای صرافی‌های کوچکتر.
2. CEx ها مشمول قوانین مالی‌ای هستند که ممکن است در طول یک شب تغییر کند و باعث ایجاد ریسک احتمالی برای دارایی نگه داشته شده در کیف پول کاربر شود. برای مثال، در ارتباط با صرافی‌های در حال بررسی، دارایی کاربر ممکن است به حالت تعلیق یا منجمد (frozen) شده و صرافی‌های غیر متمرکز یا حتی در موارد شدید به طور کلی توسط سیستم در حال بررسی ضبط شود. مورد دیگر بسیار ناخوشایند برای کاربران ایرانی، افزایش شدت قوانین KYC بود که این دسته از افراد را ناچار به ترک صرافی خود کرد.
3. صرافی‌های متمرکز معمولاً از کاربر درخواست احراز هویت می‌کنند. در موارد اخلال امنیتی و نشت اطلاعات، این اتفاق می‌تواند منجر به فروش اطلاعات شخصی کاربر در dark web (محل انجام غیرقانونی‌ترین و شرورانه‌ترین فعالیت‌ها در بستر اینترنت) شود. در این صورت، کاربر تبدیل به یکی از اهداف هک یا اقدامات کلاه‌بردارانه یا سرقت هویت خواهد شد.

ریسک‌های کار با صرافی های غیرمتمرکز

1. DEx ها غیرحضانتی هستند که به این معناست که تنها خود کاربر بر روی دارایی خویش کنترل دارد. به همین دلیل، در صورت گم کردن عبارت امنیتی بازیابی کیف پول، دارایی دیجیتال کاربر از دست می‌رود. به همین دلیل، فرد می‌بایست کلیدواژه امنیتی خود را به صورت کاملاً غیردیجیتالی (نوشته روی کاغذ) و در مکانی کاملاً امن نگهداری نماید.
2. محل معاملات غیرمتمرکز با استفاده از مکانیزم قراردادهای هوشمند ساخته شده‌اند که تا حدودی ریسک کدنویسی ایجاد می‌کند. این بدین معناست که اگر کد یک پلتفرم معاملاتی دارای باگ‌ها یا نقاط آسیب‌پذیری باشد، قابل سوء استفاده بوده و دارایی از دست خواهد رفت. متأسفانه، این اتفاق در ابتدای رونق سیستم DeFi در سال ۲۰۲۰ به دفعات پیش آمد. برای جلوگیری از این ریسک، توصیه می‌شود با پیشروترین DEx ها معاملات خود را انجام دهید.

جمع‌بندی

هر دو مدل صرافی‌های ارز دیجیتال به کاربران امکان خرید و فروش رمزارزها را با تمایزاتی در عناصر اصلی مانند نقدشوندگی، امنیت و قابلیت استفاده ارائه می‌دهند.

برای کاربران تازه‌کار که به دنبال ورود به فضای کریپتو هستند، CEx ها یک روش ساده و سریع برای معامله فراهم می‌کنند. DEx ها، از طرفی، به دلیل رابط کاربری پیچیده‌تر، بیشتر مناسب معامله‌گران باتجربه‌ای بوده که به دنبال حریم شخصی و کنترل کامل بر روی دارایی دیجیتال خود هستند.

در نهایت، به همه کاربران توصیه می‌شود بدون یادگیری کامل، به هیچ عنوان دارایی خود را با ریسک صرافی‌های موجود در دنیای کریپتو روبرو نکنند. زیرا از دست دادن دارایی در این فضا به سادگی و سرعت یک چشم به هم زدن خواهد بود و در نهایت می‌تواند منجر به ضررهای مالی جبران ناپذیری برای کاربر شود.

صرافی‌های غیر متمرکز

صرافی‌های غیر‌متمرکز برای ایرانیان تداعی کننده بلوک نشدن حسابشان است. فراتر از آن نیز می‌توان به عدم احراز هویت و تحریم نکردن کاربران ایرانی اشاره کرد.

