طرح پانزی چیست؟

تمامی حقوق برای پارس رسانه محفوظ است | Nazarex.ir

معرفی طرح پانزی و نحوه تشخیص آن

طرح پانزی با شکل‌ها و نام‌های متفاوتی مثل سود تضمینی در عرصه ارزهای دیجیتال یا سرمایه‌گذاری پرسود در بورس جهانی به دنبال کلاهبرداری از افراد هستند. در این متن شما را با ماهیت طرح‌های پانزی، تاریخچه آن، نحوه کارکرد این نوع از طرح‌ها و نحوه تشخیص آن آشنا می‌کنیم. علاوه بر موضوعات اشاره شده سعی خواهیم کرد تا تفاوت این نوع از کلاهبرداری‌ها با طرح‌های هرمی را مشخص کرده و تعدادی از طرح‌های پانزی موجود در عرصه ارزهای دیجیتال را توضیح دهیم تا فریب تبلیغات آن‌ها را نخورید و دارایی خود را بر باد ندهید!

طرح پانزی Ponzi Scheme چیست؟

طرح پانزی، ترفندی برای کلاهبرداری است که در آن طراح پانزی به افراد وعده می‌دهد که اگر پول و دارایی خود را در اختیار او قرار دهند، این پول‌ها صرف کارهای مهمی خواهد شد و سرمایه‌گذاران به صورت تضمینی مبلغ سود هنگفتی را دریافت خواهند کرد. در طرح پانزی معمولا سود افراد قدیمی از پول سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌شود تا اعتماد افراد را جلب کرده و سرمایه‌گذاران بیشتری جذب سیستم شوند. در آخر به دلیل اشباع شدن سیستم و یا نبود سرمایه‌گذاران جدید این طرح متوقف شده و فرد کلاهبردار با مقدار زیادی پول فرار می‌کند.

تاریخچه طرح پانزی

نام این طرح برگرفته از نام یکی از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ یعنی چارلز پانزی است. چارلز پانزی با فروش کوپن‌های تخفیف‌دار اداره پست به سرمایه‌گذاران وعده 50 درصد سود در 45 روز و یا 100 درصد سود در 90 روز را می‌داد. او با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید سود سرمایه‌گذاران قبلی را پرداخت می‌کرد. این شخص از طریق چنین طرحی توانست در دهه 1920 در آمریکا بیش از 20 میلیون دلار کلاهبرداری کند.

این کوپن‌های پستی که کوپن پاسخ بین‌المللی و یا IRC نام داشتند به افرادی در کشورهای دیگر فروخته می‌شدند که این افراد با استفاده از آن می‌توانستند هزینه ارسال پستی را انجام دهند. قیمت این کوپن‌ها چون در کشورهای مختلف متفاوت بود، به پانزی اجازه می‌داد تا بر اساس محاسبات انجام شده و فروش هوشمندانه آن سود زیادی به جیب بزند. مخالفت بانک‌های مشهور با حمایت از تجارت پانزی باعث شد تا او از طریق راه‌اندازی یک شرکت سهام بتواند از سرمایه‌گذاری دیگران برای کسب سود بیشتر اقدام کند.

طول عمر یک طرح پانزی

طول عمر طرح پانزی وابسته به نوع تبلیغات و جذب مشتری است. چنین طرح‌هایی تا زمانی که سرمایه‌گذاران جدیدی به طرح ملحق شوند، ادامه پیدا می‌کند. هر وقت سرمایه‌گذار جدیدی وارد چرخه نشود، قاعدتا طرح پانزی برای طراح آن دیگر سودی ندارد و در صورتی که پول قابل توجهی جمع‌آوری شده باشد، طراح با سرمایه افراد دیگر متواری می‌شود. در کل طبق قواعد تصاعد و جمعیت، یک طرح پانزی معمولا بیش از دو یا سه سال دوام نمی‌آورد.

اصول و نحوه کارکرد طرح پانزی

با این که طرح‌های پانزی می‌توانند شکل‌های مختلفی به خود بگیرند، اما اگر دقیق به آن توجه کنیم می‌بینیم که همه آن‌ها از یک چرخه خاص پیروی می‌کنند. اصول طرح‌های پانزی عبارتند از:

تبلیغات فریبنده

هنگام شروع طرح پانزی، طراح آن از طریق تبلیغات اینترنتی در گروه‌های اجتماعی افرادی را ترغیب به سرمایه‌گذاری می‌کند. بیشتر چنین کلاهبرداری‌هایی از روش‌های نوین بازاریابی نیز استفاده می‌کنند و به کاربران گفته می‌شود که اگر بتوانند فرد جدیدی را به طرح دعوت کنند، سود دریافتی‌شان بیشتر خواهد شد.

واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد

همان‌طور که قبلا اشاره کردیم، سود سرمایه‌گذاران قدیمی از دارایی‌های ورودی سرمایه‌گذاران جدید و یا حتی از سرمایه اولیه خود کلاهبردار پرداخت می‌شود. واریز کردن مرتب سود در دوره‌های مشخص باعث می‌شود تا طرح پانزی چیست؟ اعتماد کاربران بیشتری به طرح جلب شود و در نتیجه مقادیر بیشتری سرمایه‌گذاری خواهد شد.

سود ثابت با وجود تغییر بازار

با این که در بازارهای عادی قیمت‌ها دائما در حال بالا و پایین شدن هستند، طراح برای نشان دادن ثبات طرح، مقدار ثابتی از سود را به سرمایه‌گذاران می‌دهد تا افراد بیشتری به عضو شدن در طرح پانزی تشویق شوند.

دریافت حجم زیاد سرمایه

بعد از جلب شدن اعتماد کاربران، سرمایه‌گذاران قدیمی پول بیشتری در طرح سرمایه‌گذاری کرده و دوستان و آشنایان زیادی را به طرح دعوت می‌کنند. بعضی از سرمایه‌گذاران ممکن است به خاطر موفقیت اولیه طرح، برای تزریق پول بیشتر به طرح زیر بار وام‌های سنگین رفته و یا حتی خانه و خودروهای خود را نیز بفروشند.

فروپاشی طرح پانزی

مراحل بالا برای مدت نه چندان طولانی تکرار می‌شوند تا بر اساس قانون تصاعد و جمعیت بالاخره تعداد سرمایه‌گذارهای جدید کمتر و کمتر شده و طراح طرح طرح پانزی چیست؟ پانزی با سرمایه‌های جمع شده متواری می‌شود.

نحوه تشخیص طرح پانزی

یک طرح‌ پانزی را می‌توان از روی ویژگی‌های آن شناسایی کرد. بهتر است حواس خود را در صورت برخورد با موارد زیر کاملا جمع کنید:

وعده سود تضمینی و نجومی

یکی از ویژگی‌های اصلی طرح‌های پانزی فریب دادن کاربران با وعده سودهای زیاد و تضمینی است. قیمت‌ها در بازارهای مالی همان‌طور که قبلا اشاره داشتیم، همواره در حال نوسان است ولی با این حال در طرح پانزی سود ثابت و بالا تضمین داده می‌شود که در تجارت‌های قانونی این موضوع امکان‌پذیر نیست.

ناشناس بودن طراح

طراحان یا همان کلاهبرداران برای شناسایی نشدن، اطلاعات خود را یا منتشر نمی‌کنند و یا از اسامی و اطلاعات تماس جعلی استفاده می‌کنند.

