انواع سرمایه گذاری موفق

• صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
• صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحد‌های این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.

آیا سرمایه گذاری مولد بهترین راه ثروتمند شدن است؟

«سرمایه‌گذاری مانند مشاهده خشک‌شدن نقاشی یا رشد چمن است. اگر نیاز به هیجان دارید به لاس‌وگاس بروید.» این جمله معروف از پل ساموئلسون (Paul Anthony Samuelson) به‌خوبی ارزش صبر را در سرمایه‌گذاری نشان می‌دهد. افراد موفقی مثل وارن بافت، رابرت کیوساکی و … که حتماً شما هم آن‌ها را می‌شناسید با سرمایه گذاری مولد و صبر توانسته‌‎اند به ثروتی عظیم برسند.

اما خیلی از افراد اشتباه بزرگی انجام می‌دهند و دارایی‌های غیر مولد را به مولد ترجیح می‌دهند که تنها می‌تواند ارزش پولشان را در برابر تورم حفظ کند. پس به این نکته باید توجه داشته باشید که آن چیزی که شما را ثروتمند و سرمایه‌تان را چندین برابر می‌کند، سرمایه گذاری مولد است. به همین دلیل در این بلاگ‌پست از مجله بوکاپو شما را با این نوع دارایی آشنا می‌کنیم تا بتوانید از آن در سرمایه‌گذاری‌هایتان استفاده کنید.

سرمایه گذاری مولد چیست؟

برای درک بهتر مفهوم سرمایه‌گذاری مولد ابتدا بهتر است به‌صورت خلاصه با مفهوم سرمایه‌گذاری آشنا شوید. سرمایه‌گذاری به معنی تخصیص پول یا منابع دیگر با هدف کسب سود یا درآمد در آینده است.

اما سرمایه‌گذاری به ۲ نوع تقسیم می‌شود.

1. سرمایه گذاری مولد یا Productive Investment
2. سرمایه گذاری غیر مولد یا Non-Productive Investment

مولد در لغت‌نامه به معنی «زاینده» است و منظور از سرمایه گذاری مولد نوعی از سرمایه‌گذاری است که توان خلق سود و جریان نقدینگی را برایتان دارد. به‌عبارت دیگر آن دسته از دارایی‌ها یا سرمایه‌گذاری‌هایی را که توان تولید بازدهی دارند می‌توان به‌‌عنوان سرمایه‌گذاری مولد در نظر گرفت.

معمولاً شرکت‌ها از این سرمایه برای انجام کارهای عملیاتی، تولیدی یا خدماتی خودشان استفاده می‌کنند که همین فعالیت‌ها در نهایت منجر به سود می‌شود. به این نکته هم باید اشاره کنیم که فعالیت‌های مولد در مقیاسی بزرگ‌تر در بهبود شرایط اقتصادی کشور مؤثر است. یانیس واروفاکیس در کتاب حرفهایی با دخترم درباره اقتصاد به‌صورت ساده و روان این مسائل اقتصادی و مهم را توضیح می‌دهد.

طبق این تعریف متوجه می‌شوید که به‌طور مثال سرمایه‌گذاری روی رمزارزها سرمایه‌گذاری مولد محسوب نمی‌شود؛ چراکه فعالیت مولدی با این سرمایه انجام نمی‌شود و سودی هم که کسب می‌کنید صرفاً از افزایش قیمت آن در طول زمان است، نه سود عملیاتی.

انواع سرمایه گذاری مولد

همان‌طور که در بخش قبل متوجه شدید سرمایه‌گذاری مولد در دارایی‌های انجام می‌شود که توان تولید بازدهی یا سود دارند. مثلاً شما با سرمایه‌گذاری در سهام شرکتی هم می‌توانید از افزایش قیمت آن در طول زمان سود کنید و هم سود سالانه سهام خود را دریافت کنید. در این بخش با انواع سرمایه‌گذاری مولد بیشتر آشنا می‌شوید و پیشنهاد می‌کنیم حتماً قبل از سرمایه‌گذاری نگاهی به این لیست بیندازید.

سرمایه‌گذاری در سهام

واقعیت این است که مرز خیلی باریکی بین سرمایه‌گذاری مولد و غیر مولد در بازار سهام وجود دارد که باعث گمراهی بیشتر افراد می‌شود. سهامی که باهدف افزایش قیمت در آینده نزدیک می‌خرید و بعد از مدتی می‌فروشید یک نوع سفته‌بازی است.

اما منظور از سرمایه گذاری مولد در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری در سهامی است که پتانسیل رشد و سودسازی بالایی را در بلندمدت دارند و در طول این سال‌ها می‌توانید از سود نقدی سهام خود استفاده کنید.

شما در این سرمایه‌گذاری علاوه بر افزایش ارزش مبلغی که سرمایه‌گذاری کرده‌اید می‌توانید از سودهای نقدی که شرکت در اثر فعالیت‌های عملیاتی یا تولیدی کسب کرده است هم بهره‌مند شوید.