به طور کلی انواع ارزهای دیجیتال، نوعی از دارایی‌های غیر متمرکز می‌باشند. بدین معنی که هیچکس توانایی و امکان کنترل آن‌ها را ندارد. برای مثال ما در یک بانک حساب داریم و مقداری پول نیز در حسابمان پس انداز کرده‌ایم. در این مثال، حساب بانکی مفهومی متمرکز است. زیرا بانک کنترل کامل بر آن دارد. هر‌موقع بانک اراده کند می‌تواند محدودیت برای تراکنش‌های ما در نظر بگیرد و یا سقف برداشت و واریز برای ما تعیین کند. این محدودیت ها فقط به این چند مورد ختم نخواهد شد. دلیل آن نیز ذات متمرکز بودن فعالیت‌های بانکی می‌باشد. اما در ارز‌دیجیتال این محدودیت‌ها به معنی عام کلمه وجود ندارد. در ارزهای دیجیتال دارایی تحت کنترل خود کاربر می‌باشد.

همه‌ی ما برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال از صرافی‌ها استفاده می‌کنیم. خرید و فروش در صرافی‌های متمرکز به نوعی مفهوم غیر متمرکز بودن ارزهای دیجیتال را نقض می‌کند. زیرا دارایی ما به کنترل صرافی متمرکزی مانند بایننس درخواهد آمد. این گونه صرافی ها هرگونه دخل و تصرفی بر دارایی‌های ما دارند. تا جایی که به بهانه های مختلف می‌توانند حساب کاربران خود را مسدود و دارایی آن‌ها را بلوکه کنند.

تعریف صرافی متمرکز

صرافی متمرکز را به زبان ساده می‌توان به بانک تشبیه کرد. یک یا چند نفر صاحب این نوع از صرافی‌ها هستند. برای آن قانون گذاری می‌کنند و چارچوب مقرراتی خاص خود را دارند. این نوع صرافی ها در کنار تعدادی از مزایایی که دارند معایب فراوانی نیز دارند که در زیر شماری از آن‌ها را بسیار کوتاه مورد بررسی قرار می‌دهیم.

صرافی‌های نامعتبر به راحتی می‌توانند کلاه‌برداری کنند و دارایی کاربران خود را به سرقت ببرند.

به بهانه تحریم‌های بین‌المللی یا رعایت نکردن قوانین، می‌توانند حساب کاربران خود را مسدود کنند و دسترسی آن‌ها به دارایشان را قطع کنند. نمونه آن مسدود صرافی‌های غیر متمرکز کردن حساب کاربران ایرانی در صرافی بیترکس بود.

صرافی های متمرکز واسطه بین کاربران هستند

صرافی‌های متمرکز در معرض هک شدن قرار دارند و در نتیجه احتمال سرقت دارایی کاربران توسط هکرها وجود دارد. این مورد برای صرافی های مختلف پیش آمده‌است.آخرین مورد صرافی هات بیت بود که مورد حمله هکرها قرار گرفت و بخشی از دارایی هایش به سرقت برده شد.

این نوع صرافی ها به راحتی می‌توانند بازار و قیمت‌ها را دستکاری کنند و این خود می‌تواند خسارات شدیدی به کاربران آن صرافی وارد کند. موارد بسیار زیادی از این دستکاری‌ها را در صرافی های متمرکز شاهد بوده‌ایم. نمود بارز این دستکاری‌ها دوسال قبل بود که بازار در اثر شیوع کرونا ریزش زیادی را به خود دید. در این برهه اطلاعاتی منتشر شد که نشان از این بود صرافی بیت مکس عمدا قیمت بیت کوین را از همه صرافی ها پایین‌تر آورد. در نتیجه آن تعداد زیادی از کاربران این صرافی لیکویید شدند و دارایی خود را از دست دادند.

تمامی این موارد بخشی از مشکلات صرافی های متمرکز بود. به همین دلیل ما به سمت صرافی‌های غیر متمرکز حرکت می‌کنیم.

صرافی غیر متمرکز و بررسی آن

صرافی غیر متمرکز با استفاده از بستر بلاک چین و قراردادهای هوشمند، شخص ثالث که واسطه معاملات کاربران بود را حذف می‌کند. شخص سوم همان صرافی‌های متمرکز مانند بایننس و کوینکس و… هستند. در صرافی های متمرکز کاربر ارز خود را به کیف پول صرافی انتقال می‌داد و در بازاری که صرافی تدارک دیده بود تمامی کاربران به همدیگر وصل می‌شدند.