ابهام در فعالیت‌ها

هیچ وقت نحوه گردش کار و کسب سود در طرح‌های پانزی با شفافیت توضیح داده نمی‌شود. معمولا فقط به کاربران گفته می‌شود که دارایی آن‌ها در بورس و یا ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری شده است ولی نحوه انجام آن و تضمین سودهای پرداختی به هیچ وجه توضیح داده نمی‌شود.

اطلاعات تماس نامعتبر و ناقص

بیشتر طرح‌های پانزی آدرس و شماره تلفن معتبری به سرمایه‌گذاران ارائه نمی‌کنند. طراحان برای ناشناس ماندن از اطلاعات تماس جعلی و دفاتر کاری چند روزه استفاده می‌کنند.

نداشتن مجوزهای قانونی

طرح‌های پانزی به خاطر نحوه فعالیت‌شان قادر به کسب مجوز قانونی نیستند و آن دسته از طراحان حرفه‌ای که توانسته‌اند مجوز قانونی دریافت کنند، این کار را از طریق فریب دادن مقامات قانونی و یا باندبازی انجام داده‌اند.

تفاوت طرح پانزی و هرمی

طرح‌های پانزی شباهت زیادی به کلاهبرداری‌های هرمی دارد. بهتر است بدانید که با وجود شباهت‌هایی مثل وعده سودهای نجومی و یا جذب اعضای جدید برای ادامه کار، این دو نوع از کلاهبرداری کاملا یکسان نیستند و تفاوت‌هایی میان آن‌ها وجود دارد.

در طرح هرمی، اعضای جدید توسط اعضای قدیمی به طرح دعوت می‌شوند و این نوع از کلاهبرداری حالتی شبکه‌ای دارد. با این که در طرح پانزی هم ممکن است همین اتفاق صورت بگیرد، اما طرح پانزی می‌تواند بدون نیاز به شبکه هم عمل کند. نکته بعدی این که یک طرح هرمی با هدف فروش محصول و یا خدمات خاصی شکل می‌گیرد ولی طراح پانزی با وعده سرمایه‌گذاری، بقیه افراد را جذب سیستم می‌کند. نکته آخر هم این که طرح‌های پانزی کلاهبرداری‌های آشکاری هستند که قانون با آن‌ها برخورد می‌کند ولی طرح‌های هرمی ممکن است به صورت قانونی هم اجرا شوند.

طرح پانزی در ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال به خاطر ویژگی‌هایی مانند دشواری در رهگیری تراکنش‌ها، سهولت پولشویی، جذب سرمایه از تمام نقاط جهان و بی‌نیاز بودن از ایجاد حساب بانکی هدف بسیار خوبی برای طرح‌های پانزی جهت کلاهبرداری از کاربران به حساب می‌آیند. در ادامه نگاهی به تعدادی از طرح‌های پانزی موجود در حوزه ارز دیجیتال خواهیم پرداخت:

طرح پانزی بیت کانکت

بیت کانکت (BitConnect) در طی یک سال به ارز دیجیتال تبدیل شد و پلتفرم سرمایه‌گذاری خود را به دنیا معرفی کرد. بسیاری از مقامات قانونی به غیرقانونی بودن شبکه سرمایه‌گذاری این ارز دیجیتال اشاره کردند ولی تعداد زیادی از افراد به هشدار مقامات توجهی نداشتند. شبکه بیت کانکت با وعده سود 40 درصدی توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرد. بعد از یک سال فعالیت به دلیل شناسایی روند کلاهبرداری توسط ارگان‌های رسمی، این طرح از هم پاشید و در حال حاضر قیمت این رمزارز به صفر رسیده است.

طرح پانزی ترون

قراردادهای هوشمند پانزی زیادی روی بلاکچین ترون شکل می‌گیرند که در زمان سرمایه‌گذاری، سرمایه اولیه وارد شده را به سرمایه‌گذاران پس نمی‌دهند. تعدادی از وب‌سایت‌های مربوط به چنین قراردادهایی مانند راکت‌ترید و ترون هلدینگ بسته شده‌اند و سرمایه بسیاری از افراد بر باد رفته است.

طرح پانزی در استخراج ابری

بخش بزرگی از طرح‌های پانزی در عرصه ارز دیجیتال به وب‌سایت‌های استخراج ابری مربوط می‌شود که صاحبان چنین سایت‌هایی ادعا دارند که با استفاده از پول سرمایه‌گذاران در فضای وب، ارز دیجیتال استخراج می‌کنند. بیشتر این سایت‌ها اصلا استخراج انجام نمی‌دهند و مانند دیگر روش‌های پانزی از پول سرمایه‌گذاران جدید برای تأمین سود سرمایه‌گذاران قدیمی استفاده می‌کنند.

جمع‌بندی

طرح پانزی روش کلاهبردارانه‌ای است که با وعده سود زیاد و تضمینی از طریق سرمایه‌گذاری در حوزه‌هایی مانند بورس، ارز دیجیتال و غیره از افراد مختلف سرمایه جذب می‌کند. در این طرح سود اعضای قدیمی از سرمایه افراد جدیدی که وارد سیستم شده‌اند تأمین می‌شود. بعد از جذب سرمایه به اندازه کافی و با کاهش تعداد سرمایه‌گذاران جدید، طرح پانزی با شکست مواجه شده و کلاهبرداران با پول اعضای این طرح متواری می‌شوند.

در این مطلب علاوه بر تاریخچه و طول عمر طرح پانزی، جهت آشناسازی بیشتر شما با این نوع از کلاهبرداری‌ها به اصول و ویژگی‌های طرح، چرخه متداول آن و نحوه تشخیص چنین طرح‌هایی پرداختیم. هم‌چنین تفاوت میان طرح پانزی و هرمی را توضیح داده و به چند مورد از مثال‌های طرح پانزی در حوزه ارز دیجیتال اشاره کردیم. نظر شما راجع به طرح‌های پانزی چیست؟ برای ما بنویسید.

طرح پانزی چیست و چطور طرح پانزی ارز دیجیتال را بشناسیم؟

بازار ارز دیجیتال نیز مانند هر بازار مالی دیگری، ممکن است کلاهبردار داشته باشد اما شیوه‌های کلاهبرداری در این بازار کمی متفاوت است. طرح پانزی یکی از این شیوه‌های کلاهبرداری است. در ترفند پانزی کلاهبردار از افراد نا آگاه و تازه کار سو استفاده می‌کند. سرمایه‌گذاران نیز سرمایه خود را در اختیار این اشخاص قرار می‌دهند. این افراد با قول افزایش سود و سرمایه در برخی از طرح ها اعتماد سرمایه‌گذاران را جلب می‌کنند. اما چون اطلاعات کاملی درباره شیوه سرمایه‌گذاری به افراد نمی‌دهند تعداد افراد کم و با مبلغ کمی به سمت ترفند پانزی می‌روند. برای مثال ادعا می‌کنند که در مدت زمان 30 روز می‌توانند 20 درصد سود کسب کنند. این مبلغ می‌توانند بسیار هیجان انگیز باشد و باعث جذب افراد دیگری نیز شود. در ابتدا با جذب سرمایه بیشتر، سود به افرادی که اول سرمایه‌گذاری کرده‌اند داده می‌شود اما بعد از اشباع شدن این سیستم و عدم فعالیت سرمایه‌گذار جدید، کلاهبرداران فرار می‌کنند.