کتاب سرمایه گذار هوشمند که کتاب مقدس بازارهای مالی هم نامیده می‌شود، مبانی سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی را توضیح می‌دهد و مطالعه آن برای افرادی که در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند ضرورت دارد.

سرمایه‌گذاری در کسب‌وکار

یکی دیگر از راه‌های سرمایه گذاری مولد، سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارهای مختلف است که با روش‌های مختلفی انجام می‌شود. شما می‌توانید به روش‌های زیر در کسب‌وکارها سرمایه‌گذاری کنید.

• خودتان کسب‌وکاری را از صفر راه‌اندازی کنید: در این شرایط همه فعالیت‌های شرکت و سرمایه نقدی بر عهده خود شماست.
• سهام‌دار بخشی از شرکتی خصوصی شوید: می‌توانید بخشی از سهام یک شرکت با مسئولیت محدود را در اختیار داشته باشید. در این حالت سود شما هم به‌اندازه سهامی است که خریده‌اید.
• در کسب‌وکارهای دیگران شریک شوید: در این مورد هم می‌توانید سرمایه نقدی را در اختیار افرادی قرار دهید که کسب‌وکاری دارند و در سود آن شریک شوید.

در هر حالتی که در بالا ذکر شده شما می‌توانید از سرمایه‌گذاری خود بازدهی یا سود کسب کنید و حتی ممکن است در طول سال‌های آتی ارزش بازدهی‌تان بیشتر هم شود.

سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات

املاک و مستغلات هم یکی دیگر از دارایی‌های مولد است. شما به‌طور مثال با خرید ملکی می‌توانید آن را به اجاره واگذار کنید و به‌نوعی از سرمایه‌گذاری‌تان بازدهی یا جریان نقدی دریافت کنید. در حالی که ارزش سرمایه‌گذاری‌تان که همان ملک است در سال‌های آتی و به میزان تورم موجود در کشور رشد خواهد داشت.

در این حالت شما هم از تورم موجود متضرر نمی‌شوید و ارزش پولتان حفظ می‌شود و هم از سرمایه خود نقدینگی یا بازدهی سالانه (به میزان اجاره) دریافت می‌کنید. رابرت کیوساکی یکی از مشهورترین سرمایه‌گذارهای ملک است که در کتاب پدر پولدار پدر بی پول استراتژی و اصول سرمایه‌گذاری موفق را شرح می‌دهد.

خرید دستگاه‌های تولیدی

خرید برخی از دستگاه‌هایی که می‌توانید در آینده توسط آن محصولاتی را تولید و به فروش برسانید هم جزو این نوع سرمایه‌گذاری به‌حساب می‌آید. چون شما می‌توانید روزانه و ماهانه سودی کسب ‌کنید و حتی ممکن است در طی یک یا چند سال، بیشتر از سرمایه‌گذاری‌ای که انجام داده‌اید سود کنید.

تفاوت سرمایه گذاری مولد و غیر مولد

هم سرمایه‌گذاری مولد و هم غیر مولد برایتان امکان سودآوری دارند، اما تفاوت‌هایی هم دارند که ممکن است در تصمیم‌گیری شما مؤثر باشند. در ادامه با تفاوت‌های آن‌ها بیشتر آشنا می‌شوید.

سرمایه گذاری مولد معمولاً به‌صورت بلندمدت است

فرض کنید زمینی زراعی را می‌خرید تا با کاشت و فروش محصولات مختلف سود کسب کنید. این سرمایه‌گذاری حداقل ۵ سال زمان نیاز دارد تا به بازدهی حداکثری برسد.

سرمایه گذاری مولد بازگشت سرمایه بهتری دارد

معمولاً سرمایه‌گذاری مولد علاوه بر افزایش ارزش در طی سال‌های آتی، جریان نقدی هم به همراه انواع سرمایه گذاری موفق دارد. مثلاً طلا یک سرمایه‌گذاری غیر مولد است؛ شما با خرید طلا چیز دیگری به‌جز افزایش قیمت آن دریافت نمی‌کنید.

اما سرمایه‌گذاری مولد مثل خرید سهام حتی اگر افزایش قیمت هم نداشته باشد، سود نقدی سالانه به شما می‌دهد و در طی ۵ تا ۱۰ سال حداقل مبلغ اولیه سرمایه‌گذاری‌تان را برمی‌گرداند.

فیلیپ فیشر در کتاب سهام عادی با سود غیر عادی بهترین استراتژی تشخیص و خرید سهام را توضیح می‌دهد که خود او در معاملاتش استفاده می‌کند. می‌توانید با خواندن خلاصه این کتاب در بوکاپو از این استراتژی بهره ببرید.

سرمایه گذاری مولد در فعالیت‌های مولد جامعه مؤثر است

سرمایه‌گذاری مولد در هر جامعه منجر به فعالیت‌های مولد و در نتیجه تأثیر مثبت در اقتصاد کشور می‌شود. خیلی از کشورها در حال حاضر سعی دارند افراد را از سرمایه‌گذاری‌های غیر مولد مثل خرید رمزارزها و … به سمت دارایی‌های مولد سوق دهند.

