چگونه در بورس طلا بخریم؟ آموزش خرید طلا در بورس
بسیاری از افراد برای پس انداز و حفظ ارزش پول خود روی طلا سرمایهگذاری می‌کنند تا هم سود به دست آورند و هم در مواقعی که به پول‌شان احتیاج دارند بتوانند آن را بفروشند. علاوه بر این یکی از بهترین روش‌ها برای حفظ سرمایه در مقابل سقوط بازارهای مختلف و تورم، خرید طلا است.
بسیاری این نوع سرمایهگذاری را با خرید و فروش طلای فیزیکی انجام می‌دهند و کمتر کسی از صندوق سرمایهگذاری طلا اطلاع دارد. به همین منظور در این مقاله قصد داریم به شما آموزش بدهیم که چگونه در بورس طلا بخریم و ویژگی‌ها و مزایای خرید طلا در بورس را نام ببریم.
خرید طلا در بورس چه مزایایی دارد؟
طلا به عنوان یک کالای سرمایهگذاری با توجه به ارزشی که دارد از اهمیت بالایی برخوردار است زیرا طلا تا به حال افت چشمگیری نداشته است و گاهی سودهای کلانی را نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده است. همین ویژگی طلا و سکه سبب به وجود آمدن صندوقهای سرمایهگذاری طلا در بازار سرمایه شد. به علت تقاضای فعالان بازار سکه، معاملات گواهی سپرده سکه طلا در سال ۱۳۹۴ در بورس ایران مطرح شد تا تمامی افرادی که کد بورسی دارند بتوانند در بورس، سهام طلا در بورس بخرند.
صندوق طلا ابزار جدیدی است که امکان خرید طلا و سکه را بدون نیاز به خرید فیزیکی امکانپذیر میکند و چون خرید و مزیت خرید طلا در بورس فروش طلا مخصوصا در صندوقها، به صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفهای انجام می شود سرمایهگذاری شما از نوسانات ناگهانی در امان است. اگر تا به حال ریسک‌هایی مانند احتمال سرقت، تقلب و… جهت خریداری و نگهداری فیزیکی طلا و سکه باعث نگرانی شما شده است باید گفت که با معامله طلا در بورس کالا ریسک‌های خرید و نگهداری طلا به حداقل خود می‌رسد. علاوه بر موارد گفته شده در زمان فروش طلا و سکه فیزیکی، همواره هزینه کارمزد بیش از ۱ درصد و در مواقعی تا ۲ درصد بر سرمایه‌گذاران تحمیل می‌شود در حالی که کارمزد خرید و فروش این اوراق با ۰٫۱۵ % انجام می‌شود. افزایش امنیت سرمایهگذاری، شفافیت، کشف قیمت رسمی سکه، تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی از دیگر ویژگی‌ها و مزایای این نوع سرمایهگذاری است.
روش های خرید طلا در بورس
سه روش برای خرید طلا در بورس وجود دارد که در ادامه، به توضیح هرکدام از آن‌ها می‌پردازیم:
- گواهی سپرده سکه طلا
- صندوقهای کالایی با پشتوانه طلا
- شمش طلا از بازار فیزیکی
معاملات گواهی سپرده سکه
گواهی سپرده سکه، اولین روش خرید طلا در بورس است. در ابتدا تعریفی از گواهی سپرده کالا ارائه می‌دهیم. بر اساس مصوبه شورای عالی بورس و اوراق بهادار گواهی سپرده کالایی، به اوراق بهاداری گفته می‌شود که مؤید مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالا است و پشتوانه آن قبض انبار استانداردی است که توسط انبارهای مورد تایید بورس صادر می‌شود.
حال گواهی سپرده سکه و به اصطلاح قبض انبار، به اوراقی گفته می‌شود که خریدار آن، میتواند بعد از خرید سکه، آن را از خزانه بانک مربوطه تحویل بگیرد یا میتواند این اوراق را به صورت سهام نگهداری کند و در صورت صلاح دید و با افزایش قیمت اوراق، گواهی سپرده سکه خود را بفروشد. گواهی سپرده سکه طلا از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ و در بازه نوسانات قیمتی -۵ و +۵ معامله می‌شود. حداقل میزان خرید برای خرید گواهی سپرده سکه، حداقل یک سکه یا ۱۰ سهم گواهی سپرده سکه است.