چگونگی شکل‌گیری طرح پانزی

برای درک مفهوم طرح پانزی بهتر است با طرح یک مثال چگونگی شکل‌گیری این ترفند را مطرح کنیم. کلاهبردار برای اینکه ترفند پانزی را طراحی کند اقدام به ایجاد یک شرکت یا وب‌سایت می‌کند. شخص با قرار دادن تبلیغات متعددی ادعای راه‌اندازه یک پروژه سودمند را می‌کند. طبق ادعا کلاهبردار، سرمایه‌گذاران با قرار دادن مبلغ‌هایی کم مانند یک میلیون تومان می‌توانند سودی نزدیک به 20 درصد به صورت ماهانه کسب کنند، این طرح می‌تواند در بازارهای مختلفی از جمله بازار ارز دیجیتال یا بازار بورس، عرضه شود. اما نکته مهمی که باید بدانید، سرمایه‌گذاری در این طرح است. در واقع هیچ سرمایه‌گذاری انجام نمی‌شود بلکه این پول است که در این میان به گردش درآمده است. شخص کلاهبردار بعد از انجام تبلیغات زیاد و کسب پول برای ادامه دادن به این طرح سرمایه‌گذاران جدیدی را دعوت می‌کند. این سرمایه‌گذاران جدید می‌توانند از خانواده و دوستان سرمایه‌گذاران قدیمی باشند چرا که تصور می‌کنند سود خوبی را دریافت کرده‌اند. بعد از اینکه فرد جدیدی برای سرمایه‌گذاری وارد نشد، کلاهبردار متواری می‌شود. این روزها با توجه به گسترش اینترنت این طرح بسیار رواج پیدا کرده است و افراد زیادی در دام کلاهبرداران می‌افتند.

تاریخچه ترفند پانزی

بسیاری اعتقاد دارند که طرح پانزی نخستین بار در سال‌های 1869 تا 1872 توسط آدل اسپیتزدر و سارا هاو با نام سپرده بانوان انجام شد. هاو ماهیانه سودی با نرخ 8 درصد را به سرمایه‌گذاران می‌داد و بعد از جمع کردن مقدار زیادی پول،‌ سرمایه آن‌ها را به سرقت برد. اگر چه بعد از سرقت، دستگیر و به مدت 3 سال به حبس در زندان محکوم شد. همچنین در بسیاری از رمان‌های چارلز دیکنز نیز اسمی از ترفند پانزی برده شده است. اما نام این طرح را از معروف‌ترین کلاهبردار دنیا به نام چارلز پانزی انتخاب کرده‌اند. این شخص توانست با فروش بیش از 20 میلیون دلار از کوپن‌های تخفیفی پست آمریکا، این مبلغ را به سرقت ببرد. این روزها این ترفند را در بازارهای مالی از جمله بازار بورس و بازار ارز دیجیتال بیشتر می‌بینیم.

مدت زمان تداوم پانزی

برای تداوم داشتن طرح پانزی باید یکی از دو مورد زیر وجود داشته باشد:

• افراد جدیدی در این طرح سرمایه‌گذاری کنند و به آن علاقه‌مند باشند.

• تا زمانی که طراح پانزی از پول جمع شده راضی باشد.

زمانی که پول زیادی جمع شد و دیگر سرمایه‌گذاری در این طرح وجود نداشت این طرح دیگر برای مشتریان سودی نخواهد داشت. اما این طرح معمولا بیشتر از دو سال طول نخواهد کشید.

پانزی چگونه کار می‌کند؟

طرح پانزی یک سیکل کاملا یکسان دارد اما در مواقعی طرز کار آن‌ها با یک‌دیگر تفاوت دارد. همانطور که می‌دانید اصول این طرح مشابه اما نحوه نمایش آن متفاوت است. در ادامه با اصول محوری این ترفند بیشتر آشنا می‌شویم.

• تبلیغ غیر واقعی و گمراه کننده:

برای شروع و معرفی یک طرح پانزی نیاز به معرفی به وسیله تبلیغات است. در ابتدای کار این طرح، تعداد افراد کمی جذب می‌شوند و با سرمایه‌گذاری با میزان کم، فعالیت خود را شروع می‌کنند. نکته مهمی که باید بدانید استفاده از شیوه‌های بازاریابی برای تبلیغات این ترفند است. به نحوی که در صورت معرفی فرد جدید، فرد معرف سود بیشتری کسب می‌کند.

• واریز کردن اولین سود:

واریز کردن اولین سود برای سرمایه‌گذاران در این طرح بسیار مهم است چرا که اعتماد سرمایه‌گذار به این طرح جلب می‌شود. این سود باید به صورت منظم واریز شود. اما این سود از کجا است؟ سود سرمایه گذاران معمولا از طریق همان پول سرمایه‌گذاری شده یا سرمایه اولیه طراح است.

• میزان زیادی سرمایه وارد طرح شود:

بعد از جلب اعتماد این ترفند، حجم زیادی پول توسط سرمایه‌گذاران به این طرح وارد می‌شود. چرا که با دیدن نتیجه اولیه و مثبت افراد به طریقی برای وارد کردن پول بیشتر تلاش می‌کنند. بسیاری از افراد حتی اقدام به دریافت وام بانکی یا قرض گرفتن از دوستان و آشنایان برای این طرح می‌کنند.

در مرحله آخر زمانی که سرمایه‌گذار جدیدی وارد نشد، طراح این ترفند با تمامی پول‌های جمع شده از سرمایه‌گذاران فرار می‌کند و در این مرحله طرح رسوا می‌شود.

تشخیص ترفند پانزی

شناسایی و تشخیص طرح پانزی کمی دشوار است چرا که این طرح انواع مختلفی دارد اما می‌توان به وسیله ویژگی‌های خاصی این ترفند را شناسایی کرد. در ادامه به بررسی این ویژگی‌ها می‌پردازیم.

• وعده دروغ درباره سودهای بالا

از اولین ویژگی‌های یک طرح پانزی می‌توان به وعده‌هایی که درباره سود تضمینی و بالا داده می شود، اشاره کرد. هرگاه حس کردید که در قبال یک سرمایه‌گذاری سودهای بالا و با تضمین به شما داده می‌شود شک نکنید که این ترفند کلاهبرداری پانزی است.

بازار ارز دیجیتال

• ناشناس بودن طرح

ویژگی دیگری که باعث تشخیص ترفند پانزی می‌شود، ناشناس بودن هویت طراحان است. معمولا افرادی که در این حوزه فعالیت می‌کنند هیچ نشانی از خود نمی‌دهند و اطلاعات آن‌ها کاملا مخفی است. حتی در برخی مواقع از اسم‌های مستعار استفاده می‌کنند.

در ترفند پانزی معمولا هیچ گونه اطلاعاتی درباره نحوه دادن این سود طرح پانزی چیست؟ زیاد به افراد داده نمی‌شود. حتی توضیحی درباره ضمانت پول سرمایه‌گذاری شده به سرمایه‌گذار داده نمی‌شود. تمامی این موارد بدون شفافیت هستند. بسیاری از مواقع این طراحان ادعا می‌کنند که این پول در بازار ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری شده است اما درباره شیوه انجام این کار توضیحی نمی‌دهند. پس در صورتی که شفافیت در طرح مشخص نبود می‌توان ثابت کرد که این طرح، کلاهبرداری است.