سرمایه گذاری مولد در مقایسه با سرمایه گذاری غیر مولد سودآوری بیشتری دارد

وارن بافت که یکی از سرمایه‌گذارهای موفق جهان و بزرگ‌ترین طرفدار سرمایه‌گذاری مولد است، همیشه روی کسب‌وکارهای کوچک سرمایه‌گذاری می‌کرد که پتانسیل رشد چند برابری در آینده را دارند. رابرت هگستروم در کتاب روش سرمایه گذاری وارن بافت استراتژی سرمایه‌گذاری او را کامل توضیح می‌دهد که می‌توانید آن را در بوکاپو مطالعه کنید.

سرمایه گذاری مولد ریسک بیشتری هم دارد

همیشه سرمایه‌گذاری‌ها با ریسک همراه هستند. اما سرمایه‌گذاری مولد در مقایسه با سرمایه‌گذاری‌های غیر مولد و کوتاه‌مدت ریسک بیشتری دارد چراکه شما باید توان پیش‌بینی بازار و اقتصاد را به‌صورت بلندمدت داشته باشید. اما تا ریسک نکنید سودی هم کسب نمی‌کنید!

سخن پایانی

ما در این مطلب سرمایه گذاری مولد و همچنین انواع آن و تفاوت‌هایش را با سرمایه‌گذاری‌های غیر مولد شرح دادیم. اما شما برای اینکه بتوانید سرمایه‌گذاری پربازدهی داشته باشید بهتر است که به سمت دارایی‌های مولد بروید.

به این نکته هم باید توجه داشته باشید که یک سرمایه‌گذاری موفق نیاز به دید اقتصادی، تجربه و شناخت بازار دارد. ما پیشنهاد می‌کنیم برای یادگیری اصول مهم سرمایه‌گذاری خلاصه کتاب‌ های اقتصاد و سرمایه گذاری را در بوکاپو مطالعه کنید.

سرمایه گذاری مولد نوعی از سرمایه‌گذاری است که هم بازدهی زیادی دارد و هم امکان خلق سود و همچنین جریان نقدی را به همراه دارد.

به‌صورت کلی می‌توان گفت هریک از دارایی‌هایی که پتانسیل سودسازی زیادی در بلندمدت دارند و انتظار افزایش ارزش آن می‌رود سرمایه گذاری مولد است. املاک و مستغلات، سهام، خرید دستگاه‌های تولید محصول و سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارهای مختلف از این نوع‌اند.

من یک چندپتانسیلیِ عاشق یادگیری و نوشتن هستم که همیشه به‌خاطر علاقه‌مندی‌های متنوعم، متهم بودم به از این شاخه به آن شاخه پریدن. باید بگویم که نویسندگی برای من نه کار است و نه کسب؛ من می‌نویسم چون عاشق خلق کردن داستان‌های جدیدم.

انواع روش های سرمایه گذاری چیست و هر کدام به چه شکل است؟

با مدل های مختلف سرمایه گذاری آشنایی دارید؟ آیا می دانید چگونه می توانید یک سرمایه گذاری موفق و پرسود داشته باشید؟ برای اینکه با انواع روش های سرمایه گذاری آشنا شوید قبل از هر چیزی باید تعریف درستی از مفهوم سرمایه گذاری و سرمایه گذار در ذهن داشته باشید. به شما توصیه می کنیم قبل از خواندن این مقاله و بررسی کامل شیوه های سرمایه گذاری موفق، وارد این حوزه نشوید! سرمایه گذاری در هر حوزه ای مانند اغلب فعالیت های دیگر مستلزم داشتن علم و آگاهی کامل در این حرفه است. بنابراین با سرمایه خود به راحتی قمار نکنید و آن را جایی سرمایه گذاری کنید که مطمئن باشید قرار نیست ضرر زیادی متوجه سرمایه شود. در این مقاله با ما همراه باشید تا با مهم ترین روش ها و اصول برای یک سرمایه گذاری موفق آشنا شوید.

سرمایه گذاری چیست و سرمایه گذار به چه شخصی گفته می شود؟

سرمایه گذاری و یا (investment) را می توان اینطور تعریف کرد؛ بکار گرفتن منابع مالی و پس انداز در جایی که پس از طی مدتی مشخص هم اصل منابع قابل برداشت باشد و هم سودی عاید فرد سرمایه گذار شود. در واقع سرمایه گذار را میتوان شخصی دانست انواع سرمایه گذاری موفق ک بجای آنکه سرمایه خود را در زمان حاضر صرف امور مشخصی کند، تلاش می کند تا با قرار دادن آن در حوزه ای مطمئن و سودده، به ارزش بیشتری در آینده دست پیدا کند.

این تعریف به خوبی می تواند نشان دهد که یک سرمایه گذار باید از هوش بالایی برخوردار باشد و بداند که کجا و چگونه از سرمایه و دارایی خود نهایت استفاده را بکند. بعد از آشنایی با مفهوم سرمایه گذاری می توانید با انواع روش های سرمایه گذاری نیز آشنا شوید. اما پیش از آن بد نیست با بزرگترین چالش هایی که ممکن است بر سر راه هر سرمایه گذاری قرار بگیرد آشنا شوید!