لازم به ذکر است که هر نماد گواهی سپرده سکه، دارای تاریخ سر رسید است یعنی خریدار سکه هم میتواند بعد از خرید، سکه خود را تحویل بگیرد یا تا زمان سررسید صبر کند. بعد از اتمام سررسید اگر دارنده اوراق، گواهی سپرده سکه خود را نفروخته باشد، طبق قانون لازم است که سکه خود را تحویل بگیرد. البته در این حالت برای گواهی سپرده سکه، نماد جدیدی تعریف می‌شود که به سررسید جدیدی انتقال می‌یابد. در زیر به نمادهای گواهی سپرده سکه که در حال حاضر معامله می‌شوند اشاره شده است.
- سكه ۰۰۱۲پ ۰۱ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه رفاه
- سكه ۹۹۱۲ پ ۰۴ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه صادرات
- سكه ۹۸۱۲ – ۰۳ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه سامان
- سكه ۰۰۱۱ پ ۰۲ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه ملت
چهار رقم مزیت خرید طلا در بورس سمت راست، تاریخ سررسید گواهی سپرده سکه است. «پ» به معنای پیوسته بودن این معاملات و دو رقم سمت چپ، کد خزانه یا انبار پذیرش شده است. به عنوان مثال سکه نماد سکه 0012 پ 01 به معنای سکه یک روزه بانک رفاه است که معاملات آن به صورت پیوسته انجام می‌شود و تاریخ سررسید آن برای 12 (بهمن‌ماه) سال ۱۴۰۰ است.
بازار گواهی سپرده کالایی بازاری کم ریسک است و به همین علت از استقبال خوبی از طرف خریداران و فروشندگان برخوردار است. ضمن این که برای شفافیت بیشتر و به منظور یکسان‌سازی قیمت نمادها در هر گروه کالایی، بورس کالا، هر ماه یک نماد را از هر گروه کالایی به عنوان نقدشونده‌ترین نماد معرفی میکند تا معاملات ماه بعد بر اساس قیمت پایانی آن نماد تعیین شود.
صندوق کالایی با پشتوانه طلا
دومین روش خرید طلا در بورس، استفاده از صندوق کالایی با پشتوانه طلاست. صندوقهای سرمایهگذاری طلا (Gold Funds) یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند که بر روی گواهی سپرده طلا و اورق مبتنی بر طلا سپردهگذاری می‌کنند. این صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه و طلا و مابقی آن را روی اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری می‌کنند. قسمتی از منابع صندوق طلا نیز در بازار مشتقه سکه طلای بورس کالا از جمله قراردادهای اختیار معامله سکه طلا سرمایه گذاری می‌شوند. صندوق با پشتوانه طلا از بازده قیمت سکه طلا پیروی میکند و واحدهای سرمایهگذاری آن در بورس کالای ایران قابل معامله هستند.
روش این سرمایهگذاری به این صورت است که مدیر صندوق، سکه های مورد نیاز را از بازار یا بانک می خرد و در یک بانک عامل، سپردهگذاری میکند. سرمایه گذاری در این صندوقها، یک سرمایهگذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است زیرا همان طور که گفتیم درصد عمده سرمایهگذاری این صندوقها روی گواهی‌‌های سکه طلاست و قیمت طلا به دو عامل نرخ ارز و قیمت اونس جهانی وابسته است. سرمایهگذاری در این صندوقها ریسک پایین‌تری نسبت به خرید سکه طلا دارد و با حداقل 5۰۰۰۰۰ تومان می‌توان در آن‌ها سرمایهگذاری کرد.
اگر برای شما سوال پیش آمده که سپردهگذاری در گواهی سپرده طلا بهتر است یا صندوقهای کالایی با پشتوانه طلا؟ باید گفت که واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری با پشتوانه طلا دامنه نوسان ندارند در نتیجه سود بیشتری را به سرمایه‌گذار می‌دهند. از طرف دیگر گواهی سکه طلا با وجود دامنه نوسان، در بازارهای شدیدا نزولی، ریزش قیمتی کمتری دارند. علاوه بر این سرمایه لازم برای سرمایهگذاری در صندوقهای با پشتوانه طلا مبلغ 5۰۰ هزار تومان است ولی برای گواهی سکه طلا حداقل خرید یک سکه لازم است.
شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا
خرید شمش طلا، دیگر روش خرید طلا در بورس است. شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا، در تالار طلا معامله می‌شود و در زیر مجموعه بازار صنعتی قرار دارد. تمامی اشخاصی که کد بورس کالا دارند، می‌توانند شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا خریداری کنند و هیچ محدودیت و مجوز خاصی برای انجام این معاملات لازم نیست. حداقل میزان برای خرید طلا در بورس کالا، ۱ کیلوگرم و حداکثر ۵ کیلوگرم شمش است. به علت آن که قیمت طلا هر روز تغییر میکند، لازم است قبل از خرید سهام طلا، مذاکره‌ای بین خریدار و فروشنده انجام شود تا به یک قیمت واحد برای معامله برسند.