• عدم دسترسی اطلاعات برای تماس

مورد دیگری که می‌تواند اثبات کند این نوع سرمایه‌گذاری کلاهبرداری است، نبود اطلاعات معتبر برای تماس است. طراحان این ترفند معمولا اطلاعات معتبری از جمله تلفن تماس یا آدرس را در اختیار سرمایه گذاران قرار نمی‌دهند. حتی در بسیاری از مواقع برای جلب اعتماد دفاتر چند روزه‌ای را اجاره می‌کنند.

• دریافت پول به شیوه‌های نامعمول

در این ترفند، طراح به شیوه‌های غیر معمول پول را از سرمایه‌گذار دریافت می‌کند. استفاده از درگاه‌های غیر قانونی یا واریز با استفاده از ارزهای دیجیتال از این روش‌ها هستند.

• عدم ارائه مجوزهای قانونی

طرح پانزی هیچ گونه مجوز قانونی ندارد اما در بسیاری از مواقع طراحان می‌توانند با فریب مقامات مجوزهایی را دریافت کنند.

طرح پانزی در بازار ارز دیجیتال

همانطور که گفتیم یکی از بازارهای بسیار فعالی که طرح پانزی در آن اجرا می‌شود، بازار ارز دیجیتال است. این روزها افراد زیادی در این بازار سرمایه‌گذاری می‌کنند. از زمانی که این ارزهای دیجیتال گسترش پیدا کردند ترفندها و طرح‌های پانزی بیشتری نیز شکل گرفتند. احتمالا می‌دانید پیگیری کردن تراکنش‌های این ارزها دشوارتر از تراکنش‌های بانکی است چرا که برای ارسال یا دریافت نیازی به دانستن هویت افراد نیست و همین مسئله باعث افزایش کلاهبرداران شده است. به همین دلیل است که طراحان پانزی از کریپتوکارنسی برای معاملات خود استفاده می‌کنند.

ماینینگ ابری نوعی ترفند پانزی

طرح پانزی همانطور که گفتیم در بازار ارز دیجیتال نیز انجام می شود. یکی از روش‌های انجام این طرح، ماینینگ ابری یا کلود ماینینگ است. این روش به این صورت است که برخی ادعا می‌کنند با مزارع استخراج ارز در ارتباط هستند و با دریافت پول می‌توانند عملیات ماینینگ را انجام دهند. طراحان با دریافت پول از سرمایه‌گذاران جدید، سود افراد قبلی را پرداخت می‌کنند. برای اینکه متوجه شوید این فعالیت کلاهبرداری است یا خیر باید ویژگی‌هایی که در بالا به آن اشاره کردیم را بررسی کنید.

نقش ربات‌های تلگرام در ترفند پانزی ارزهای دیجیتال

یکی از طرح‌های بسیار مدرن پانزی استفاده از ربات‌های تلگرامی است. در این طرح بدون وارد کردن هیچ سرمایه‌ای از طریق تلگرام کلاهبرداری انجام می‌شود. در این طرح پانزی کاربر زمانی که عضو می‌شود تعدادی الماس را دریافت می‌کند. با این الماس‌ها می‌توان ماینرهای مجازی خریداری و اقدام به استخراج بیت کوین کرد. برای اینکه سرمایه‌گذاران بتوانند الماس‌های بیشتری را کسب کنند باید اعضای بیشتری را دعوت به فعالیت در این ربات کنند. همچنین می‌توانند با خرید بیت کوین الماس‌های بیشتری را دریافت کنند.

کلام آخر

طرح پانزی شیوه جدیدی از کلاهبرداری نیست اما این روزها با افزایش سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال و مشخص نبودن طرفین معامله به دلیل بالا بودن حریم شخصی در بازار ارزهای دیجیتال، این ترفند در این بازار مالی نیز انجام می‌شود. ترفند پانزی به راحتی می تواند اعتماد شما را جلب و سرمایه‌تان را از بین ببرد. شناخت ویژگی‌های این طرح می‌تواند کمک بزرگی برای عدم سرمایه‌گذاری در این طرح‌ها باشد.

کلاهبرداری طرح پانزی چیست؟

لطفا وارد شده یا عضو شوید تا بتوانید دیدگاهی ارسال نمایید

لطفا وارد شده یا عضو شوید تا بتوانید سوال بپرسید

1 پاسخ

لطفا وارد شده یا عضو شوید تا بتوانید دیدگاهی ارسال نمایید

به NazarEx.ir خوش آمدید
در مورد رمزارزها و ارزهای دیجیتال
راحت بپرسید ، پاسخ دهید و امتیاز کسب کنید و جایزه بگیرید !

تمامی حقوق برای پارس رسانه محفوظ است | Nazarex.ir

کلاهبرداری پانزی چیست و در ارزهای دیجیتال چگونه انجام میگیرد؟

طرح پانزی رو در این مقاله قصد داریم به شما توضیح بدیم. در دنیای رمز ارز ها و بلاکچین، کلاهبردارن زیادی فعال هستن که افراد ناآگاه و طمع کار رو سر کیسه می کنن. نکته جالب این که وقتی به سبک و روش کلاهبرداران نگاه می کنیم، عمدتا از شیوه های تکراری استفاده می کنن ولی اینکه همیشه هستن کسانی که گول می خورن و سرشون کلاه میره، نشون دهنده عدم آگاهی هستش. مسئله دیگه طمع آدما برای یک شبه پولدار شدن هستش و خیلی از کلاهبردار ها با دست گذاشتن روی این نقطه ضعف، تله خودشون رو پهن می کنن. اگر قصد فعالیت در بازار ارز های دیجیتال رو دارید به عنوان یکی از پیش نیاز ها، حتما باید با راه های حفظ امنیت ارزهای دیجیتال و شیوه های کلاهبرداری ارز دیجیتال و تقلب تو این بازار آشنا باشید. همونطور که گفتیم، خیلی از کلاهبرداری ها در بازار ارزهای دیجیتال به شیوه های تکراری انجام میشن و اگه با این شیوه ها آشنا باشید، تو خیلی از تله ها نمی افتید.

در این مقاله قصد داریم شما رو با روش های متداول کلاهبرداری ارز دیجیتال آشنا کنیم. به یاد داشته باشید که هر چند بازار رمز ارز ها یک بازار جذاب و پر سود هستش ولی برای رسیدن به سود های بالا، باید دانش و تجربه شخصی تون رو در این عرصه افزایش بدین و فریب وعده های سود چند صد درصدی ماهیانه فلان سایت و فلان کس رو نخورید و بدونید که تقریبا همه این موارد کلاهبردرای بیش نیستن. اگر جایی به شما وعده سود های نجومی و تضمینی در قبال پول‌ هاتون داده شد، به احتمال زیاد با یک طرح پانزی طرف هستین که میخواد کلاه بزرگی سرتون بذاره و سرمایه‌ ای که مدت ها براش تلاش کردین رو به چنگ بیاره. بهترین کار اینه که روی خودتون تمرکز کنین و هزینه بذارید و با افزایش سطح دانش و مهارت، به موفقیت در این بازار برسید.