مثلا کاربر «الف» تتر داشت که می‌خواست این تتر را به بیتکوین تبدیل کند. کاربر «ب» نیز بیت کوین داشت و می‌خواست این بیتکوین را به تتر تبدیل کند. در این حالت کاربر «الف» تتر و کاربر «ب» بیتکوین را به کیف پول صرافی متمرکز انتقال می‌دادند و در بازاری که صرافی متمرکز در نظر گرفته بود، مبادله تتر و بیت کوین بین این دو کاربر صورت می‌گرفت. در این حالت کاربر «الف» و «ب» هیچکدام کنترلی بر روی پول خود ندارند. زیرا ارز آن‌ها در کیف پول صرافی می‌باشد. صرافی متمرکز تلاش کرده‌است که این مشکل را حل کند. به نحوی که کاربر کنترل و تسلط تمام بر رمز ارزهای خود داشته باشد.

صرافی غیرمتمرکز یا (DEX)

صرافی های غیر متمرکز بر روی بلاکچین‌های آزاد که قابلیت اجرای قراردادهای هوشمند را داشته باشند، ساخته می‌شوند. در حال حاضر اتریوم بزرگترین میزبان صرافی‌های غیر‌متمرکز می‌باشد. قبل از بررسی شیوه‌ی کار صرافی‌های غیر متمرکز، قرارداد‌های هوشمند را مروری کوتاه می‌کنیم.

مروری بر قراردادهای هوشمند

قراردادهای هوشمند یا اسمارت کانترکت‌ها، قراردادهای نرم‌افزاری هستند که بر روی شبکه بلاکچین نوشته می‌شوند. از مهم‌ترین ویژگی‌های قراردادهای هوشمند، عدم تغییر و توقف است. به این معنا زمانی که یک قرارداد هوشمند در شبکه بلاکچین نوشته شد، به هیچ عنوان قابل تغییر و توقف نیست. حتی شخصی که خود قرارداد را نوشته است نیز نمی‌تواند این قرارداد را تغییر دهد.

به طور مثال شخص «الف» با شخص «ب» برای دریافت خدماتی قرارداد هوشمند منعقد می‌کنند. قرارداد هوشمند، پول شخص «الف» را قفل می‌کند. زمانی‌ که شخص «ب» خدمات را ارائه داد و تکالیف خودش را انجام داد، پول به کیف پول شخص «ب» منتقل خواهد شد.

صرافی غیر متمرکز مزایای آن

در صرافی‌های غیر متمرکز، نیازی به ارسال مدارک و احراز هویت نیست. همان مثالی که در قسمت صرافی متمرکز مطرح کردیم، اینجا نیز بیان می‌کنیم. شخص «الف» تتر دارد و می‌خواهد به بیتکوین تبدیل کند. شخص «ب» نیز بیتکوین دارد و می‌خواهد به تتر تبدیل کند. در صرافی متمرکز باید ارزهای خود را به کیف پول صرافی انتقال می‌دادند و در بازار معاملاتی صرافی ارزهای خود را مبادله می‌کردند.

اما در صرافی‌های غیر متمرکز، هرکدام از شخص «الف» و «ب» کیف پول خود را به صرافی غیر متمرکز وصل می‌کنند. در این بین یک قرارداد هوشمند منعقد می‌شود و تتر را از شخص «الف» می‌گیرد و به شخص «ب» منتقل می‌کند و بیتکوین شخص «ب» را نیز به «الف» انتقال می‌دهد. پس در این حالت شخص سوم یا همان صرافی متمرکزی که دارایی ما را بگیرد و معامله را انجام دهد، حذف شده‌است.

تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز

این یعنی ارزها کامل در کنترل و سلطه خودمان است و معامله بدون دخالت و کنترل شخص ثالث انجام می‌گیرد. معامله از اول تا آخر توسط یک قرارداد هوشمند برنامه ریزی و اجرا خواهد‌شد.

