سرمایه گذاری با طلا

صندوق‌های مبتنی بر طلا عبارت‌اند از: گوهر، عیار ، زر
در حال حاضر چهار صندوق سرمایه‌گذاری طلا به‌صورت ETF در بازار سرمایه در حال فعالیت است و آخرین صندوق عیار بوده است و توسط کارگزاری مفید عرضه شد .

چطور در بازارهای سکه و طلا سرمایه گذاری کنیم؟

اگر نگاهی به داستان‌های خیلی قدیمی بیندازیم می‌بینیم که طلا، همواره از قدیم، چیز با ارزشی بوده است. داستان‌هایی نظیر علی بابا و چهل دزد، درختی که سکه طلا می‌داد و یا حتی زن و مردی که غازشان تخم طلا می‌گذاشت.

طلا به دلیل ویژگی‌های منحصر به فردش که در ادامه مقاله به آن اشاره می‌کنیم، همواره جایگاه خاصی نزد انسان داشته است. هم اکنون هم طلا به عنوان یکی از بهترین بازارهای سرمایه گذاری در سراسر جهان شناخته می‌شود و مردم برای آن سر و دست می‌شکنند.

در دورهمی مجازی کافه پول قسمت ۱۲ که یکشنبه شب، ۲۹ تیرماه ۱۳۹۹ برگزار شد، تلاش کردم به مخاطبین با ارائه اصول اصلی سرمایه گذاری در طلا و سکه، بیاموزم که چطور به این بازار وارد شوند تا با ریسک کم، سود خوبی نصیبشان شود.

با من در ادامه این مقاله همراه شوید تا ضمن ارائه گزیده‌ای از مباحث مطرح‌شده در این دورهمی مجازی، الفبای سرمایه گذاری در طلا و سکه را هم یاد بگیرید.

لینک‌های مرتبط:

طلا چه نقشی در اقتصاد جهان بازی می‌کند؟

سال‌هاست که فلز طلا بر اقتصاد جهان حکم‌فرمایی می‌کند. نسل‌ها می‌آیند و می‌روند، جنگ‌ها و بلایای طبیعی سرزمین‌ها را ویران می‌کنند، حکومت‌ها تغییر می‌کنند، اما سرمایه گذاری با طلا هرچه می‌گذرد بر محبوبیت و ارزش این فلز زیبا افزوده می‌شود. طلا، تنها دارایی فیزیکی است که مرز جغرافیایی نمی‌شناسد، مشمول گذر زمان نشده و به احتمال فراوان، هیچ گاه ارزش خود را از دست نمی‌دهد.

فلز خوش رنگ طلا نقش بسیار مهمی در اقتصاد جهانی بازی می‌کند. برای مثال می‌توانیم به این ۴ نقش عمده طلا اشاره کنیم که باعث شده این عنصر گرانبها، خود را به عنوان «حاکم بلامنازع» اقتصاد در دنیا به رخ همه بکشد:

نقش اول: طلا پشتوانه پولی خیلی کشورهاست

در گذشته سیاست مالی بسیاری از کشورها بر پایه استاندارد طلا استوار بود یعنی پول هر کشوری معادل مقدار مشخصی از طلا بود. اگرچه هم اکنون پول بدون پشتوانه جایگزین فاکتور طلا در اقتصاد جهانی شده، اما طلا هنوز هم پشتوانه پول ملی بسیاری از کشورهاست.

نقش دوم: یکی از امن‌ترین پناهگاه‌های سرمایه گذاری است

اغلب افراد می‌دانند که طلا، قرن‌های متمادی است که ارزشمند بوده و از این به بعد هم به دلایل متفاوت، ارزشمند باقی خواهد ماند. سالیان درازی است که ارزش طلا چندین برابر شده است. سرمایه گذاری در این بازار باعث چندین برابر شدن سرمایه می‌شود. همچنین به دلیل کمیاب بودن این فلز گران‌بها، قیمت آن روز به روز در حال افزایش است.

نقش سوم: ارزشمندی طلا، دلایل علمی و شیمیایی دارد

طلا فلزي نرم، بسيار مقاوم در برابر عوامل محيطي و ضمنا غيرسمي است. اين ويژگي‌ها باعث كاربرد گسترده آن در زندگي بشر از داروسازي تا دندانپزشكي شده است. انعطاف‌ و نرمي طلا باعث مي‌شود بتوان آن را به شكل‌هاي گوناگون حتي ورقه‌هاي نازك تبديل کرد و اشيا را با آن پوشاند.

اكثر اسيدها و قلياها برطلا بي‌اثر است و فقط مخلوطي قوي از اسيدها مانند اسيد نيتريك و اسيد هيدروكلريك مي‌تواند طلا را حل كند. آب و هوا و سرما و گرما و گذشت زمان نيز برخاصيت و شكل و مقاومت طلا بي‌تاثير است به طوري كه طلا تقريبا غيرقابل تجزيه است.