طرح پانزی چیست ؟

طرح پانزی از مواردی هستش که بار ها مورد سو استفاده کلاهبرداران قرار گرفته و در دنیای ارز های دیجیتال، کلاهبرداری های زیادی با این ترفند شده. در اصل راه های کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال زیاد بوده و در این قسمت میخوایم بررسی کنیم که طرح پانزی چیست و به چه شکل عمل می کنه. یک طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی برای کلاهبرداری هستش که در اون یک کلاهبردار یا همون گرداننده طرح پانزی، به افراد نا آگاه وعده میده که اگر پول‌ هاشون رو در اختیار اون قرار بدن، با اون پول ‌ها کار می کنه و سود های بالا و تضمینی رو به سرمایه ‌گذاران میده. نخست برای جذب اعتماد افراد بیشتر، از پول افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت میشه تا سرمایه‌ گذاران بیشتری جذب سیستم بشن. این طرح در نهایت و آخر سر به دلیل سر ریز شدن و عدم وجود سرمایه ‌گذار جدید نابود میشه و کلاهبردار ها هم با مقدار زیادی پول باد آورده و دزدیده شده از افراد ساده لوح ناپدید میشن. برای درک بهتر اینکه طرح پانزی چیست یه مثال می زنیم.
شخص X یک کلاهبردار هستش که قصد داره طرح پانزی رو برای یک عده آدم ساده لوح و نا آگاه اجرا کنه. شخص X یک شرکت یا سایت جعلی تاسیس می‌کنه و در اون به مردم وعده میده که اگه هر کدومتون برای مثال 1 میلیون تومان پول پرداخت کنید، با اون پول ها تو بورس نیویورک سرمایه گذاری می کنه و ماهیانه 200 هزار تومن معادل 20 درصد سود تضمینی به سرمایه گذار ها پرداخت می کنه. اما در واقع هیچ ‌گونه سرمایه‌گذاری در کار نیست و فقط بازی با پول انجام میشه. پس از گذر یه مدت زمان با تبلیغات و جذب سرمایه‌گذاران اولیه، حالا شخص X ده ها میلیون تومن پول جمع کرده. برای این‌ که طرح ادامه پیدا کنه و پول بیشتری جمع آوری بشه، شخص X از پول سرمایه ‌گذاران جدید، سود سرمایه ‌گذاران قدیمی تر رو پرداخت می کنه. همین امر باعث میشه تا سرمایه گذاران قدیمی که نخستین سود ها رو دریافت کردن، این سایت یا شرکت رو به دوستان و آشنایان خودشون معرفی کنن و تبلیغات داشته باشن و باعث بشه که سرمایه ‌گذاران بیشتری جذب بشن. بعد این که پول خوبی جمع شد و یا دیگه سرمایه ‌گذار جدیدی در کار نبود، شخص X با پول ‌ها ناپدید میشه و طرح هم از هم می پاشه. خود مقوله اینترنت باعث شده تا طرح های پانزی گسترش زیادی داشته باشن. در محیط اینترنت تبلیغات و کلاهبرداری خیلی راحت تره و کلاهبردار هم می تونه ناشناس باقی بمونه.

تاریخچه طرح پانزی

نام طرح پانزی از نام چارلز پانزی (Charles Ponzi)، یکی از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ، اقتباس شده. پانزی با فروش کوپن‌ های تخفیفی اداره پست، به سرمایه ‌گذاران وعده 50 درصد سود رو در 45 روز و یا 100 درصد سود در 90 روز رو می‌داد. چارلز پانزی به این شکل عمل می کرد که با استفاده از پول سرمایه ‌گذاران جدید، سود سرمایه گذاران قدیمی تر رو پرداخت می کرد. پانزی تونست با طرح ابداعی خودش در سال 1920، بیش از 20 میلیون دلار کلاهبرداری کنه. خیلی از افراد چارلز پانزی رو باهوش ترین و مبتکر ترین کلاهبردار تاریخ می دونن و ایده ای که صد سال قبل پیاده سازی کرده، هنوزم که هنوزه توسط خیلی از کلاهبردارا انجام میشه و سر مردم ساده لوح و ناآگاه کلاه میره.

طرح پانزی چگونه کار می کند ؟

تقریبا همه طرح ‌های پانزی یک رویکرد دارن اما جزییات و نحوه کار می تونه کمی متفاوت تر باشه. ماهیت همه طرح‌ های پانزی یکی هستش و فقط ظاهر و نوع ادعا ها و تبلیغات تفاوت داره. مراحل اصلی در این طرح به شرح زیره :

1. تبلیغات اغوا کننده:

در ابتدا با تبلیغات کاذب و فریبنده (مثلا در اینترنت یا شبکه های اجتماعی)، چند نفر جذب سیستم میشن و مقدار کمی سرمایه‌گذاری می‌کنن. البته بعضی از طرح‌ های پانزی روش ‌های بازاریابی هم دارن و اگر یک کاربر عضو جدید وارد کنه و به عبارتی زیر مجموعه بگیره، سود بیشتر و پورسانت دریافت خواهد کرد. در تبلیغات طرح معمولا از عبارت هایی مثل سود تضمینی، صد در صد قانونی و ثبت شده و . زیاد استفاده میشه.

2. پرداخت سود به سرمایه گذاران قدیمی:

این تکنیکی برای تبلیغات و جلب اعتماد عمومی هستش تا افراد بیشتری جذب سیستم بشن و به طرح پول تزریق کنن. در این ترفند با مبلغ کوچکی از پول های سرمایه گذاران جدید، سود سرمایه گذاران قدیمی پرداخت میشه و این خودش خوراک تبلیغاتی فراهم می کنه و سرمایه گذاران قدیمی تر، طرح پانزی و هرمی رو همه جا تبلیغ می کنن و به همه میگن که خودشون حتی سود هم گرفتن.

3. ورود حجم بالای پول:

پس از تبلیغات و جلب اعتماد، موج بزرگی از سرمایه ها وارد طرح میشه. سرمایه گذاران قدیمی هم که چند مرحله سود گرفتن، شروع می کنن به تبلیغات بین دوستان و آشنایان و به این شکل حجم ورود پول و سرمایه بیشتر هم میشه. در این بین بعضی از افراد نابخرد و نادان اقدام به فروش خانه یا ماشین خودشون هم می کنن و به سودای سود های بالا، دسترنج سالیان خودشون رو تقدیم کلاهبرداران می کنن. این پروسه جذب سرمایه تا جایی ادامه پیدا می کنه که دیگه هرم تکمیل شده و زمان ناپدید شدن کلاهبردار با حجم زیادی پول هستش.

4. فرو پاشی طرح:

به ناگهان عمده سرمایه گذران متوجه میشن که دیگه کسی جوابگو شون نیست و شرکت یا سایتی که باهاش کار می کردن تعطیل شده. در این مرحله عملا طرح پانزی به اتمام رسیده و احتمالا کلاهبردار با پول های باد آورده ای که از افراد ساده لوح به چنگ آورده در یک گوشه مشغول افتخار به زرنگی خودش هستش.