مزایای صرافی‌های غیرمتمرکز

با توضیحاتی که داده شد، واضح است که کنترل کامل کاربران بر دارایی‌های خود، اصلی ترین مزیت صرافی‌های غیر متمرکز است. همانطور که قبلا گفته شد این صرافی‌ها به هیچگونه احراز هویت نیاز ندارند. همچنین هرگونه خرابکاری، دستکاری و جعل قیمت در اینگونه صرافی‌ها امکان‌پذیر نیست. صرافی های غیر متمرکز در برابر حمله هکرها و سرقت دارایی کاربران ایمن است. این نوع از صرافی ها سیستم قانوگذاری پیچیده‌ای نیز ندارند.

تفاوت صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز

تفاوت نخستی که در صرافی‌های متمرکز و غیر متمرکز وجود دارد، سرعت است. سرعت انجام سفارشات در صرافی‌های متمرکز بیشتر از صرافی‌های غیر متمرکز است. از لحاظ نقدینگی نیز صرافی‌های متمرکز بر صرافی‌های غیر متمرکز برتری دارند. صرافی های متمرکز نقدینگی بیشتری دارند. زیرا کاربران بیشتری دارند.

تفاوت دیگری که بین صرافی‌های غیر متمرکز این دو نوع صرافی وجود دارد، امنیت، می‌باشد. در صرافی‌های غیر متمرکز به دلیل این‌که کلیدهای خصوصی و عمومی در اختیار خود کاربر می‌باشد، امنیت کاربر بالاتر می‌رود.

وجه تمایز دیگری که وجود دارد، میزان محبوبیت این دو نوع صرافی است. صرافی های متمرکز به نسبت صرافی‌های غیر متمرکز محبوبیت بیشتری دارند. دلیل آن نیز قدمت و امکانات بیشتری است که این نوع از صرافی‌ها در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند. در حال حاضر در صرافی‌های متمرکز ابزارهای مدیریت و سفارش‌گذاری متنوعی وجود دارد. این نوع امکانات در صرافی‌های غیر متمرکز بسیار کمتر است.

در صرافی‌های غیرمتمرکز، کنترل سرمایه‌های کاربران به طور کامل در دست خود کاربر است و کاربر تسلط کامل بر دارایی‌های خود دارد.

در صرافی غیرمتمرکز، کاربر بر دارایی خود کنترل کامل دارد.

فرق دیگری که بین این دو نوع صرافی وجود دارد، بحث‌های تبعیت از قوانین و مقررات بین‌المللی و کشوری است. صرافی‌های متمرکز برای تاسیس و کار ملزم به اجرای دسته‌ای از قوانین دولت‌ها و قوانین مرتبط بین‌المللی هستند. واضح است پیروی از این قوانین و چارچوب‌ها، کاربران را نیز در بر می‌گیرد. همین امر باعث به وجود آمدن محدودیت هایی برای کاربران صرافی‌های متمرکز خواهد شد. به طور مثال صرافی‌های متمرکز به دلیل تبعیت از قوانین مربوط به تحریم های بین‌المللی، می‌بایست با کاربرانی از کشورهایی مانند ایران کار نکنند.

از لحاظ کارمزد نیز، معمولا صرافی‌های غیر متمرکز کارمزد کمتری به نسبت صرافی‌های متمرکز دارند.

معرفی صرافی‌های غیر متمرکز

صرافی غیرمتمرکز زیادی وجود دارد. در اینجا به اختصار تعدادی از این صرافی‌ها را معرفی می‌کنیم.

از جمله این صرافی‌ها می‌توانیم به یونی‌سوآپ، سوشی سوآپ و پنکیک سوآپ اشاره داشته باشیم. معروف ترین این صرافی‌ها یونی سوآپ می‌باشد. در پست‌های دیگر، می‌توانید آموزش تمامی این صرافی‌ها را مطالعه فرمایید.

کدام بهتر است؟ مبادلات در صرافی های متمرکز یا غیرمتمرکز؟

طی دو سال گذشته محبوبیت صرافی های غیرمتمرکز در حال افزایش است، زیرا مشخص شده که اغلب صرافی های متمرکز و حتی معتبر قادر نیستند سطح امنیتی مورد انتظار معامله گران ارزهای رمزنگاری را ارائه دهند. با این حال علیرغم این که، صرافی های غیر متمرکز سطح امنیتی بالاتری را نسبت به همتایان متمرکز خود ارائه می دهند، این صرافی ها دارای اشکالاتی هستند که ممکن است مبادله کنندگان را در استفاده از صرافی های غیرمتمرکز منع کند.