نقش چهارم: از نظر زینتی، زیباست…

گسترده‌ترین کاربرد طلا، استفاده از آن جهت ساخت زیورآلات و جواهرات و جنبه‌های زیبایی شناسانه آن است. طلا فلزي زيبا و درخشان است و فلز ديگري در طبيعت به اين درخشاني سراغ نداريم.

نقش پنجم: صنعت!

طلا در صنعت هم نقش مهمی ایفا می‌کند. از داروسازی گرفته تا صنعت غذا و از لیزر تا حتی صنایع فضایی! بله. طلا در مدارات موجود در فضاپیماها استفاده می‌شود، چون یک رسانای قابل اعتماد است. حتی جالب است بدانید که کلاه ایمنی که یک فضانورد می‌پوشد نیز، با لایه نازکی از طلا پوشیده شده تا اشعه خورشیدی خطرناک موجود در فضا را منعکس کرده و از چشمان و پوست فضانورد محافظت کند.

چه عواملی قیمت جهانی طلا را تعیین می‌کنند؟

عوامل زیادی قیمت جهانی طلا را دستخوش تغییر می‌کنند. اما می‌توانیم به چهار مورد از این عوامل اشاره کوتاهی کنیم:

عامل اول: تولید طلا

میزان تولید طلا یکی از مهم‌ترین عوامل رشد یا کاهش قیمت طلای جهانی است. هرچه تولید طلا بیشتر باشد، طبیعتاً قیمت آن کمتر خواهد بود. هم اکنون تولید جهانی طلا تقریبا ۳ هزار و ۲۰۰ تن در سال است.

عامل دوم: عرضه و تقاضا

در هر بازار و برای هر کالا، این عرضه و تقاضاست که روی قیمت تاثیر گذار است. هرچه تقاضا برای یک کالا از عرضه بیشتر باشد، قیمت آن بالاتر می‌رود و در صورتی که عرضه یک کالا از تقاضای آن بیشتر باشد، قیمت کاهش می‌یابد.

عامل سوم: میزان طلا در ترکیب سبد دارایی های سرمایه گذاران

هرچه میزان طلا در سبد سرمایه گذاری سرمایه گذاران در سطح جهان بیشتر باشد، قیمت طلا هم بیشتر می‌شود. معمولاً بحران‌های اقتصادی و سیاسی باعث می‌شود ترکیب طلا در سبد دارایی سرمایه گذاران زیادتر و در نتیجه بهای طلا بالاتر برود.

عامل چهارم: عوامل سیاسی و اقتصادی

عوامل سیاسی و اقتصادی (به ویژه بحران‌ها) همیشه روی قیمت طلا اثرگذار بوده و این اثر بیشتر مواقع به بالا رفتن قیمت جهانی طلا انجامیده است.

سیاست‌های پولی اتخاذ شده از سوی فدرال رزرو (بانک مرکزی آمریکا) هم از مهم‌ترین عوامل تاثیرگذار بر قیمت جهانی طلا است. گزارش‌های فدرال رزرو هم می‌تواند بر بازار طلا تاثیر بگذارد.

چند تعریف و اصطلاح مهم در مورد طلا

اگر می‌خواهید در بازار طلا سرمایه گذاری را شروع کنید، این تعاریف مهم را باید بلد باشید:

عیار طلا

عیار واحد اندازه‌گیری خلوص آلیاژهای طلا است. به بیان دیگر، به نسبت طلای خالصِ استفاده شده در آن قطعه به کل وزن قطعه طلا، عیار می‌گوییم.

به طلای خالص می‌گویند طلای ۲۴ عیار. البته طلای خالص به دلیل نرمی و شکنندگی طلای خالص، در مصنوعات استفاده نمی‌شود. مصنوعات طلا در بازار طلای ایران، ۱۸ عیار هستند و فقط شمش‌های طلا هستند که ۲۴ عیارند که درصد خلوص آنها ۹۹۹ در نظر گرفته می‌شود. با توجه به این توضیحات، اگر کسی مدعی مصنوعات با طلای ۲۴ عیار شد باید در آن ادعا تردید کرد!

اونس جهانی طلا

هر اونس طلا تقریبا برابر است با ۳۱ گرم طلای ۲۴ عیار.

مثقال طلا

هر مثقال طلا برابر است با۶۰۸/ ۴ گرم طلا.

مظنه طلا

وقتی صحبت از قیمت مظنه (در ایران) می‌شود منظور قیمت یک مثقال طلای ۱۷ عیار است. مظنه طلا در ایران با این فرمول حساب می‌شود: قیمت یک اونس طلا ضرب در قیمت یک دلار تقسیم بر 9 ممیز 5742

سکه تمام بهار آزادی

به حدود ۴ گرم طلای ۲۱.۶ عیاری اصطلاحا می‌گوییم سکه بهار آزادی که البته انواع و اقسام مختلفی دارد.