چگونه یک طرح پانزی رو تشخیص بدیم ؟

طرح های پانزی در انواع و اقسام مختلف ظاهر میشن، تقریبا همه انواع این طرح، یک سری خصوصیات اصلی دارند که در زیر شرح خواهیم داد :

• وعده سود های ماهیانه نجومی و تضمینی:

وعده سود های نجومی و تضمینی از شاخصه های اصلی یک طرح پانزی می باشد. هر جا این وعده رو دیدید، باید به پانزی بودنش شک کنین. یک شک اساسی! مثلا به شما وعده میدن که هر ماه به سرمایه تون 20 درصد سود تضمینی خواهند داد. آیا منطقیه که باور کنیم در بازار های مالی که پر ریسک هم هستن، سود تضمینی اون هم با چنین رقم هایی منطقی هستش ؟

• ناشناس بودن مجری طرح:

در یک طرح پانزی معمولا اطلاعات مشخص و شفافی از ساز و کار مجموعه و مدیران اون وجود نداره و اگر هم اشخاصی معرفی بشن به احتمال زیاد اسامی مستعار و تقلبی خواهند داشت.

• روش های عجیب دریافت پول:

معمولا چنین طرح هایی برای اینکه کار هاشون قابل ردگیری و پیگری نباشه از روش های مانند دریافت ارز دیجیتال استفاده می کنن.

بزرگ ترین طرح پانزی در ارز های دیجیتال چه بود ؟

آیا تابحال از بزرگ ترین طرح پانزی در ارز های دیجیتال چیزی شنیدین؟ اگر هم نشنیده باشین در این قسمت در موردش صحبت خواهیم کرد. بیت کانکت (Bitconnect) یک پروژه سرمایه ‌گذاری و وام‌ دهی در حوزه رمز ارز ها بود که در سال 2017 مطرح شد و تبلیغات وسیعی پیرامونش بود. رمز ارز این پروژه یعنی بیت کانکت (BCC) با قیمت بالایی نزدیک به 500 دلار معامله میشد و حتی خیلی از صرافی های معتبر این ارز رو لیست کرده بودن. بعد یک سال در ژانویه سال 2018 پانزی بودن این پروژه احراز شد و پس از انتشار خبر فرو پاشی توکن BCC، در عرض چند ساعت این توکن بیش از 90 درصد ارزش خودش رو از دست داد و سقوط کرد. در طی یک ماه ارزش این رمز ارز از 400 دلار به حدود 7 دلار نزول کرد و حالا هم با قیمت صفر، یک رمز ارز مرده و از دور خارج شده هستش.

انواع شیوه های کلاهبرداری در ارز دیجیتال

در ادامه چند شیوه کلاهبرداری ارز دیجیتال رو برای شما توضیح میدیم که باید مراقب باشین و در دام هایی که کلاهبردارها با این شیوه ها پهن میکنن نیفتین.

1. کلاهبرداری ارز دیجیتال با شبکه های مجازی

اگه دقت کرده باشین این روزها شبکه های اجتماعی مثل اینستاگرام و تلگرام پر شده از افرادی که با اکانت های فیکو عکس های جذاب دخترها سعی در ارتباط برقرار کردن با کسانی رو دارن که چند تا پیج یا کانال مربوط به بازار رمزارزها رو دارن. شیوه کلاهبرداری این افراد که اکثرا ادعا میکنن خانم هستن؛ به این شکل هستش که در ابتدا ادعا می کنن در این بازار در هفته درامدهای بالایی مثل چند بیت کوین دارن تا شما رو کنجکاو کنن که پیگیر بشین اونا چطوری این درامد رو در میارن. بعد از اینکه پیگیر شدین به شما یک سایت رو معرفی می کنن که در اون مشغول فعالیت هستن و اونا کار اصلی شون سرمایه گذاری هستش و بهتون پیشنهاد میدن که سرمایه خودتون رو وارد این سایت کنید تا افراد خبره سرمایه گذاری در این حوزه با سرمایه شما کار کرده و سود های چند برابری رو نصیب تون کنن. اگه بیایین در این سایت ها ثبت نام کنین و مقداری سرمایه وارد اون سایت کنین در همان روز یا چند روز به شما عددی چندین برابر بیشتر از سرمایه خودتون نشون خواهند داد که حتما با خودتون خواهید گفت خدایا شکر که تو این سایت سرمایه گذاری کردم.
بعد اینکه تصمیم گرفتین سرمایه خودتون رو از اونجا با سود بیرون بکشین، به شما خواهند گفت باید کارمزد سودتون رو بپردازین تا اجازه برداشت به شما داده شود. حالا اگه طمع کنین و مقداری پول بخاطر بدست اوردن پول و سود تون بهشون بدین باز بهونه های دیگه ای خواهند اورد. در کل هیچوقت به پول تون نخواهید رسید و به هیچ گول این شیوه کلاهبرداری در ارز دیجیتال رو که این روزها خیلی هم شایع شده رو نخورید.

2. سایت های ماینینگ

یکی دیگه از راه های کلاهبرداری در این بازار این هستش که سایت هایی میان و میگن فقط با وارد کردن کیف پول یک ارز دیجیتال مثل اتریوم در روز به شما مقداری ارز دیجیتال خواهند داد که وقتی اون رمز ارز به حد مشخصی برسه. مثلا 0.1 اتریوم. شما شاید یک ماه درگیر این سایت باشین تا به این مقدار اتریوم یا هر رمز ارز دیکه ای برسین، ولی تجربه ثابت کرده وقتی به جایی رسیدین که اکانت شما به حد برداشت رسید و خواستین برداشت کنین اون رمز ارز رو؛ به شما خواهند گفت برای برداشت باید یک طرح پولی ما رو هم در کنار این بخرین. وگرنه حق برداشت نخواهید داشت. این شیوه ها هم بیشتر کلاهبرداری هستش و هیچ سایتی مفتی و الکی به کسی رمز ارز نمیده و مراقب این شیوه هم باشین.

3. کلاهبرداری با توکن ها

شاید با این شیوه هم برخورد کرده باشین یا در اینده برای شما پیش بیاد. در این روش کلاهبردارها برای کیف پول شما مقداری ارز فیک می فرستن. حالا ارز فیک ارزی هستش که اسمش مشابه یک ارز اصلی بوده بوده و خودشون از طریق شبکه اتریوم طراحی کردن. چون هر کسی می تونه از طریق شبکه اتریوم برای خودش توکن بسازه. در این روش برای شما به کیف پولتون ارز رو میفرستن و برای نقد کردنش مجبور می شین که به وب سایت خودشون وصل بشین. در وب سایت از شما میخوان که ولت خودتون رو به سایت شون وصل کنین تا بتونین اون ارز رو نقد کنین و در نهایت ازتون کلید خصوصی اون ارز دیجیتال یا کلمات بازیابی کیف پول تون رو میخوان. بعد این کیف پول تون حک خواهد شد و دارایی های موجود در کیف پول تون رو از دست خواهید داد. باید به این نکته دقت داشته باشید که هر کجا کلمات بازیابی یا کلید خصوصی طرح پانزی چیست؟ شما را خواستن، قصد انها خالی کردن کیف پول شما خواهد بود و به هیچ وجه کلمات بازیابی و کلیدهای خصوصی کیف پول خود را در اختیار کسی قرار ندهید.