سرمایه گذاران در کشور با این چالش ها مواجه می شوند

همان طور که می دانید سرمایه گذاری به هیچ عنوان اقدام ساده و پیش پا افتاده ای نیست و افرادی که قصد سرمایه گذاری دارند باید تمام جوانب را در نظر گرفته و با علم کامل به جو اقتصادی حاکم بر کشور و دیگر شرایط موجود اقدام به سرمایه گذاری مالی کنند. طی کردن هیچ مسیری بدون چالش های احتمالی ممکن پذیر نیست و سرمایه گذاری نیز از این قائده مستثنی نخواهد بود. تصور کنید به عنوان یک فرد سرمایه گذار با انواع روش های سرمایه گذاری آشنا شده و قصد دارید منابع مالی خود را در حوزه ای مشخص سرمایه گذاری کنید؛ آیا می دانید با چه چالش هایی ممکن است مواجه شوید؟ و یا تدابیری برای آن ها اندیشیده اید؟

موانع اقتصادی مانند نوسانات ارزی در بازار بزرگترین چالشی است که بر سر راه هر سرمایه گذاری قرار می گیرد. همچنین نبود ثبات اقتصادی و سیاست های تجاری ناکارآمد، برخی دیگر از موانع اقتصادی هستند که ممکن است با آن ها مواجه شوید. مواردی دیگر چون موانع نظام بانکی و عدم وجود زیرساخت های فیزیکی مناسب از دیگر عواملی هستند که ممکن است سرمایه گذاری شما را دچار چالش کنند. بنابراین سعی کنید قبل از اقدام به سرمایه گذاری تمامی این موانع را به طور کامل بررسی و تحلیل کنید.

انواع روش های سرمایه گذاری که باید بدانید

به عنوان یک سرمایه گذار بعد از بررسی چالش و معضلاتی که ممکن است بر سر راهتان قرار بگیرد، باید با مدل های مختلف سرمایه گذاری و ماهیت هر یک آشنا شوید و سپس با توجه به میزان سرمایه خود تصمیم بگیرید که کدام روش برای شما مناسب تر است. فراموش نکنید که تصمیم گیری برای سرمایه گذاری های کلان جزو تصمیم های سرنوشت ساز است که باید استانداردها و معیارهای منطقی و مناسبی برا تصمیم گیری داشته باشید. در ادامه شما را با انواع مدل های سرمایه گذاری آشنا می کنیم. این مدل ها با توجه به برخی فاکتورها مانند زمان سرمایه گذاری، دانش فرد سرمایه گذار و پارامترهایی دیگر به چند مورد و روش تقسیم بندی می شوند. در واقع این مدل ها مهم ترین مدل های سرمایه گذاری هستند که هر کدام انواع روش های سرمایه گذاری را در بر می گیرند.

سرمایه گذاری به صورت مستقیم؛ آیا یک روش منطقی است؟

در این روش خود شما به عنوان سرمایه گذار اصلی فعالیت می کنید و هیچ واسطه ای وجود ندارد. به عنوان مثال فرض کنید با سرمایه و دارایی خود کسب و کاری راه انداخته اید؛ شما هم اکنون یک سرمایه گذاری مستقیم انجام داده اید. در روش دیگر که در ادامه به توضیح مفصل تر آن می پردازیم، شخصی به عنوان واسطه با سرمایه شما سرمایه گذاری می کند و شما سود خود را دریافت می کنید؛ به نظر شما کدام یک از این روش ها ریسک بیشتری دارد؟ معمولا سرمایه گذاری به صورت مستقیم ضریب ریسک را افزایش می دهد.

چرا که همه افراد دانش و اطلاعات کافی برای چگونگی استفاده از سرمایه خود را ندارند. علاوه بر آن ممکن است شما بخواهید پس انداز خود را در جایی سرمایه گذاری کنید، اما زمان کافی برای انجام این کار را نداشته باشید. در این صورت بهتر است سرمایه خود را در اختیار یک فرد سرمایه گذار بگذارید. در مورد منطقی بودن و یا نبودن این روش میتوان گفت اگر دانش و اطلاعات کافی را دارید و می دانید چگونه باید از سرمایه خود استفاده کنید، بهتر است این کار را خودتان انجام دهید. در غیر این صورت سرمایه گذاری به شیوه غیرمستقیم منطقی تر به نظر می آید.

سرمایه گذاری غیرمستقیم و مزیت های آن

یکی دیگر از انواع روش های سرمایه گذاری که کمی قبل تر هم به آن اشاره شد، سرمایه گذاری به شیوه غیرمستقیم است. اگر تخصص و تجربه کافی در زمینه های سرمایه گذاری را ندارید بهتر است از این مدل استفاده کنید. در این روش سرمایه شما در اختیار یک فرد سرمایه گذار قرار می گیرد که دانش و اطلاعات کافی دارد؛ در مقابل شما نیز سود سرمایه خود را دریافت می کنید. در سرمایه گذاری از طریق مدل غیرمستقیم ممکن است میزان سود و بازدهی نسبت به مدل مستقیم کمتر باشد.