روش های سرمایه گذاری طلا در ایران

به صورت کلی، خرید و فروش طلا در ایران از ۴ روش زیر امکان پذیر است:

۱- خرید و فروش فیزیکی

رایج‌ترین و محبوب‌ترین روش سرمایه‌گذاری در طلا در کشور ما خرید و فروش فیزیکی است. این خرید و فروش به صورت‌های مختلف مثل خرید و فروش سکه طلا، شمش طلا و یا زیورآلات است..

زیورآلات به علت هزینه‌های مختلف از جمله هزینه اجرت ساخت و مالیات بر ارزش افزوده، چندان گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری نیست.

طلای دست دوم و آبشده هم با توجه به نکات تخصصی خرید و فروش آن کمتر به سرمایه گذاران بازار طلا توصیه می‌شود. در نتیجه شاید بتوان از سکه‌های طلا از جمله سکه تمام بهارآزادی و نیم سکه و ربع سکه به عنوان آسان‌ترین و در عین حال یکی از مطمئن‌ترین روش‌های سرمایه گذاری در بازار طلای فیزیکی یاد کرد.

۲- خرید و فروش اعتباری (تعهدی)

قراردادهای آتی سکه و آتی طلا، چند سالی است که در بورس کالای ایران ایجاد شده‌اند. منظور از قرارداد آتی این است که با قیمت کنونی بازار، کالایی را می‌خریم اما در آینده آن را تحویل می‌گیریم.

این قرادادها جذابیت‌های زیادی دارند ولی هنوز در ایران متداول و رایج نشده‌اند. ضمن اینکه مدتی است به دلیل برخی مشکلات زیرساختی، این معاملات متوقف شده‌اند.

۳- صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورس (مبتنی بر طلا)

یکی از روش‌های مطمئن و ساده برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا، صندوق‌های سرمایه گذاری بورس یا مبتنی بر طلا هستند. از مزایای این روش سرمایه‌گذاری، پوشش ریسک های نگهداری طلا توسط برخی از سرمایه گذاران بازار طلای داخلی است.

هم اکنون ۴ صندوق سرمایه گذاری طلا در ایران فعالیت می‌کنند که همه آن‌ها از نوع قابل معامله در بورس هستند. یعنی برای خرید واحدهای این صندوق‌ها باید به کارگزاری مراجعه کنید و کد معاملاتی دریافت کنید، تا به صورت آنلاین و مانند سهام عادی بازار بورس واحدهای صندوق های طلا را بخرید.

۴- سکه فردایی (تحویل یک روزه)

در بازار بورس اوراق بهادار، با توجه به نیاز سرمایه‌ گذاران، ابزارهای متنوعی طراحی شده که یکی از این ابزارهای مفید، اوراق گواهی سپرده سکه طلا یا همان سکه فردایی یا یک روزه است.

پس از تعطیلی معاملات آتی سکه در بورس کالا، در حال حاضر معاملات ثانویه گواهی سپرده سکه در بورس اوراق بهادار انجام می‌شود. هدف از راه‌‌اندازی این ابزار، شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همچنین تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی بوده است.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا

سرمایه‌گذاری در بازار طلا هم مثل سایر بازارها، مزایا و معایبی دارد. از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در طلا این است که مطمئن می‌شوید ارزش طلای شما هرگز از بین نخواهد رفت. (امن بودن) ضمن اینکه طلا، قابلیت نقدشوندگی بالایی دارد.

از معایب این بازار هم می‌توانیم به تاثیر عوامل مختلف سیاسی اقتصادی (از جمله قیمت جهانی طلا، قیمت دلار، تصمیمات سیاسی و غیره) اشاره کنیم که می‌تواند منجر به نوسان بالای قیمت طلا شود.

بالاخره در بازار طلا و سکه سرمایه گذاری کنیم یا خیر؟

در کافه پول ۱۲ به صورت کامل هر کدام از روش‌های سرمایه گذاری در بازار طلا را به همراه مثال‌های متنوع شرح دادم. سرمایه‌گذاری در بازار طلا هم مثل سایر بازارها با ریسک‌های خاص خودش همراه است.

در نهایت اینکه تصمیم به سرمایه‌گذاری در کدام بازار را بگیرید، به خودتان، میزان ریسک پذیری‌تان و میزان دانش‌تان از بازارها بستگی دارد.

حتما به شما توصیه می‌کنم که بدون دانش کافی و بدون اطلاعات کافی به سمت سرمایه‌گذاری در هیچ بازاری نروید. با چشم بسته و صرفاً به این خاطر که «مثلا همه به سمت بورس سرازیر می‌شوند» یا «همه به سمت بازار طلا سرازیر می‌شوند» شروع به سرمایه‌گذاری نکنید.

بازار طلا هم درست مثل همه بازارهای دیگر، مزایا و معایب خودش را دارد. تلاش کنید سرمایه گذاری و اصول آن را به دقت یاد بگیرید و در نهایت با توجه به شخصیت و دانش خودتان، بهترین بازار سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید.

ممنون از این‌که با خلاصه مطالب کافه پول ۱۲ همراه من بودید. بسیار خوشحال می‌شوم درباره مباحث ارائه‌شده در گزارش، سوالات‌تان را در بخش نظرات بپرسید تا در نخستین فرصت به آن‌ها پاسخ دهم و اگر تجربه‌ای دارید، ممنون می‌شوم بازگو کنید.