تفاوت طرح پانزی با طرح هرمی

در طرح های هرمی به افراد ساده لوح وعده داده میشه که در صورت جذب عضو جدید به مجموعه و سرمایه‌ گذاری اون شخص، معرفی کننده سود های نجومی دریافت خواهد کرد. یک طرح هرمی معمولا شامل مقادیری کالا یا خدمات هستش که باید توسط عضو جدید خریداری بشه تا سود به نفر بالایی تعلق بگیره. خب حالا تفاوت طرح پانزی با طرح هرمی چیه ؟ اول این که طرح پانزی مدعی سرمایه‌ گذاری پول ‌ها در بازار های مالی مثل بازار ارز های دیجیتال هستش اما در طرح هرمی با یک ‌سری محصول یا خدمات طرف هستیم. دوم طرح پانزی می تونه شبکه ‌ای نباشه اما طرح هرمی شبکه‌ ای فعالیت می کنه، به این شکل که اعضای قدیمی تر با تبلیغات اعضای جدید تری رو دعوت می کنن.

سخن پایانی

در این مقاله در مورد یکی از رایج ترین شیوه های کلاهبرداری ارز دیجیتال از افراد ساده لوح و ناآگاه صحبت کردیم. با خوندن این مقاله متوجه خواهید شد که طرح پانزی چیست و به چه شکل کلاهبرداری در این شیوه انجام میشه. تکنیک پانزی برای بالا کشیدن پول و سرمایه افراد طمع کار، تاریخچه ای صد ساله داره و برای اولین بار شخصی به نام چارلز پانزی این کار رو کرده و 20 میلیون دلار به جیب زده. در بازار ارز های دیجیتال هم پروژه های پانزی زیادی داریم که متاسفانه بعضی افراد کم اطلاع در تور شون میفتن. در این مقاله متوجه شدیم که طرح پانزی چیست و چه ترفند هایی برای اقناع مردم خواهد داشت. در بازار های مالی به خصوص بازار ارز طرح پانزی چیست؟ های دیجیتال، فریب وعده سود های نجومی و تضمینی و یک سری تبلیغات پر زرق و برق رو نخورید به هیچ وجه و به جای اعتماد به دیگران و سپردن سرمایه دستشون، سطح دانش و مهارت خودتون رو بالا تر ببرید و به این شکل می تونید به درآمد خوب در این بازار برسید.

طرح پانزی چیست و چگونه می توان آن را تشخیص داد؟

بازار ارز رمزنگاری از سال 2016 به بعد شاهد افزایش طرح های پانزی بوده است. بسیاری از برنامه های سرمایه گذاری مشکوک به گونه ای طراحی شده اند تا از هیاهوی رونق ارزهای رمزنگاری برای فریب دادن سرمایه گذاران زودباور و احساسی استفاده کنند.
5 طرح کلاهبرداری رایج در بازار ارزهای رمزنگاری

طرح های پانزی عمدتا به دلیل ماهیت غیرمتمرکز فناوری بلاک چین در بازار ارز رمزنگاری رواج یافته اند. این ماهیت غیر متمرکز به کلاهبرداران این امکان را می دهد تا ناظران متمرکز، که تراکنش های مشکوک را شناسایی یا مسدود می کنند، دور بزنند.
بلاک چین چیست؟ یک راهنمای کامل برای مبتدیان

ویژگی تغییرناپذیر سیستم های بلاک چین که نقل و انتقالات وجوه را برگشت ناپذیر می کنند، نیز به نفع کلاهبرداران است و برگشت وجوه قربانیان طرح پانزی را سخت تر می کند.

جانی لیو، مدیر عامل صرافی کوکوین، در مصاحبه هفته گذشته خود گفت که بنا به یک دلیل، بازار ارز رمزنگاری زمینه مناسبی برای طرح های پانزی شده است:

این بازار مملو از کاربرانی است که مشتاق سرمایه گذاری در آن هستند و عملا هیچ قانونی وجود ندارد که پروژه ها را از پنهان کردن اهداف مخرب خود باز دارد.

وی افزود تا زمانی که قوانین مالی شفاف و مورد تایید جامعه بین الملل برای بازار ارز رمزنگاری وضع نشود، این بازار همچنان شاهد ظهور و سقوط طرح های پانزی خواهد بود.

طرح طرح پانزی چیست؟ های پانزی چگونه کار می کنند؟

عبارت طرح پانزی در سال 1920 اختراع شد. در آن زمان، یک کلاهبردار به نام “چارلز پانزی” یک برنامه با بازده بالا را برای سرمایه گذاری تبلیغ کرد که ظاهرا از کوپن های پاسخ بین المللی (IRC) برای دستیابی به درآمد چشمگیر استفاده می کرد.

پانزی به سرمایه گذاران وعده سود تا 50 درصد برای 45 روز یا 100 درصد برای 90 روز داد. او طبق قول و طرح پانزی چیست؟ قرار خود به سرمایه گذاران سود وعده داده شده را پرداخت کرد، اما آنها بی اطلاع از همه جا، پولی را دریافت کرده بودند که در واقع متعلق به سرمایه گذاران جدید بود. این برنامه برای جذب سرمایه گذاران جدید طراحی شده بود و پانزی توانست با کمک آن بیش از 20 میلیون دلار کلاهبرداری کند.

اگر چه پانزی اولین نفری نبود که از چنین طرحی برای کلاهبرداری از مردم استفاده کرد، اما اولین نفری بود که با استفاده از این طرح، مبلغ زیادی کلاهبرداری کرد. بنابراین، این تکنیک به نام او نامگذاری شد.

به طور خلاصه، طرح پانزی یک برنامه سرمایه گذاری فریب دهنده است که به سرمایه گذاران وعده سود نجومی می دهد، اما از پول جمع آوری شده از سرمایه گذاران جدید برای پرداخت به سرمایه گذاران اولیه استفاده می کند. این به کلاهبرداران پشت چنین عملیاتی کمک می کند تا وجاهت قانونی خود را حفظ کرده و سرمایه گذاران جدید را جذب کنند.

با این حال، طرح های پانزی برای پایدار ماندن نیاز به ورودی ثابت سرمایه دارند. این طرح کلاهبرداری معمولا زمانی به پایان خود می رسد که تعداد سرمایه گذاران جدید کاهش می یابد یا زمانی که سرمایه گذاران به صورت دسته جمعی تصمیم می گیرند سرمایه خود را برداشت کنند.

چگونه یک طرح پانزی را شناسایی کنیم

در سال های اخیر و همزمان با روند صعودی بازار ارز رمزنگاری، طرح های پانزی افزایش چشمگیری داشته اند. بنابراین، مهم است که بدانید چگونه یک طرح پانزی را شناسایی کنید. مواردی که در زیر گفته خواهند شد، برخی از جنبه هایی هستند که باید هنگام بررسی این که “آیا یک پروژه ارز رمزنگاری طرح پانزی است یا خیر”، به آنها توجه کنید.

وعده سودهای بسیار بالا یا نجومی

بسیاری از طرح های پانزی به سرمایه گذاران وعده سود بسیار بالا با ریسک کم می دهند. اما این سودهای نجومی و ریسک کم با سودهای سرمایه گذاری دارای ریسک در دنیای واقعی در تناقض هستند. در واقع، هر نوع سرمایه گذاری با مقدار مشخصی از ریسک همراه است.

سود سرمایه گذاری های معمولی در بازار ارز رمزنگاری با توجه به شرایط حاکم بر بازار بالا و پایین می رود، بنابراین وعده های سود بسیار بالا را باید یک هشدار در نظر گرفت. در بسیاری از موارد، سرمایه گذارانی که به چنین شبکه های هرمی ملحق می شوند، هرگز سودی بابت پول خود دریافت نمی کنند.