5 روش متداول از انواع روش های سرمایه گذاری

در قسمت قبل با دو مدل مستقیم و غیرمستقیم در سرمایه گذاری و مزایا و معایب هر یک آشنا شدید. در این قسمت از مقاله قرار است شما را با متداول ترین روش های سرمایه گذاری آشنا کنیم که برخی از آن ها به صورت مستقیم و برخی به صورت غیر مستقیم انجام می شوند. با ما همراه باشید.

1. سرمایه گذاری در بازار ارز؛ بازار سیاهی مطلوب اما با ریسک بالا!

یکی از اصلی ترین انواع روش های سرمایه گذاری که هر فرد سرمایه گذار با آن آشنایی دارد، سرمایه گذاری در بازار ارز است. یکی از دلایل محبوبیت این روش، نوسانات و افزایش قیمت ارز در کشور است که افراد را برای خرید ارزهای بیشتری ترغیب می کند. اما بهتر است توجه داشته باشید که همین نوسانات قیمتی که به نظر می آید شرایط مطلوبی را برای بازار ایجاد کرده است، دارای ریسک بالایی نیز می باشد! شاید شنیده باشید که برخی خرید و فروش ارز را فعالیت در بازار سیاه می دانند؛ دلیل این امر این است که فعالیت در بازار ارز دارای ریسک بالایی است و از شفافیت معاملات برخوردار نیست.

به عبارتی تنها افرادی که در بازار سیاه دلار با فرکانس بالا معامله می کنند، می توانند سود بیشتری برداشت کنند. هر چند این روزها اغلب افراد ترجیح می دهند از طریق خرید و فروش ارز به سود برسند، اما اگر به دنبال یک روش سرمایه گذاری پایدار هستید این روش به دلایل متعددی نمی تواند روش مطلوبی باشد. در نهایت اگر قصد سرمایه گذاری در این بازار ارزی را دارید، بهتر است اتفاقات و تحولات داخلی و خارجی ارز را دقیق بررسی کرده و پس از آن اقدام به سرمایه گذاری کنید.

یک مقاله مفید دیگر نیز مطالعه کنید: بهترین بازار برای سرمایه گذاری کجاست؟

2. سرمایه گذاری از طریق خرید سکه، یکی از انواع روش های سرمایه گذاری

یکی دیگر از انواع روش های سرمایه گذاری متداول، سرمایه گذاری بر روی سکه است. این روش نیز میان سرمایه گذاران محبوبیت زیادی دارد و دلیل اصلی آن می تواند این باشد که انواع سرمایه گذاری موفق سکه خاصیت نقد شوندگی بالایی دارد. افرادی که قصد دارند از طریق سرمایه گذاری ارزش دارایی و پس انداز خود را حفظ کنند معمولا اقدام به خرید سکه می کنند؛ چراکه سرمایه گذاری از طریق خرید سکه به سرمایه کلانی نیاز ندارد و هر زمان که سرمایه گذار بخواهد می تواند آن را در بازار نقد کند. اگر شما نیز قصد دارید از این طریق سرمایه گذاری کنید، می توانید در بازار آتی سکه اقدام به خرید قراردادهای آتی سکه طلا کنید. خرید گواهی سپرده کالایی سکه طلا نیز یکی از انواع شیوه های سرمایه گذاری است که از خرید سکه فیزیکی و نگهداری آن، اقدام منطقی تری به نظر می رسد.

3. سرمایه گذاری بر روی امن ترین دارایی؛ طلا

یکی از انواع روش های سرمایه گذاری امن در سرتاسر دنیا خرید طلا است. البته باید توجه داشته باشید که این بازار تحت تاثیر دو فاکتور داخلی و خارجی است و همین فاکتورها می تواند ضریب ریسک این روش سرمایه گذاری را افزایش دهد. فاکتور داخلی، نرخ برابری دلار به ریال است و فاکتور خارجی قیمت اونس جهانی می باشد. شاید این دو فاکتور کمی میزان ریسک این روش را افزایش دهند، اما شما برای خرید طلا هیچ محدودیت زمانی ندارید و می توانید هر زمان آن را خرید فروش کنید و این مورد جزو مزیت های این روش سرمایه گذاری به شمار می رود.

یکی دیگر از انواع روش های سرمایه گذاری در ایران، ورود به صندوق های سرمایه گذاری است که با قوانین خود، این امر را بسیار ساده تر می کنند. در صورت سرمایه گذاری در این نوع صندوق ها می توانید بدون آنکه درگیر چالش هایی چون خرید طلا ساخته شده و یا ساخته نشده شوید، به سرمایه گذاری این طریق بپردازید. برخی از این صندوق های سرمایه عبارتنداز: صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان، صندوق پشتوانه طلای لوتوس و صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای مفید.