پیروز و ثروتمند باشید

عبدالحکیم بائی

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

برای نوشتن دیدگاه باید وارد بشوید.

درباره عبدالحکیم بایی

من عبدالحکیم بایی تحلیل‌گر و معامله‌گر بازارهای مالی هستم و در این سایت در تلاشم تا با ارائه آموزش‌ها و تحلیل‌هایی به‌روز و کاربردی در زمینه سرمایه‌گذاری، مدیریت و رشد مالی به شما کمک کنم تا درآمد خود را افزایش داده و در مسیر رسیدن به موفقیت و ثروت‌آفرینی قرار بگیرید.

ارتباط با من

(واتس‌اپ و تلگرام)

ما را در رسانه‌های اجتماعی دنبال کنید!

دسترسی سریع

لینک‌های مفید

از این‌که با بازنشر مطالب ‌سایت عبدالحکیم بائی با ذکر منبع به ترویج فرهنگ سرمایه‌گذاری و دانش مالی کمک می‌کنید، از شما سپاسگزارم.

ریزش فلزات گرانبها و رکود طلای جهانی

دنیای معدن: قیمت طلا با تمرکز سرمایه‌گذاران بر نشست فدرال رزرو ثابت است.

به گزارش دنیای معدن، قیمت طلا امروز سه شنبه در محدوده محدودی معامله شد زیرا سرمایه‌گذاران مواضع محتاطانه خود را در آستانه نشست سیاست‌گذاری این هفته فدرال رزرو حفظ کردند زیرا که بانک مرکزی ایالات متحده احتمالاً نرخ های بهره را برای مهار تورم بالا افزایش می‌دهد.

بهای هر اونس طلا تا ساعت ۶ و ۴۰ دقیقه صبح به وقت شرقی با ۱.۷ درصد افزایش به ۱۶۷۵ دلار و ۲۰ سنت رسید و قیمت طلا در بازار معاملات آتی آمریکا با ۰.۱ درصد کاهش به ۱۶۷۶ دلار و ۲۰ سنت رسید.

انتظار می رود فدرال رزرو آمریکا در پایان نشست سیاست دو روزه خود در روز چهارشنبه، نرخ بهره را ۷۵ واحد افزایش دهد، در حالی که بازارها شانس ۱۹ درصدی برای افزایش ۱۰۰ واحدی را نیز خواهند داشت.

قیمت طلا در روز گذشته (دوشنبه) تضعیف شد و در روز جمعه به سمت پایین‌ترین سطح ۲۹ ماهه خود رسید زیرا بازدهی دلار و خزانه داری آمریکا به دلیل انتظارات برای افزایش شدید نرخ بهره فدرال رزرو تقویت شد.

اگرچه شاخص دلار ۰.۳ درصد کاهش یافت اما فاصله چندانی با بالاترین سطح ۲۰ سال گذشته نداشت. دلار قوی‌تر، شمش را برای سایر دارندگان ارز گران‌تر می‌کند. شاخص بازدهی ۱۰ ساله خزانه‌داری نزدیک به بالاترین سطح خود در بیش از یک دهه گذشته بود که در روز دوشنبه کاهش یافت.

به گزارش رویترز، دارایی‌های اس‌پی‌دی‌آر گلد تراست، بزرگ‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری تحت پشتوانه طلا در جهان، با ۰.۳ درصد کاهش از ۹۶۰.۸۵ تن در روز جمعه به ۹۵۷.۹۵ تن در روز دوشنبه رسید.

در بازار سایر فلزات ارزشمند، بهای هر اونس نقره با ۰.۷ درصد کاهش به ۱۹.۴۸ دلار رسید. پلاتین با ۰.۱ درصد کاهش به ۹۱۸.۲۹ دلار رسید و پالادیوم با ۱.۵ درصد کاهش به ۲۱۹۱ دلار و ۷۵ سنت رسید.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا چگونه است ؟

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا چگونه است ؟

آنچه شما در این مطلب می خوانید

در این مقاله تحت عنوان صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ به معرفی یکی از صندوق‌های سرمایه گذاری با طلا سرمایه گذاری قابل معامله در بورس می پردازیم اگر قصد ورود به بازار بورس را دارید و هیچگونه دانشی در رابطه با نحوه معاملات، نحوه خرید و فروش و غیره ندارید می توانید در کلاس های آموزشی ما که شامل آموزش صفر تا صد بورس است شرکت کنید.

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

صندوق طلا یا Gold Funds یک نوع صندوق سرمایه گذاری بورس محسوب می شود. همچنین باید بدانید این صندوق قابلیت معامله در بورس را دارا می باشد. تمامی افرادی که دارای کد بورس هستند می توانند به صورت انلاین به خرید و فروش سهام، صندوق طلا بپردازند. در این صندوق شخص به جای خرید سهام ، اوراق مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می کند و با مدیریت حرفه ای صندوق طلا می توانید به بازدهی بسیار بالایی برسید.