شایان ذکر است که روز عرضه شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا مزیت خرید طلا در بورس مشخص نیست. با مراجعه هر روزه به عرضه‌های بورس کالا، می‌توان متوجه شد که برای روز بعد شمش طلا عرضه خواهد شد یا خیر. در صورت عرضه، معامله در تالار هر روزه از ساعت ۱۲:۳۰ شروع می‌شود.
مراحل خرید شمش طلا در بورس
- گرفتن کد بورس کالا: کد بورس کالا با کد بورسی تفاوت دارد. برای اخذ کد بورس کالا، باید به کارگزاری فعال در این زمینه مراجعه کرده و فرم‌های مربوط به اخذ کد بورس کالا را تکمیل کنید.
- درخواست خرید به کارگزار خود: در روز معامله برای خرید شمش طلا، با تماس به کارگزار درخواست خرید خود را ثبت کنید تا کارگزار درخواست خرید شما را برای خریدار ارسال کند.
- واریز ۱۰ درصد ارزش معامله به حساب وکالتی: خریدار باید ۱۰ درصد از ارزش معامله خود را تا پیش از ساعت ۱۲، به حساب وکالتی واریز کند تا کارگزار بتواند درخواست او را بلوکه و به تالار ارسال کند.
- خرید: همان طور که گفتیم برای کشف قیمت طلا پیش از معامله، مذاکره‌ای بین خریدار و عرضه‌کننده برای قیمت طلا از طریق کارگزاران دو طرف انجام می‌شود. موضوع این مذاکره اعلام و در سایت org قرار می‌گیرد. از قیمت اعلامی این سایت ۹ درصد ارزش افزوده کسر می‌شود و طرفین معامله بر روی قیمت اعلامی سایت منهای ۹ درصد ارزش افزوده به توافق می‌رسند. بعد از خرید، ۱۰ درصدی که قبلا توسط مشتری واریز شده از حسابش برداشته و به حساب کارگزار واریز می‌شود. مشتری تا سه روز کاری فرصت دارد تا ۹۰ درصد باقی‌مانده را تسویه کند. بعد از تسویه نیز حواله دریافت طلا برای خریدار ارسال می‌شود.
سخن آخر
یکی از روش‌های سرمایهگذاری در بازار طلا، خرید سهام طلا است. برای این کار بعد از اخذ کد بورسی از کارگزاری مد نظر خود می‌توانید به معامله سهام در بورس اوراق بهادار و همچنین به معامله واحدهای صندوقهای سرمایه گذاری با پشتوانه طلا یا گواهی سکه طلا بپردازید. پوشش ریسک نرخ ارز و بهره بردن از تغییرات قیمت طلای جهانی از مزیت‌های دیگری است که به آن اشاره کردیم. با توجه به کم ریسک بودن و امنیت این روش، می‌توان نتیجه گرفت که یکی از مطمئن‌ترین روش‌های سرمایهگذاری در بازار طلا و سکه، خرید طلا در بورس است.
صندوقهای سرمایهگذاری چه معایبی دارند؟
سلب مسئولیت: شبکه اطلاع رسانی طلا، سکه و ارز TGJU صرفا نمایش‌دهنده این متن تبلیغاتی است و تحریریه مسئولیتی درباره محتوای آن ندارد.
در یک نگاه به بورس متوجه می‌شویم که با وجود نوسانات در چند ساله اخیر از جمله بازارهایی بوده که تعداد بسیاری را به خود جذب کرده است. شاید دلیل این موضوع سودآوری این بازار باشد، شاید سیاست‌های دولت یا شاید ترس مردم از آینده‌ای که تورم در آن بیداد خواهد کرد.
به هر حال هر دلیلی که داشته باشد مطمئنا راه حلی نیز دارد. اگر دلیل شما ترس از دست رفتن سرمایه است این مقاله را مطالعه کنید زیرا در آن راه حلی به نام صندوقهای سرمایهگذاری را به شما معرفی خواهیم کرد که با آن ریسک سرمایهگذاری کمتر خواهد شد. علاوه بر معرفی این روش، معایب صندوقهای سرمایهگذاری را نیز از ما خواهید شنید.
صندوق سرمایهگذاری چیست؟
صندوق سرمایهگذاری از روش‌های غیر مستقیم سرمایهگذاری در بورس است که میزان ریسک آن بنا به دلایلی کمتر از سرمایهگذاری غیر مستقیم است. چه دلایلی؟ سوال خوبی است. اداره صندوقهای سرمایهگذاری به دست یک تیم حرفهای، زبده و متخصص است. افرادی که سال‌ها به قول معروف خاک این بازار را خورده‌اند و سرد و گرم آن را چشیده‌اند. تجربه کرده‌اند و بر اساس تجربه و دانش عمل می‌کنند.