Khaleelulla Baig، بنیانگذار و مدیرعامل پلتفرم معاملاتی KoinBasket، گفت که شفافیت باید مهم ترین عاملی باشد که سرمایه گذاران قبل از سرمایه گذاری پول در یک پروژه ارز رمزنگاری، آن را در نظر بگیرند:

آنچه واقعا اهمیت دارد، شفافیت در مورد جزئیات پروژه است. اکثر بنیانگذاران کسب و کار خود را براساس وعده های پر زرق و برق بنا می کنند. سوابق گذشته پرداخت های تیم موسس در مقابل تعهدات آن را بررسی کنید.

پروژه های ارز رمزنگاری ثبت نشده

مهم است که قبل از سرمایه گذاری، مطمئن شوید که آیا یک پروژه ارز رمزنگاری در سازمان های نظارتی مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده آمریکا ثبت شده است یا خیر. شرکت های ارز رمزنگاری ثبت شده معمولا برای جلوگیری از جریمه شدن، ملزم به ارائه جزئیات مرتبط با مدل های درآمدی خود به مقامات نظارتی مربوطه هستند. بنابراین، بعید است که این شرکت ها در طرح های پانزی شرکت کنند.

از پروژه های ثبت شده در کشورهایی که قوانین ضعیف ارز رمزنگاری دارند و مستعد طرح های پانزی هستند، باید اجتناب شود.

برخی از مناطق جهان (مانند اتحادیه اروپا) قبلا قوانین دقیق ارز رمزنگاری را ارائه کرده اند که برای محافظت از سرمایه گذاران این بازار در برابر این نوع کلاهبرداری ها طراحی شده اند. براساس طرح اخیر تصویب شده توسط شورای اروپا، شرکت های ارز رمزنگاری به زودی موظف به رعایت قوانین بازار دارایی های رمزنگاری (MiCA) خواهند بود و برای فعالیت در این منطقه باید مجوز داشته باشند.

طرح MiCA شرکت های ارز رمزنگاری را وادار می کند تا مدل های درآمدی خود را افشا کنند و این امر باعث کاهش رشد شرکت های رمزنگاری متکی بر طرح های پانزی در این منطقه خواهد شد.

استفاده از استراتژی های سرمایه گذاری پیچیده

طرح های پانزی معمولا دلیل دستیابی به سود بالا با حداقل ریسک را استفاده از استراتژی های معاملاتی پیچیده عنوان می کنند. درک بسیاری از استراتژی های کسب سود بالای اتخاذ شده در این طرح ها معمولا دشوار است، اما کلاهبرداران این کار را به طور عمدی انجام می دهند تا از بررسی دقیق جلوگیری کنند.
استراتژی معاملاتی چیست و چرا به آن نیاز دارید؟

پلتفرم بیت کانکت (Bitconnect) که در سال 2016 راه اندازی شد، نمونه ای از طرح پانزی است که از این تاکتیک برای فریب سرمایه گذاران استفاده کرد. اپراتورهای آن سرمایه گذاران را تشویق کردند تا ارزهای BCC را بخرند و آنها را در این پلتفرم قفل کنند و به نرم افزار وام دهی آن اجازه معامله وجوه را بدهند. این پلتفرم وعده سود ماهانه 120 درصد را به سرمایه گذاران داده بود.

ویتالیک بوترین (یکی از بنیانگذاران اتریوم) جزو اولین چهره های معروف بود که در مورد این پروژه کلاهبرداری هشدار داد. مقامات ایالات متحده و بریتانیا این پلتفرم را یک طرح پانزی اعلام کردند. بسته شدن این پلتفرم در سال 2018 باعث سقوط شدید قیمت BCC و میلیاردها دلار ضرر شد.

سطح بالای متمرکز بودن

طرح های پانزی معمولا در پلتفرم های متمرکز اجرا می شوند. وان کوین ( OneCoin) یکی از طرح های پانزی ارز رمزنگاری است که مبتنی بر یک شبکه بسیار متمرکز بود. این طرح هرمی که بین سال های 2014 تا 2019 اجرا شد، حدود 5 میلیارد دلار از سرمایه گذاران کلاهبرداری کرد. این پروژه برای انجام این طرح به سرورهای داخلی خود متکی بود و سیستم بلاک چین نداشت.

توکن وان کوین فقط در صرافی OneCoin قابل معامله بود. توکن ها قابل تبدیل به پول نقد بودند و انتقال وجه به صورت الکترونیکی انجام می شد.

پلتفرم OneCoin همچنین دارای محدودیت سقف برداشت روزانه بود، به همین دلیل کاربران نمی توانستند وجوه خود را به یکباره برداشت کنند.

این طرح در سال 2019 پس از دستگیری برخی از اعضای مهم آن از بین رفت. اما، علی رغم صادر شدن حکم بازداشت روجا ایگناتوا (بنیانگذار این پروژه) توسط دادگاه فدرال، این شخص هنوز آزاد است.

بازاریابی چند سطحی

لیو از کوکوین خاطرنشان کرد طرح پانزی چیست؟ که هشدارها در طول چند سال گذشته تغییر چندانی نکرده اند و بازاریابی چند سطحی هنوز در قلب بسیاری از طرح های پانزی قرار دارد:

طرح های پیچیده درآمدی شامل چندین لایه از کاربران، برنامه های ارجاع، درصد ها، مقیاس های متغیر و سایر ترفندها همگی نشانه هایی از یک طرح پانزی هستند که با استفاده از وجوه تزریق شده توسط لایه های پایین تر، سطوح بالاتر را تغذیه می کنند.

بازاریابی چند سطحی یک تکنیک بازاریابی بحث برانگیز است که در آن شرکت کنندگان برای کسب درآمد ملزم به تبلیغ محصولات و خدمات خاص و همچنین جذب نیروهای جدید برای پیوستن به شبکه هستند. کمیسیون های به دست آمده از افراد جدید بین اعضای لایه های بالایی تقسیم می شود.

GainBitcoin یکی از طرح های پانزی است که از این ترفند برای کلاهبرداری استفاده کرده است. این طرح هرمی که توسط آمیت بهاردواج مدیریت می شد، دارای هفت استخدام کننده اصلی بود که در هند و قاره های مختلف جهان مستقر بودند. هر یک از آنها وظیفه جذب سرمایه گذاران در شبکه را داشتند.

این طرح پانزی با وعده‌ی بازده ماهانه‌ 10 درصد برای واریز بیت کوین، به‌مدت 18 ماه فعالیت کرد. گفته می شود که این طرح بین 38500 تا 60000 بیت کوین از سرمایه گذاران کلاهبرداری کرده است.
بیت کوین چیست؟ آموزش کامل بیت کوین

بیش از 100 سال است که کلاهبرداران از طرح های پانزی استفاده می کنند. اما به دلیل عدم وجود قوانین دقیق در بازار ارز رمزنگاری، این طرح های کلاهبرداری در این بازار افزایش قابل توجهی داشته اند.

از آنجایی که بازار ارز رمزنگاری مستعد این نوع طرح های کلاهبرداری است، قبل از سرمایه گذاری در هر پروژه جدید باید احتیاط کنید و ابتدا در مورد اعتبار و تیم توسعه آن به طور کامل تحقیق کنید.