سرمایه گذاری و بازدهی صندوق طلا

بازدهی صندوق‌های پذیرفته ‌شده در بورس بستگی به تغییر ارزش دارایی‌های یا NAV ، قیمت طلا دارد.
ارزش دارایی یا Net Asset Value : برای بدست آوردن ارزش دارایی باید بدهی های صندوق را تقسیم بر تعداد واحد های صندوق نمود . لازم به ذکر است دارایی‌های هر صندوق به صورت روزانه ارزش‌گذاری می‌شود.با سرمایه گذاری در صندوق ( طلا و سکه که امروزه سرمایه گذاری بر روی سکه به رقم ۹۹ درصد نیز می رسد ) با افزایش قیمت آنها ، سود دریافتی نیز افزایش میابد .

مزیت خرید صندوق طلا به‌ جای خود طلا:

خرید طلا و سکه امروزه دارای ریسک بالایی است به دلیل اینکه احتمال سرقت،تقلبی بودن و غیره وجود دارد و همچنین هنگام فروش طلا هزینه (۱ الی ۲ درصد) معامله فروش نیز متحمل فروشنده می شود در صورتیکه در صندوق طلا این هزینه معامله (۰٫۱۵ %) بسیار اندک است.

نقد شوندگی صندوق طلا:

طلا و سکه فیزیکی درای نقد شوندگی راحت تری هستند و هنگام فروش دردسر ساز مشکلی ندارند. نقد شوندگی یک صندوق به مدیریت عرضه و تقاضا بستگی دارد اینکه همیشه طرف معاملاتی وجود داشته باشد. بازدهی صندوق به قیمت اونس جهانی و نرخ جهت تبدیل آن به ریال وابسته است. با این حال نمودارهای سال‌های گذشته نشان می‌دهد سرمایه‌گذاری در آن سودآور بوده است.

سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری :

صندوق‌های مبتنی بر طلا عبارت‌اند از: گوهر، عیار ، زر
در حال حاضر چهار صندوق سرمایه‌گذاری طلا به‌صورت ETF در بازار سرمایه در حال فعالیت است و آخرین صندوق عیار بوده است و توسط کارگزاری مفید عرضه شد .

صندوق های طلا که هم‌اکنون فعالیت دارند عبارتند از:

1. صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس: اولین صندوق طلا که فعالیت خود را به صورت رسمی آغازه کرده است .
2. صندوق سرمایه گذاری طلای کیان : دومین صندوق طلا است که توانسته ۸۸ درصد بازدهی داشته باشد.
3. صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان:سومین صندوق طلا می باشد با بازدهی ۸۶ درصدی.
4. صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید:این صندوق یکی از جدیدترین صندوق های افتتاح شده می باشد که کمترین بازدهی را برای سرمایه گذران داشته است.

ریسک‌های صندوق‌های طلا چیست؟
ابتدا به مزیت های این صندوق اشاره می کنیم، ریسک کلاهبرداری و یا تقلبی بودن در این صندوق وجود ندارد به دلیل اینکه بانک مرکزی ضامن این صندوق ها است. از جمله معایب این صندوق میتوان به نوسان در قیمت طلا به عنوان ریسک صندوق طلا اشاره نمود، از دیگر ریسک ها در این صندوق می توان به نقدشوندگی سخت تر آن اشاره کرد.

چه طور صندوق سرمایه گذاری در طلا بخریم؟

خرید و فروش طلا و سکه با ریسک ها و مخاطراتی همراه بوده و هست.

هزینه زیاد اجرت ساخت طلا،

ریسک گم شدن و یا دزدیده شدن طلا و سکه و…

از جمله دلایلی است که این بازار را با ریسک همراه میکند.

مزایای معاملات طلا و سکه و ریسک هایی که ذکر شد باعث شد تا صندوق های سرمایه گذاری طلا بوجود بیاید

و در بازار سرمایه مورد داد و ستد قرار بگیرد.

صندوق ‌های طلا ابزار نسبتا جدیدی هستند که این امکان را به سرمایه ‌گذار می ‌دهد

تا بدون خرید فیزیکی سکه در این فلز گران بها سرمایه ‌گذاری کند.

ضمن اینکه با توجه به ذات صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری مشترک،

این سرمایه ‌گذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه ‌ای انجام می‌ شود

تا حتی‌ المقدور از نوسانات ناگهانی سرمایه‌ گذاری در امان باشد.

در ادامه به توضیح بیشتر این موضوع میپردازیم.

صندوق سرمایه گذاری در طلا چیست؟

صندوق‌ طلا، صندوقی است که به موجب قوانین موضوعه بازار سرمایه و تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار

وجوه را از مردم جمع‌آوری کرده و در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا

(مانند گواهی سپرده سکه، اوراق آتی سکه طلا و اوراق اختیار معامله سکه طلا)

و تا حد کمی در اوراق با درآمد ثابت بورسی و سپرده‌های بانک سرمایه‌گذاری می‌کند.