حال فردی را در نظر بگیرید که به علت علاقه به سرمایهگذاری در بورس، تازه وارد بازار شده است اما دانش و تخصص کافی ندارد یا فرصت معامله ندارد یا . . به نظر شما راهکار برای این که او هم به علاقه خود برسد و هم سود کند چیست؟ سازمان برای این افراد دو راهکار معرفی کرده است که یکی از آۀن‌ها صندوقهای سرمایهگذاری است و راهکار دوم مزیت خرید طلا در بورس سبدگردانی اختصاصی.
پیش از پاسخ به سوال معایب صندوق های سرمایه گذاری چیست؟ تعریفی از این صندوقها ارائه می‌دهیم و انواع آن را خواهیم شمرد. صندوقهای سرمایهگذاری واسطی بین بازار بورس و سرمایه‌گذار هستند البته همان‌طور که گفتیم واسطه‌ای متخصص و با تجربه که با استفاده از نیروهای حرفهای به سرمایهگذاری در بازارهای مالی می‌پردازند
گفتنی است که در سال‌های نه چندان زیادی که از عمر صندوقهای سرمایهگذاری در ایران می‌گذرد تعداد بسیاری صندوق تاسیس شده است و انواع مختلفی دارند که سه مدل درآمد ثابت، سهامی و مختلط بیشترین کاربرد را دارند و بازده خوبی را ارائه داده‌اند. مثلا میزان بازده صندوقهای سهامی و مختلط در 6 سال گذشته و پیش از رکود، 900 درصد بود در حالی که بازده شاخص کل بورس حدود 700 درصد را نشان می‌داد.
این یعنی عملکرد این صندوقها عالی و موفقیت‌آمیز بوده است. افزایش 20 درصدی افرادی که از سال 93 تا 1400 از این صندوقها استفاده کردند نیز شاهد مثال این موضوع هستند..
انواع صندوقهای سرمایهگذاری
گفتیم که صندوقهای سرمایهگذاری یکی از روش‌های غیرمستقیم ورود به بازار بورس هستند. آن‌ها انواع مختلفی دارند که مهمترین‌شان را در زیر شرح داده‌ایم. پس از این به معایب صندوقهای سرمایهگذاری اشاره خواهیم کرد.
صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت: در این نوع از صندوقها بیشترین درصد دارایی‌ها در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و اوراق درآمد ثابت اختصاص سرمایهگذاری می‌شود تا از این طریق، ریسک حضور در بازار سرمایه تا حد زیادی پایین آورده شود. برای مثال صندوقی چون صندوق یاقوت آگاه، از نوع درآمد ثابت و ETF است یا صندوق همای آگاه از نوع صندوقهای درآمد ثابت با پرداخت سود نقدی دوره‌ای است.
صندوقهای سرمایهگذاری سهامی: این صندوقها ریسک بالاتری دارند زیرا اکثر دارایی آن‌ها در سهام بورس سرمایهگذاری می‌شود. البته نسبت به سرمایهگذاری مستقیم ریسک پایین‌تری دارند. از جمله معایب صندوقهای سرمایهگذاری سهامی این است که سود تضمین‌شده‌ای در این صندوقها وجود ندارد اما مزیت‌هایی چون سودآوری بیشتر باعث می‌شود که افراد تمایل بسیاری به سرمایهگذاری در آن داشته باشند.
اگر بخواهیم مثال بزنیم باز هم صندوق دیگری از آگاه را معرفی خواهیم کرد که توانسته رکوردار بین صندوقهای سهامی باشد. صندوق مشترک آگاه صندوقی سهامی است که توانسته در طول 13 سال فعالیت بازده چهل هزار درصدی به مشتریان خود ارائه کند.
صندوقهای سرمایهگذاری مختلط: ترکیب دو نوع صندوق قبل، صندوق مختلط است که از مقداری سهام و مقداری اوراق تشکیل شده است. در صندوقهای مختلط حداکثر 60 درصد از دارایی‌ها در بازار سهام و حداقل 40 درصد در اوراق درآمد ثابتی چون اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایهگذاری می‌شود. صندوقهای مختلط سود تضمین شده‌ای به سرمایه‌گذاران خود پرداخت نمی‌کنند اما ریسک حضور در آن‌ها از صندوقهای سهامی کمتر است.