4. سرمایه گذاری از طریق خرید مسکن؛از امن ترین انواع روش های سرمایه گذاری

یکی از کالاهایی که از گذشته تاکنون به عنوان یکی از کالاهای سرمایه ای شناخته می شود، مسکن است. خوشبختانه در کشور ما به مسکن و مستغلات اهمیت زیادی داده می شود و به همین خاطر می توانید از این روش در میان دیگر انواع روش های سرمایه گذاری به عنوان یک روش مطلوب استفاده کنید. اگر به دنبال یکی از بهترین شیوه های سرمایه گذاری امن هستید، ما خرید مسکن را به شما پیشنهاد می دهیم؛ چراکه مسکن به عنوان یک کالای سرمایه ای، کالایی مصرفی به شمار می رود و می توانید از آن استفاده کنید کما اینکه در طول زمان ارزش آن نیز بالاتر می رود. روش سرمایه گذاری از طریق خرید مسکن می تواند از دو جنبه خرید به قصد فروش و خرید به قصد اجاره شما را در حفظ سرمایه یاری کند و به کسب سود برساند.

5. سرمایه گذاری در بازار بورس؛ مرسوم ترین روش سرمایه گذاری در دنیا

یکی از نام آشناترین انواع روش های سرمایه گذاری که افراد بیشتری تمایل به این روش دارند، سرمایه گذاری در بازارهای سرمایه مانند بازار اوراق بهادار است؛ این اوراق بهادار در بازارهای سرمایه با سررسید بیش از یک سال به فروش می رسند. به عنوان ابزارهایی که برای سرمایه گذاری در این بازارها ارائه می شود، میتوان به مواردی چون سهام، اوراق تسهیلات مسکن، قراردادهای اختیار معامله، قرارداد آتی و اوراق مشارکت اشاره کرد. این روش سرمایه گذاری مرسوم ترین روش در کل دنیا است و روال کار به این صورت است که شرکت های معتبر فعال در حوزه های مختلف، سهام شرکت خود را در بورس اوراق بهادار عرضه می کنند.

از مهم ترین دلایل محبوبیت این نوع از انواع روش های سرمایه گذاری این است که افراد برای خرید سهام شرکت های مختلف و سرمایه گذاری از این طریق نیازی به سرمایه های کلان ندارند. شاید از برخی افراد شنیده باشید که سرمایه گذاری در بازار بورس ریسک بالایی دارد؛ اما این ریسک بیشتر از اینکه بخاطر خود بازار باشد، به دلیل ناآگاهی و اطلاعات کم سرمایه گذاران از بازار و اخبار روز است. اگر با دانش تخصصی وارد این بازار شوید، سود زیادی به دست خواهید آورد.

ما در سایت نیک وست به آموزش بورس و آموزش سرمایه گذاری پرداخته ایم برای موفقیت بیشتر در بازار بورس ایران و دنیای سرمایه گذاری مقالات آموزشی ما را دنبال کنید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری | مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

یکی از مهم‌ترین روش‌های مدیریت دارایی‌ها در بورس، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. جایی که تیمی از تحلیلگران حرفه‌ای بازار، سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف برای شما تشکیل می‌دهند و ریسک کاهش سرمایه در بورس را به کمترین حد ممکن می رسانند. مجموعه آگاه از سال 1387 به ارائه خدمات مدیریت دارایی در بورس می‌پردازد و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری متعددی را در این بازار برعهده دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور اشاره کرد.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری نهادی مالی به شمار می‌رود که دارایی سرمایه‌گذاران بورس را جمع‌آوری و آن را در سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند. کاهش ریسک، تنوع، مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی بالا از مهم‌ترین مزایای این صندوق‌ها به شمار می‌روند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که در ادامه به مهمترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بین 70 تا 90 درصد سرمایه مشتریان خود را در اوراق کم ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند. سود این صندوق‌ها، ثابت و بیشتر از سپرده‌های بانکی است.

صندوق‌های سهامی 70 تا 90 درصد دارایی مشتریان خود را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ریسک بالاتری دارند اما سود آن‌ها به ویژه در بلندمدت بسیار بیشتر است.

دارایی صندوق‌های مختلط را ترکیبی از سهام شرکت‌های بورسی و اوراق با درآمد ثابت (بین ۴۰ تا ۶۰ درصد) تشکیل می‌دهد. این صندوق‌ها از نظر بازدهی و ریسک، حد میانی دو صندوق درآمد ثابت و سرمایه‌گذاری در سهام هستند.

حداقل ۷۰ درصد دارایی صندوق‌های طلا در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و مابقی در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌شود؛ بنابراین بازدهی این صندوق‌ها، مشابه بازدهی سکه طلا است.