در این مقاله به صرافی های غیرمتمرکز و نحوه کار آنها پرداخته می شود.

صرافی غیرمتمرکز(DEX) چیست؟

صرافی غیرمتمرکز که با نام یا نشان DEX شناخته می شود، یک پلتفرم مبادله ارزهای رمزنگاری و بدون دخالت یک قدرت مرکزی است که در آن کاربران به صورت مستقیم با یکدیگر به صورت همتا به همتا همکاری می کنند.

اغلب صرافی های غیرمتمرکز قراردادهای هوشمند را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهند تا بتوانند با یکدیگر و به طور مستقیم در بلاک چین مبادلات را انجام دهند. علاوه بر این، صرافی های DEX به علت ماهیت غیرمتمرکز خود از هک و خرابی های سرور ایمن هستند و هر کسی در دنیا می تواند به صورت کاملا ناشناس مبادلات خود را انجام دهد چرا که در صرافی های غیرمتمرکز نیازی به ثبت نام نیست.

نحوه انجام مبادلات در صرافی های غیرمتمرکز

برای ارائه مثالی از نحوه انجام مبادلات در صرافی های غیرمتمرکز، ما از یک صرافی غیرمتمرکز معروف در شبکه اتریوم به نام IDEX استفاده می کنیم.

برای شروع و پس از مراجعه به پلتفرم صرافی IDEX روی کیف پول جدید(New Wallet) کلیک کنید. همچنین می توانید صرافی‌های غیر متمرکز کیف پول خود مثل متاماسک یا لجر را با کلیک بر روی Unlock Wallet به صرافی متصل نمایید.

برای راه اندازی و داشتن کیف پول جدید، لازم است یک رمز عبور را وارد کنید که بر اساس آن یک کلید خصوصی و یک فایل JSON(JavaScript Object Notation) ارائه خواهد شد که لازم است آن را دانلود کرده و در جایی امن ذخیره کنید تا در آینده برای ورود به IDEX از آن استفاده کنید.

پس از این که حساب کاربری خود را تنظیم و راه اندازی کردید، می توانید اتریوم یا دیگر توکن های ERC20 را در حساب شخصی قرارداد هوشمند خود واریز کنید. در این حساب ها توکن ها به صورت موقت نگهداری خواهند شد تا به شما امکان انجام مبادلات را بدهد. می توانید اتریوم یا توکن ها را به آدرس کیف پول قرارداد هوشمند خود، زمانی که بر روی آیکون کاربری خود کلیک می کنید و در قسمت بالا و سمت راست قرار دارد، ارسال نمایید.

برای بررسی موجودی خود می توانید روی دکمه Balances کلیک کنید و برای انجام مبادله باید به بخش Trade مراجعه نمایید.

اگر قصد انجام مبادله دارید، باید جفت ارز رمزنگاری را که می خواهید با آن مبادلات خود را انجام دهید انتخاب کنید و سپس تصمیم بگیرید که صرافی‌های غیر متمرکز آیا می خواهید یک سفارش محدود ثبت کنید یا یک سفارش آنی. سپس می توانید قیمت و تعدادی را که قصد مبادله دارید تنظیم کنید(در صورت ثبت سفارش محدود). پس از این، بسته به نوع تراکنشی که می خواهید انجام دهید روی “buy” یا “sell” کلیک کرده و منتظر بمانید تا سفارش شما انجام شود.

پس از این که تراکنش و مبادله شما پردازش و انجام شد، می توانید توکن های خود را از “My IDEX wallet” به “My Wallet Balance” انتقال داده و از این نقطه می توانید آن را به کیف پول اتریوم خود منتقل کنید.

از لحاظ کارمزد یا هزینه صرافی IDEX مقدار 0.2 درصد برای دریافت و 0.1 درصد برای ارسال، دریافت می کند. علاوه بر این کاربران مقدار کارمزد شبکه برای انجام تراکنش را نیز پرداخت می کنند.

مزایا و معایب مبادلات در صرافی های غیرمتمرکز

در حالی که صرافی های غیر متمرکز دارای مزایای متفاوتی نسبت به همتایان متمرکز خود هستند، این صرافی ها مشکلاتی نیز دارند که ممکن است باعث شود کاربران و به ویژه سرمایه گذاران جدید ارزهای رمزنگاری از استفاده از آنها صرف نظر کنند.