معایب صندوقهای سرمایهگذاری
صندوق های سرمایه گذاری مزایای بسیاری دارند. مانند قابلیت نقدشوندگی، مدیریت حرفهای، تنوع بخشی، شفافیت اطلاعاتی و نظارت، صرفه‌جویی در هزینه، صرفه‌جویی در زمان، قابلیت مقایسه و انتخاب، سرمایهگذاری آسان و. اما همان‌طور که می‌دانیم هر بازار مالی در کنار مزایای خود دارای معایبی نیز هست. در این مقاله خواهیم گفت که معایب صندوقهای سرمایه‌گذری چیست؟ البته در رابطه با صندوقهای سرمایهگذاری استفاده از کلمه محدودیت بسیار مناسب‌تر از کلمه عیب مزیت خرید طلا در بورس است. این محدودیت‌ها بیشتر از سمت سازمان بورس و اوراق بهادار به صندوقها اعمال شده است در ادامه برخی از این محجدودیت‌ها را بررسی می‌کنیم.
１- محدودیت در تعداد کل واحدهای قابل صدور صندوق
یکی از معایب صندوقهای سرمایهگذاری که گاهی مشکلی در راه سرمایه‌گذار است این است که گاهی فرد قصد خرید واحدی از یک صندوق پرتقاضا را دارد اما تعداد واحدهای صادر شده آن صندوق به سقف خود رسیده است و سرمایه‌گذار باید منتظر بماند تا تعدادی از واحدهای صندوق ابطال شوند تا برای او واحد سرمایهگذاری صادر شود یا صندوق تعداد کل واحدهای قابل صدور خود را افزایش دهد.
２- موازنه با نرخ بهره
این حالت زمانی پیش می‌آید که نرخ بهره افزایش پیدا کند. افزایش نرخ بهره، کاهشی در امر بازدهی صندوقها ایجاد میکند.
３- امکان عدم تطابق با شاخص
در انتخاب صندوق به عملکرد صندوق دقت کنید. چرا که عملکرد صندوق باید مطابق با عملکرد شاخص هدف باشد. در غیر این صورت امکان ایجاد خطای پیروی از شاخص به وجود می‌آید.
４- سود تضمین شده
یکی دیگر از معایب صندوقهای سرمایهگذاری سود تضمین شده آن است. اگر تضمین حداقل سود برای صندوق وجود نداشته باشد در شرایطی خاص که بازدهی صندوق کاهش پیدا کند سود شما هم میتواند کم شود.
５- نداشتن حق رأی در مجامع شرکت‌ها
در روش مستقیم سرمایهگذاری شما به عنوان مالک بخشی از سهام شرکت مورد می‌توانید در مجامع آن شرکت کنید و به نسبت سهام خود حق تصمیم‌گیری دارید. اما هنگام خرید صندوق سرمایهگذاری، حق شرکت در مجامع شرکت‌هایی که در قالب صندوق آن‌ها را خریدید، ندارید و تنها در صورت داشتن واحد سرمایهگذاری ممتاز قادر به شرکت در مجمع صندوق سرمایهگذاری هستید.
６- هزینه های اداره صندوق
مورد دیگر از معایب صندوقهای سرمایهگذاری، هزینه‌هایی است که برای اداره صندوق پرداخت می‌شوند که به صورت کارمزد دریافت می‌شود و در معامله غیر مستقیم شما از پرداخت این هزینه معاف هستید.
جمع‌بندی
در هر مسیری که می‌خواهیم به پیش برویم بهتر است یک چراغ داشته باشیم تا فراز نشیب راه را ببینیم. دانستن معایب و مزایای مسیر سرمایهگذاری نیز بع تعبیری چراغ راه سرمایهگذاری است. به همین منظور در این مقاله معایب صندوقهای سرمایهگذاری را برای آشنایی بیشتر شما شمردیم. اما لازم است که در آخر این نکته را یادآور شویم که صندوقهای سرمایهگذاری یکی از مطمئن‌ترین روش‌های سرمایهگذاری مزیت خرید طلا در بورس در بازار سرمایه هستند.
رویال، اولین و جامع‌ترین دوره سرمایهگذاری در طلا در ایران
مزایای سرمایه گذاری در بازار بی‌نظیر طلا
همیشه بازارهایی مثل بورس و ارز دیجیتال وجود دارند که در کنار سودهای خوب، ضررهای سنگینی هم به معامله گران وارد می کنند اما بازار طلا و سرمایه گذاری در آن هیچگاه مثل بورس و بازارهای مالی جهانی ضرر سنگینی به سرمایه گذاران وارد نکرده است.
مزیت دیگر سرمایه گذاری در طلا این است که چه در شرایط رکود چه در شرایط تورمی می توان در آن سرمایه گذاری کرد و از آن سود گرفت چرا که به روش های مختلفی می توان در طلا سرمایه گذاری کرد و با استراتژی مشخص از آن در شرایط مختلف سود کسب کرد.