نحوه خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری

• صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
• صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحد‌های این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری آگاه

با هر هدف و رویایی که به بازار سرمایه قدم گذاشته باشید، صندوق‌های متنوع آگاه با ویژگی‌های مختلف شما را به این هدف نزدیک‌تر می‌کنند. این صندوق‌ها همواره در میان پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کشور قرار داشته‌اند و با تیم مدیریت حرفه‌ای و با تجربه خود، فعالان بازار سرمایه را برای موفقیت هر چه بیشتر در این بازار همراهی خواهند کرد.

صندوق مشترک آگاه پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور، اولین‌ صندوق این بازار هم به شمار می‌رود و از ابتدای تاسیس خود تاکنون توانسته بیش از 42000 درصد برای مشتریان خود بازدهی ایجاد کند. صندوق مشترک آگاه از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال است و برای سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت بهترین گزینه محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق مشترک آگاه

صندوق هستی بخش آگاه صندوق هستی‌بخش آگاه از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس است و با نماد «آگاس» در بازار معامله می‌شود. این صندوق که به لحاظ عملکرد و بازدهی موفق به کسب نشان 5 ستاره بازار سرمایه شده است، پرطرفدارترین صندوق سرمایه‌گذاری سهامی قابل معامله در بورس ایران نیز به شمار می‌رود.

صندوق یاقوت آگاه یاقوت از نوع صندوق‌های درآمد ثابت و ETF است که تجربه یک سرمایه‌گذاری کم ریسک و مطمئن را برای مشتریان بورس رقم می‌زند. این صندوق برای افرادی که ریسک‌پذیری کمی دارند، گزینه بسیار خوبی محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یاقوت آگاه

صندوق زمرد آگاه زمرد، دیگر صندوق سهامی شرکت سبدگردان آگاه است که برخلاف بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام، به مشتریان خود سود نقدی پرداخت می‌کند و به همین دلیل هم محبوبیت بسیار بالایی در میان فعالان بازار سرمایه به دست آورده است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زمرد آگاه

صندوق همای آگاه همای آگاه، بهترین گزینه برای کسانی است که به دنبال سود ثابت ماهیانه در بورس هستند. همای از جمله صندوق‌های درآمد ثابت و قابل معامله بازار است، امنیت بالای سرمایه‌گذاری و بیشتر بودن سود این صندوق از سپرده‌های بانکی مهمترین مزایای صندوق همای آگاه به شمار می‌روند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق همای آگاه

صندوق زرین آگاه صندوق طلای زرین، دارایی مشتریان خود را در گواهی سپرده کالایی سکه و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. زرین از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است و واحدهای این صندوق با نماد «مثقال» در بازار معامله می‌شوند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زرین آگاه

صندوق یکم نیکوکاری آگاه با صندوق یکم نیکوکاری آگاه، می‌توانید هم سود دریافت کنید و هم در امور خیریه مشارکت داشته باشید. این صندوق اولین صندوق نیکوکاری کشور به شمار می‌رود و از نوع صندوق‌های مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یکم نیکوکاری آگاه

انواع سرمایه گذاری موفق

یکی از مزیت‌های بزرگ صندوق‌های سرمایه گذاری، متنوع بودن آنها است. تقریبا برای هر نوع سلیقه سرمایه گذاری و هر میزان ریسک‌پذیری، نوعی صندوق سرمایه گذاری وجود دارد. در واقع، تفاوت اصلی انواع صندوق‌های سرمایه گذاری در ترکیب دارایی‌های آنها است. به این معنی که صندوق‌ها با توجه به ماهیت و نوعشان درصدی از سرمایه خود را در گزینه‌های کم ریسک مثل سپرده بانکی، اوراق مشارکت و در گزینه‌های با ریسک بیشتر در بازار بورس سرمایه گذاری می‌کنند. در ادامه با انواع صندوق‌های سرمایه گذاری آشنا می‌شویم.

۱- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

این نوع صندوق‌ها حداقل بین ۷۰% تا ۹۰% از دارایی‌های خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند. باقی‌مانده دارایی‌های صندوق نیز به اختیار مدیر صندوق (تا سقف ۱۰%) در بورس سرمایه گذاری می‌شود. این صندوق‌ها مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری پایینی دارند چون علاوه بر ریسک کم از یک حداقل سود تضمین شده هم برخوردار هستند. این صندوق‌ها در دوره‌های از قبل معین شده (مثلا ماهانه یا ۳ ماه یکبار) به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می‌کنند. قابلیت نقد شوندگی آنها نیز بالا است؛ یعنی شما به راحتی می‌توانید واحدهای صندوق خود را به پول نقد تبدیل کنید. همچنین بیشتر این صندوق‌ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولا یک نهاد مالی معتبر است. این ضامن باعث آسودگی خاطر بیشتری برای سرمایه گذاران می‌شود. در نهایت اینکه این صندوق‌ها معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانک دارند. پس برای افراد کم ریسک که پول خود را در بانک نگهداری می‌کنند یک گزینه جذاب برای سرمایه گذاری با ریسک پایین به شمار می‌روند.