مزایا:

• سرمایه تماما تحت کنترل کاربر است.
• هیچ KYC(شناسایی کاربر) نیاز نیست.
• قابل دسترسی برای همه
• به طور موثری غیرقابل هک
• بدون خرابی سرور

معایب:

• کاربر پسند نیست.
• لازم است دانش و آگاهی کافی از قراردادهای هوشمند داشته باشید.
• معمولا هیچ گونه پشتیبانی از مشتری وجود ندارد.
• نقدینگی کم
• دارایی محدود به تعدادی توکن خاص است.
• تنها دارای ویژگی های اساسی مربوط به مبادلات است.
• انجام و پردازش کند.

این که گفته شود معایب بیشتر از مزایا است، درست نیست. این بستگی صرافی‌های غیر متمرکز به کاربر و نیازهای سرمایه گذار دارد.

آیا باید مبادلات را در صرافی متمرکز انجام داد یا غیرمتمرکز؟

هنگامی که به سراغ انجام مبادلات در صرافی های غیرمتمرکز می روید، لازم است به این نکته توجه داشته باشید که تنها می توانید توکن هایی که در صرافی غیرمتمرکز قرار دارند را مبادله کنید. این بدان معنی خواهد بود که اگر می خواهید ارزها و توکن های مختلف را مبادله کنید باید در صرافی های غیرمتمرکز متعددی ثبت نام کنید. از سوی دیگر صرافی های متمرکز معمولا رنج وسیعی از سرمایه های دیجیتال را ارائه می دهند.

علاوه بر این اگر می خواهید در صرافی های غیرمتمرکز مبادلات خود را انجام دهید، باید بتوانید به راحتی با قراردادهای هوشمند مبادلات خود را انجام دهید. اگر در مورد قراردادهای هوشمند و هزینه gas چیزی نمی دانید، پس صرافی های غیرمتمرکز برای شما مناسب نیستند. انتقال توکن ها از کیف پول متاماسک به کیف پول حساب شما در صرافی و سپس اجرای مبادله قرارداد هوشمند و بازگشت دوباره این مسیر کار آسانی برای کاربران تازه کار نیست.

علاوه بر این، اگر شما یک تازه وارد به دنیای سرمایه های دیجیتال هستید و می خواهید همان احساسی که در مبادلات سهام در کارگزاری ها را دارید، داشته باشید، استفاده از صرافی های متمرکز می تواند قطعا راه مورد انتخاب شما باشد. انجام مبادلات در صرافی های غیر متمرکز غیر ممکن به نظر می رسد، به ویژه با داشتن یک رابط کاربری سخت که انجام مبادلات را برای تازه واردان دشوار می سازد.

محیط کاربر پسند و دوستانه صرافی های متمرکز به هیچ عنوان نمی تواند با همتایان غیرمتمرکز خود همخوانی داشته باشد. بعلاوه پشتیبانی از کاربر یا مشتری در اکثر صرافی های غیرمتمرکز ممکن نیست.

به طور کلی صرافی های غیرمتمرکز تراکنش ها را کندتر از صرافی های متمرکز پردازش می کنند و از نظر نقدینگی نیز مقدار کمتری نسبت به صرافی های متمرکز دارند. از این رو این نوع صرافی ها برای مبادله کنندگان فعال که مبادلات روزانه دارند و مایل به انتقال و دریافت و ارسال سریع هستند، مناسب نیست.

اساسا تصمیم به انجام مبادلات در صرافی های متمرکز یا غیرمتمرکز بستگی به شما و نیازهای سرمایه گذاری فردی شما دارد. با توجه به ویژگی های صرافی های غیرمتمرکز، نمی توان گفت که کدام یک بهتر است. به عنوان مثال افراد تازه کار با رابط کاربری سخت و عدم پشتیبانی از مشتریان در صرافی های غیرمتمرکز مشکل دارند، در حالی که سرمایه گذاران بلاک چین و حرفه ای به دلیل نگرانی های امنیتی، صرافی های غیرمتمرکز را ترجیح می دهند.