دوره آموزش سرمایه گذاری در طلای دلفین وست(رویال) اولین و جامع ترین مرجع سرمایه گذاری در طلا در ایران می باشد که به جرات می توان گفت که با تهیه این دوره شما به هیچ مرجع دیگری برای یادگیری انواع روش های سرمایه گذاری در طلا و استراتژی های خرید و فروش طلا نیاز نخواهید داشت.
انواع بازار طلا
وقتی به بازار طلا نگاه می‌کنیم، صرفاً بخش فیزیکی آن را در نظر می‌گیریم. تصور می‌کنیم که فقط خرید طلای فیزیکی است که جزو سرمایه گذاری در طلا به حساب می‌آید. اگرچه در گذشته، طلا فقط به صورت فیزیکی داد و ستد می‌شد و بازارهای جهانی به این شکل وجود نداشته اند، اما مزیت‌های خودشان را دارند. تحلیل و استراتژی‌ها در این بازارهای جدید کمی متفاوت است که در دوره رویال سرمایه گذاری در طلا، به طور کامل برای شما باز می‌کنیم. بازارهای طلا در بخش فیزیکی، شامل طلای دست دوم، طلای نو، طلای آب شده، سکه، شمش طلا، حباب در بازار طلا و استراتژی‌های موجود در این بازار است. در مورد خرید و فروش طلای فیزیکی، به اندازه کافی در این دوره با شما صحبت می‌کنیم. اما باید بدانید که طلا را در بورس جهانی هم می‌شود خرید و فروش کرد. برای خرید طلا در بورس کالا، سپرده طلا، صندوقهای سرمایه گذاری طلا، تحلیل بنیادین برای دلار که روی طلا تاثیر می‌گذارد و موارد دیگر هم در این دوره صحبت خواهیم کرد.
دلایل مهم سرمایه گذاری در طلا
شاید برای شما هم سوال باشد که چرا از قدیم تا به الان همیشه شرکت ها و سرمایه گذاران بزرگ علاقه مند به سرمابه گذاری در طلا بوده‌اند؟
جملات زیر را با دقت و چندین بار بخوانید:
- ضرر سنگینی در بورس ایران متحمل شدم
- در صف فروش گیر کرده ام و نمی توانم سهم خودم را بفروشم
- سرمایه کمی دارم و نمیتوانم در بازار مسکن سرمایه گذاری کنم
- ارزهای دیجیتال همگی منفی شده اند و پول و سرمایه من نابود شد.
- به دنبال مشتری برای فروش خودروی خودم می گردم
- کسی را که با قیمت خوب ملک من را بخرد و نقد پرداخت کند پیدا نمیکنم.
آیا تا به حال شنیده اید که مشکلات بالا برای بازار طلا و سرمایه گذارانش پیش بیاید؟
این دلیل اصلی جذابیت طلا برای سرمایه گذارانش است که با هر سرمایه ای(حتی ۱میلیون تومان) و در هر زمانی که اراده بکنید امکان خرید و یا فروش طلای خود را دارید و هیچگاه ریزش قیمتی سنگینی را در طلا شاهد نخواهید بود و این یعنی یک سرمایه گذاری پر سود و کم ریسک برای شما.
بازار کم ریسک
هر کسی حتی با یک میلیون تومان میتواند وارد این بازار شود و سرمایه گذاری کند. سرمایه مزیت خرید طلا در بورس گذاری مطلوبی که اجازه می‌دهد صاحبان آن، اعتماد به نفس مالی خودشان را به مرور افزایش بدهند. فشار و اضطراب دیگر بازارهای مالی را ندارد و نیاز نیست هر روز نگران بالا و پایین شدن قیمت‌ها، ریزش بازار یا منفی شدن قیمت‌ها باشند. اگر هم ریزش قیمتی مزیت خرید طلا در بورس اتفاق بیافتد، آن قدر سنگین نیست که سرمایه گذاری پرخطر به حساب بیاید. وقتی روی طلا سرمایه گذاری می‌کنید، از هر طرف خیالمان راحت است که می‌توانیم به صورت طولانی مدت روی آن حساب کنیم. مانند مسکن نیست که هر کسی توان ورود به آن را نداشته باشد و مانند بازارهای ارز دیجیتال و بورس‌های مختلف نیست که احتمال ریزش سنگین وجود داشته باشد. افراد زیادی هستند که در بازار رمز ارز، نه تنها بخش زیادی از سرمایه شان را از دست داده اند، بلکه دیگر جرات ورود به چنین بازارهایی را ندارند.مزیت خرید طلا در بورس
درباره اولین دوره سرمایه گذاری در طلا
دوره سرمایه گذاری در طلا که توسط دلفین وست (رویال) برگزار می‌شود، اولین و جامع ترین دوره سرمایه گذاری در طلا است که در ایران برگزار می‌شود. بعد از ثبت نام در این دوره، نیاز به هیچ دوره یا مرجع دیگری ندارید که یادگیری‌تان را افزایش دهید. در این دوره، روش‌های مختلف و گوناگون سرمایه گذاری در طلا و استراتژی‌های خرید و فروش طلا گفته شده است که مورد نیاز شما خواهد بود. این دوره، تضمین بازگشت کامل وجه دارد و یک سرمایه گذاری امن برای شما در این بازار است. اگر تصمیم‌تان را گرفته‌اید که وارد این بازار مطمئن و پرسود شوید، همین الان وقت ثبت نام است.