تاکنون بیش از ۲ هزار میلیارد تومان از منابع نقدی مردم در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری شده است.

از نوع صندوق قابل معامله (ETF) کالایی با پشتوانه طلا است.

لذا عمده منابع صندوق در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا

و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌شود.

این صندوق ها برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که

• ریسک‌پذیری بالا دارند.
• تمایل به سرمایه‌گذاری در طلا (سکه طلا) دارند.
• به سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت‌ فکر می‌کنند.
• و انتظار دریافت سود دوره‌ای ندارند.

آن دسته از سرمایه‌گذارانی که به‌طور سنتی به خرید و نگهداری سکه طلا علاقه دارند

می‌توانند این صندوق ها را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند و از مزایای سرمایه‌گذاری در این صندوقها

در مقایسه با خرید فیزیکی سکه طلا بهره‌مند شوند.

از جمله این مزایا آن است که حداقل نقدینگی لازم برای سرمایه‌گذاری در این صندوقها،

از حداقل نقدینگی لازم برای سرمایه‌گذاری در بازار فیزیکی (خرید نقدی سکه) بسیار کمتر است

و از سوی دیگر خطرات نگهداری فیزیکی سکه همچون سرقت متوجه صندوقها نیست.

از سوی دیگر با توجه به توانایی طلا در پوشش اثرات تورمی، قرار دادن این صندوقها در سبد دارایی‌ها برای همه افراد می‌تواند مفید باشد.

سرمایه‌گذاران باید توجه داشته باشند همانطور که در بازار فیزیکی هیچ تضمینی وجود ندارد

که قیمت سکه افزایش یا کاهش پیدا ‌کند، در صندوقها سرمایه‌گذاری طلا هم

هیچگونه تضمینی برای سودآوری صندوق‌ها و یا امکانی برای پیش‌بینی دقیق روند وجود ندارد.

هرچند مدیران صندوق‌ها سعی دارند با تصمیمات سرمایه‌گذاری درست و به موقع،

حداکثر بازدهی ممکن را برای سرمایه‌گذاران محقق کنند.

مزایای صندوقهای ETF طلا

از مزایای این صندوق‌ می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• فعالیت تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار
• سرمایه‌گذاری بسیار آسان و بدون اتلاف وقت از طریق سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها
• شفافیت عملکرد و انتشار لحظه‌ای تغییرات قیمتی (NAV) و نظارت بر عملکرد صندوق توسط متولی و حسابرس
• معافیت مالیاتی معاملات واحدهای صندوق‌ مطابق قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید
• قابلیت سرمایه‌گذاری با مبالغ کم به دلیل ارزان بودن قیمت واحدهای این صندوق‌ در مقایسه با خرید فیزیکی سکه طلا
• نقدشوندگی بسیار بالا به دلیل وجود بازارگردان و امکان خرید و فروش در لحظه
• امنیت بالا در مقایسه با خرید و فروش فیزیکی سکه که خطراتی همچون سرقت و عدم اطمینان از خلوص و عیار سکه دارد

چه طور صندوق ETF طلا بخریم ؟

1. دریافت کد بورسی
2. ثبت نام در سیستم آنلاین یک کارگزاری فعال
3. خرید واحد های صندوق دقیقا مانند سهام مختلف بورسی

خرید واحدهای ETF مستلزم دارا بودن کد معاملاتی (کد بورسی) در سیستم شرکت سپرده‌گذاری مرکزی است.

ارزش خالص دارایی‌های این صندوق‌ (NAV) به لحظه محاسبه و در سایت صندوق به اطلاع سرمایه‌گذاران می‌رسد.

حداقل واحد قابل خریداری برای ورود به این صندوق 10 واحد است اما با توجه به الزامات سازمان بورس،

در حال حاضر حداقل معامله در سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها مبلغ 5 میلیون ریال معادل 500 هزار تومان است.

تایم معاملاتی صندوق های ETF طلا چیست؟

ساعت معاملات طلا در بورس با بورس اوراق بهادار متفاوت است

و از این نظر که شاید یک نفر بخواهد در هر دو بازار فعالیت داشته باشد ایده خوبیست

زیرا ساعت پیش گشایش و ثبت سفارشات از 12:30 الی 13 و ساعت آغاز معاملات از 13 الی 15:30 می‌باشد.

چه زمانی برای خرید صندوق ETF طلا مناسب است؟

بهتر است زمانی اقدام به خرید واحد های این صندوقها کنید که روند طولانی مدت طلا را صعودی میبینید.

بعد از افزایش طولانی مدت قیمت طلا که قیمت واحد های صندوق از NAV ابطال آن فاصله زیادی گرفته خرید پیشنهاد نمیشود.

بهترین زمان خرید این صندوق ها هنگامیست که قیمت هر واحد آن از NAV ابطال صندوق بیشتر یا برابر با آن باشد.

صندوق های با ETF طلا کدامند؟

1)صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس

این صندوق با نماد «طلا» در بورس کالا در حال فعالیت است. اولین صندوقی که فعالیت خود را به طور رسمی شروع کرد این صندوق است.

دارایی پایه این صندوق طلا است و بخش عظیمی از سرمایه‌ خود را به سرمایه‌گذاری در طلای 18 عیار اختصاص داده است.

بازدهی صندوق طلای لوتوس طی یک‌سال اخیر حدود 155.5 درصد بوده است.

قیمت هر واحد صندوق طلای لوتوس در حال حاضر حدود 8 هزار تومان است و شما با کمترین سرمایه می‌توانید اقدام به خرید آن کنید.

2)صندوق طلای کیان

این صندوق با نماد «گوهر» در بورس در حال فعالیت است.

دارایی پایه این صندوق علاوه بر طلای 18 عیار، سکه طلا است.

بازدهی صندوق طلای کیان طی یک‌سال اخیر حدود 151 درصد بوده است.

قیمت هر واحد صندوق طلای کیان در حال حاضر حدود 5.9 هزار تومان است و شما با کمترین سرمایه می‌توانید اقدام به خرید آن کنید.

3)صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای مفید

این صندوق با نماد «عیار» در بورس در حال فعالیت است.

عیار طی یک‌سال اخیر حدود 152 درصد بازدهی داشته است.

قیمت هر واحد صندوق عیار در حال حاضر حدود 3 هزار تومان است.

4)صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان

این صندوق با نماد «زر» در بورس سرمایه گذاری با طلا در حال فعالیت است.

بازدهی این صندوق طی یک‌سال اخیر 131 درصد بوده است.

از این نظر صندوق زر کمترین سود را در بین ۴ صندوق طلا طی یک‌سال اخیر نصیب مشتریان خود کرده است.

قیمت هر واحد صندوق طلای زر در حال حاضر حدود 5 هزار تومان است.سرمایه گذاری با طلا

عملکرد کدام صندوق بهتر است؟

برای مقایسه عملکرد صندوق‌های طلا به سایت فناوری بورس تهران مراجعه کنید

و بازدهی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا را ببینید.

در این سایت اطلاعات زیادی در مورد صندوق‌های طلا وجود دارد که می‌توانید

بازدهی صندوق‌های طلا را در بازه‌های زمانی متفاوت مورد بررسی قرار دهید.

در اینجا میزان سود چهار صندوق طلای فعال در بورس را به صورت سالانه مورد بررسی قرار داده‌ایم.

با این مقایسه می‌توانید در این بازه زمانی عملکرد بهترین صندوق سرمایه‌گذاری در طلا را نیز مشاهده کنید.

بازدهی صندوق‌های طلا بیشتر است یا خود طلا؟

برای پاسخ به این سوال بایدروند قیمتی طلا، سکه و صندوقها را بررسی کنیم.

در تصویر زیر میزان بازدهی طلای 18 عیار، سکه بهار آزادی و یکی از صندوق‌های طلا را در سال مالی منتهی به دی 99 می‌بینید.

۶ روش اصلی سرمایه گذاری روی طلا

بسیاری از مردم هنگام خرید طلاجات، در خصوص نحوه دقیق محاسبه قیمت طلا برای سرمایه گذاری اطلاعات کافی ندارند و نمی دانند که چگونه میتوان قیمت طلا را در زمان خرید محاسبه کرد! متاسفانه این موضوع بستری برای کلاهبرداری برخی افراد ایجاد کرده است. پس بنابراین شما بدون داشتن اطلاعات کافی در زمینه انواع روش های سرمایه گذاری نمیتوانید سرمایه گذاری موفقی داشته باشید،

ما در این مقاله به شما انواع روش های سرمایه گذاری برروی طلا و نحوه تعیین قیمت طلا را آموزش خواهیم داد.

معامله در بازار طلا

این روزها در بازار معاملات طلا، با نوسانات قیمتی زیادی رو به رو هستیم و از این رو به معامله گران این حوزه توصیه میشود که با دقت و توجه بیشتری اقدام به خرید و فروش این فلز گرانبها نمایند.
معامله گران بازار سرمایه میتوانند بدون هیچگونه محدودیتی در این بازار معامله نمایند و از مزایای این بازار بهره مند شوند. معامله گران خبره در بازار پر نوسان طلا سرمایه گذاری با طلا می توانند سودهای بسیاری هم در زمان نزولی بودن و هم صعودی بودن قیمت طلا ببرند.
در مواقعی که افراد نسبت به خرید و فروش اوراق قرضه ترس دارند و از معاملات آن خودداری میکنند و همچنین زمانی که بانک ها در وضعیت نامناسبی قرار دارند،‌ سرمایه گذاری بر روی طلا میتواند یکی از بهترین انتخاب ها باشد.
در نظر داشته باشید که برای معامله در حوزه طلا نکاتی وجود دارد که همواره برای به حداقل رساندن ضرر احتمالی باید آن را مد نظر قرار دهید.