مزیت شرکت در دوره
هر نکته‌ای که برای ورود به بازار سرمایه گذاری طلا را لازم دارید، در این دوره آورده شده است. سرفصل‌های جامع و کاملی که نیاز شما را برای ورود به این بازار کاملاً مرتفع میکند. هر سوال و شبهه‌ای که در مورد سرمایه گذاری در طلا داشته باشید، این دوره به شما پاسخ داده است. استراتژی‌های مختلف برای ورود به بازارهای مختلف طلا، طلای فیزیکی مانند سکه و گردنبند و زیورالات، طلا در بورس‌های جهانی آورده شده است. همچنین انواع استراتژی و تحلیل نرخ ارز و انس جهانی، شما را تبدیل به یک تحلیلگر بازار طلا و پیش بینی کننده قیمت آن میکند.
شرکت در دوره طلای رویال یعنی ریسک صفر
نه تنها بازار طلا کم ریسک است، بلکه شرکت در این دوره دارای ریسک صفر است. با سرمایه گذاری اندکی که دارید، می‌توانید به یکی از بهترین بازارهای سرمایه گذاری دسترسی پیدا کنید. ضمانت بازگشت وجه = ریسک صفر افتخار داریم که به شما اعلام کنیم دوره طلای رویال، ضمانت بازگشت وجه دارد. ما در مورد جامعیت و کاربردی بودن دوره مطمئن هستیم. به همین دلیل شما متحمل هیچ ریسکی نخواهید شد و در صورت عدم رضایت از کاربردی بودن دوره، وجه شما به صورت کامل برگشت داده خواهد شد. ضمانت بازگشت وجه به شما این پیام را می‌دهد که هر دانشی که برای ورود به این بازار و سرمایه گذاری در طلا نیاز دارید، در دوره رویال آورده شده است. همین الان بعد از خواندن سرفصل‌های دوره، با خیال راحت روی دکمه ثبت نام بزنید و در دوره شرکت کنید. این آموزش‌ها به صورت مادام العمر برای شما کاربرد خواهد داشت و از مزایای آن استفاده خواهید کرد.
جدیدترین صندوق سرمایهگذاری طلا وارد بورس می‌شود
سرمایهگذاری در طلا به روش‌های مختلفی همچون نگهداری فیزیکی، معامله اوراق سپرده و همینطور صندوقهای سرمایهگذاری امکانپذیر است.
نگهداری فیزیکی سکه، ریسک‌ها و هزینه‌های احتمالی خود را به ویژه در حجم بالا به دنبال دارد. این دغدغه در روش‌های اوراق سپرده و صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر طلا، برطرف شده تا بدین‌گونه سرمایه‌گذاران بتوانند بدون معامله فیزیکی سکه، از تغییرات قیمت آن بازدهی کسب کنند.
صندوق سرمایهگذاری "زرفام آشنا" جدیدترین صندوق مبتنی بر طلاست که از روز دوشنبه 9 خردادماه 1401 وارد بورس کالا می‌شود. این صندوق امکان شروع سرمایهگذاری را با حداقل پس‌انداز برای تمام متقاضیان فراهم ساخته است.
بدین صورت دیگر نیازی نیست هزینه حداقل یک سکه بهار آزادی توسط سرمایه‌گذار پرداخت گردد، بلکه می‌توان با حداقل 500 هزار تومان، حتی در بخشی از یک سکه هم سرمایهگذاری و از بازدهی آن بهره‌مند شد. این مزیت اصلی صندوق زرفام آشناست که این امکان در روش معامله اوراق سپرده وجود ندارد.
این صندوق که از نوع قابل معامله یا ETF است می‌بایست حداقل 70 درصد دارایی خود را در سکه طلا و مابقی را نیز میتواند در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایهگذاری کند. نقدشوندگی بالا، سهولت در خرید و فروش و همینطور کارمزد بسیار پایین از دیگر مزیت‌های این صندوق به شمار می‌آید.