انواع روش های سرمایه گذاری بر روی طلا

به صورت کلی برای سرمایه گذاری بر روی طلا، ۶ روش وجود دارد و افراد میتوانند با توجه به توانایی و تمایل خود، با یکی از این روش های زیر اقدام به خرید و فروش طلا نمایند. این روش ها عبارتند از:
۱- خرید و فروش طلا فیزیکی
۲- خرید سهام شرکت های معدنی
۳- قراردادهای آتی سکه
۴- بازار بورس بین المللی
۵- خرید سکه و طلا به صورت آنلاین
۶ صندوق های ETF

خرید و فروش طلا فیزیکی

این روش یکی از مرسوم ترین روش های خرید و فروش در میان مردم است و عموما در زمان هایی که کشور با تورم زیادی دست و پنجه نرم میکند و یا کاهش ارزش پول ملی روبرو است، افراد بخشی از درآمد خود را خرج خرید این فلز ارزشمند می کنند. خرید فیزیکی طلا شامل سه قسمت است:

الف – سکه طلا
ب- شمش طلا
ج – طلا و جواهر

خرید سهام شرکت های معدنی

در ایران امکان خرید و فروش این نوع از فلز طلا میسر نیست. این نوع از طلاها که از معادن استخراج میشوند، برای افراد این امکان را فراهم می کند که در بازار سهام، بر روی آن سرمایه گذاری کنند.

قراردادهای آتی سکه

قرارداد آتی، به سرمایه گذاری با طلا سرمایه گذاری با طلا سرمایه گذاری با طلا طور کلی توافق نامه‌ای مبنی بر خرید و فروش یک دارایی با ویژگی های مشخص در زمان معینی در آینده است به طوریکه قیمت آن در زمان حال مشخص می گردد. قراردادهای آتی استانداد، در بازار آتی معامله می شوند. در بازارهای آتی الزامی نیست که کالا به طور فیزیکی رد و بدل شود.

بازار بورس بین المللی

در این بازار ارزها و کالاها به صورت الکترونیکی معامله میشوند و شما برای معامله در این بازار نیاز به آموزش هایی دارید. این بازار تا حدودی شبیه به بازار قراردادهای آتی می باشد و به وسیله پنل و نرم افزارهایی افراد میتوانند به این بازار دسترسی داشته باشند و در آن معاملات را انجام دهند. این بازار در کشور ما تحریم بوده و امکان دسترسی به کارگزاری فارکس برای ایرانیان وجود ندارد.

طلا و شمش

این روزها برای خرید این فلز زرد فروشگاه های آنلاینی ایجاد شده است و شما میتوانید در این فروشگاه ها اقدام به خرید طلا و شمش نمایید.
حتما از وب سایت هایی که میخواهید از آن ها شمش یا طلا بخرید مطمئن شوید در غیر این صورت ممکن است در دام سودجویان و کلاهبرداران بیفتید. سایت گالری ربیعی معتبرترین سایت برای خرید اینترنتی طلا می باشد.

صندوق های ETF

این صندوق‌ها یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه گذاری در دنیا هستند که حدود ۱۵ سال است در دنیا رواج پیداکرده‌اند. درحال حاضر بزرگترین صندوق ETF که سرمایه گذاری بر روی طلا می‌کنند صندوق اسپایدر است که در اصطلاح spdr میگویند که این صندوق از ذخایر طلای بسیار بزرگ در دنیا برخوردار هستند و در ایران هم مدت‌زمانی است که این صندوق‌ها به وجود آمده‌اند که به آن‌ها صندوق‌ها ETF طلا میگویند کار این صندوق‌ها به این صورت است که گواهی سپرده طلا را خرید و فروش می‌کنند.

ابزار برای محاسبه قیمت طلا

بسیاری از مردم در خصوص نحوه محاسبه دقیق قیمت طلا اطلاعات کافی ندارند. در اینجا تیم گالری ربیعی به شما روش اصلی محاسبه قیمت طلا در بازار را آموزش می دهد تا بتوانید با اطمینان خاطر خرید کنید.

برای محاسبه قیمت طلا با ماشین حساب میتوانید به راحتی قیمت طلا رااز طریق فرمول زیر محاسبه کنید:

به عنوان مثال طلا گرمی ۴۰۰ هزار تومان است و شما میخواهید ۴ گرم طلا بخرید

گرم طلا ( ۴ گرم) * ۴۰۰ (قیمت هر گرم) + اجرت هر گرم (مثلا ۲۰ هزار تومان ) = ۱.۶۸۰.۰۰۰
۱.۶۸۰.۰۰۰ + ۷ درصد سود مغازه دار = ۱.۷۹۷.۶۰۰
۱.۷۹۷.۶۰۰ + ۹ درصد مالیات = ۱.۹۵۹.۴۰۰ قیمت نهایی

در فرمول بالا شما چنانچه اجرت ساخت و همچنین قیمت هرگرم طلا را در دست داشته باشید، میتوانید به قیمت حقیقی طلا دست پیدا کنید.