پذیره‌نویسی صندوق سرمایهگذاری زرفام آشنا به مدت 3 روز کاری و با جستجوی نماد "زرفام" از طریق سامانه معاملات برخط کارگزاری‌ها ادامه خواهد داشت. هر واحد این صندوق 10.000 ریال و حداقل مبلغ واحد 5.000.000 ریال است.
این صندوق تحت مدیریت سبدگردان سهم آشناست که سابقه چندین ساله مدیریت صندوقهای موفقی همچون "امین آشنا ایرانیان"، "کامیاب آشنا" و "نماد آشنا" را داشته است.
جهت کسب اطلاعات بیشتر می‌توانید وارد این لینک شوید.
- کارنامه شهریوری شرکت‌های سرمایهگذاری
- عیار ارزندگی سرمایهگذاریها در بورس
- «افرا» ابزاری برای سود بدون ریسک
- ابزار مالی برای کسب بازدهی مناسب
- بازدهی ۲۵/ ۱۴ درصدی صندوق «طلا»
تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.
توصیه مهم به سرمایه گذارن طلا و سکه در بورس کالا
خشیار دادمنش کارشناس بورس کالا گفت: خرید سپرده یا سرمایه گذاری در صندوقهای طلای بورس کالا، دو انتخاب امن‌تر نسبت به خرید فیزیکی طلا و سکه است.
به گزارش اقتصادنیوز به نقل از باشگاه خبرنگاران جوان، خشیار دادمنش کارشناس بورس کالا در رابطه با صندوق سپرده گذاری طلا و سکه در بورس کالا گفت: یکی از بازارهای بورس کالای ایران بازار مالی است که در این بازار، علاوه بر گواهی سپرده کالایی و سلف موازی استاندارد، صندوقهای سرمایه گذاری کالایی نیز معامله می‌شود.
این کارشناس بازار سرمایه در ادامه اظهار کرد: یکی از انواع صندوقهای سرمایهگذاری کالایی موجود در بورس کالای ایران، صندوقهای کالایی طلا و سکه نام دارند که در حال حاضر ۴ صندوق از این نوع مشغول به فعالیت هستند.
او در ادامه تصریح کرد: صندوقهای سرمایه گذاری مبتنی بر کالا ملزم به سرمایه گذاری حداقل ۷۰ درصد از دارایی‌های خود در انواع سپرده‌ها (در صندوقهای طلا و سکه ملزم به سرمایهگذاری در سپرده سکه) هستند. علاوه بر آن، صندوقهای یاد شده مجاز به سرمایه گذاری در بخش معاملات آتی نیز هستند که البته در حال حاضر معاملات آتی در زمینه سکه وجود ندارد.
این کارشناس بازار سرمایه در ادامه افزود: برای خرید طلا (سکه) از بورس کالا دو پیشنهاد وجود دارد. اول اینکه واحدهای صندوق طلا خرید و دوم می‌توان سپرده سکه خریداری کرد که قیمت آن به اندازه یک سکه تمام است. یعنی حداقل سرمایه گذاری باید ۱۰ تا ۱۲ میلیون تومان باشد. اما در صندوقهای طلا این ساختار خرد‌تر است و با مبلغ کمتری نیز می‌توان وارد شد و واحد صندوق را خریداری نمود.
دادامنش در رابطه با مزیت‌های خرید این صندوقها نسبت به خرید مستقیم طلا و سکه از بازار فیزیکی بیان کرد: صندوق کالایی قابل معامله (ETC) به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهد که به جای خرید و نگهداری فیزیکی کالای مورد نظر و تحمل هزینه‌های حمل و نقل، نگهداری و مسائل امنیتی مربوط و خسارت‌های احتمالی آن، اوراق این صندوقها را خریداری کنند.
او در ادامه افزود: اما در خرید از بورس کالا تنها یک هزینه انبارداری وجود دارد که این هزینه در سال بسیار ناچیز است.
این کارشناس بازار سرمایه در ادامه تصریج کرد: یکی دیگر از مزیت‌های خرید این صندوقها نسبت به خرید مستقیم از بازار، قابلیت معامله راحت‌تر آن‌ها است. برای فروش سکه باید به صرافی رفت و اقدامات لازم را انجام داد، در صورتی که واحد صندوق در کد بورسی افراد است و تمام فرآیند به صورت آنلاین صورت می‌گیرد. در کل افراد متحمل هرینه‌های نگهداری سنگین صندوقهای امانات نسیتند و همزمان می‌توانند از سود نوسان قیمت طلا و سکه بهرمند شوند.
دیدگاه شما