ویژگی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

با توجه به توسعه ابزارهای مالی در ایران شاهد انتشار اوراق مشارکت، گواهی‌های سپرده بانک‌ها و شرکت‌های مختلف خصوصی و دولتی هستیم. برای اینکه این اوراق جذابیت لازم را نزد سرمایه گذاران داشته باشند معمولا دارای سودی ۳ الی ۴ درصد بالاتر از سپرده‌های بانکی هستند. از طرفی تضمین شده هستند و این موضوع باعث می‌شود تا بسیاری از سرمایه گذاران به سمت این اوراق جذب شوند. صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت نیز بخش قابل توجهی از سرمایه‌های خود را در این اوراق سرمایه گذاری می‌کنند تا از این دریچه بتوانند بازدهی بالاتری نسبت به سپرده‌های بانکی ایجاد کنند. در ضمن، برخی از صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت بانکی نیز به دلیل قوانین حاکم بر آن بانک یک الی دو درصد بالاتر از سایر صندوق‌های مشابه سود پرداخت می‌کنند. مثلا اگر صندوق‌های دیگر سود ۲۰ درصدی بپردازند آن صندوق خاص سود ۲۲ درصدی را پرداخت می‌کند.

۲- صندوق سرمایه گذاری سهامی

این نوع از صندوق‌ها حداقل ۷۰% از دارایی‌های خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند. ۳۰% باقی‌مانده نیز به اختیار مدیر صندوق در سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکی یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌شود. این کار باعث می‌شود که ریسک این نوع صندوق‌ها نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت بیشتر شود. به دلیل اینکه بخش زیادی از دارایی‌های این نوع صندوق در بورس سرمایه گذاری می‌شود، در نتیجه این نوع از صندوق‌ها حداقل سود تضمین شده ندارند. این صندوق‌ها بیشتر مناسب افرادی هستند که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارند، اما فرصت یا اطلاعات کافی برای این کار را ندارند. با سرمایه گذاری در این نوع صندوق‌ها سرمایه شما توسط یک تیم تحلیلی با مدیریت حرفه‌ای و آشنا به مسائل مالی و سرمایه گذاری، در بورس سرمایه گذاری می‌شود. به همین دلیل ریسک بیشتری نیز دارند؛ اما از طرف دیگر این قابلیت را دارند که نسبت به صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، بازدهی بیشتری را نصیب سرمایه گذاران کنند؛ مثلا در مواقعی که وضعیت بورس مناسب است، میزان بازدهی و سودآوری این صندوق‌ها نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت قابل مقایسه نیست. بسیاری از این صندوق‌ها ضامن نقد شوندگی هم دارند.

بهترین صندوق سرمایه گذاری در سهام

هرگاه یک صندوق سرمایه گذاری سهام یا مختلط، عرضه اولیه شد پیشنهاد می‌گردد تا بخشی از سرمایه خودتان را بابت خرید واحدهای آن تخصیص بدهید. چون تجربه نشان داده که ارزش واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری تازه تاسیس طی سه الی پنج سال بازدهی خارق‌العاده‌ای را محقق می‌کنند و سرمایه گذاری ایمنی محسوب می‌شوند. از طرفی، تعداد صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام کم نیستند و هر کدام از آنها با توجه به قدمتشان قیمت‌های مختلفی – از ۳۰۰ هزار تومان به بالا – دارند. شاید بپرسید: «چگونه یک صندوق را انتخاب کنم؟» شما می‌توانید با مراجعه به سایت «fipiran» سابقه عملکرد صندوق‌های مختلف سرمایه گذاری در سهام یا مختلط را مقایسه کنید. معمولا صندوق‌های سرمایه گذاری مختلف در صنایع خاصی سرمایه گذاری می‌کنند. از آنجایی که حجم بزرگی از سرمایه را در اختیار دارند جابه‌جایی‌های مداومی در بین صنایع مختلف بورسی انجام نمی‌دهند، بنابراین شما ضمن بررسی روند عملکردی صندوق‌ها به سایت آنها هم مراجعه کنید و ببینید که تمرکز سرمایه گذاری این صندوق در چه صنایعی است تا از این دریچه بتوانید واحدهای یک صندوق موفق را خریداری کنید.

۳- صندوق سرمایه گذاری مختلط

این نوع از صندوق‌ها حداکثر ۶۰% از دارایی خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند. حداقل ۴۰% از دارایی صندوق نیز در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری می‌شود. به صورت کلی می‌توان گفت این نوع از صندوق‌های سرمایه گذاری از نظر سطح ریسک بین صندوق با درآمد ثابت و صندوق سرمایه گذاری در سهام قرار می‌گیرند. سرمایه گذاری در این نوع از صندوق‌ها به افرادی با سطح ریسک متوسط توصیه می‌شود. چون بیش از نیمی از دارایی‌های آن در سهام سرمایه گذاری می‌شود. همچنین برای تعدیل این ریسک حداقل ۴۰% از دارایی‌های صندوق در اوراقی که درآمد ثابتی دارند سرمایه گذاری می‌شود. این صندوق‌ها نیز پتانسیل بازدهی بیشتری نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت دارند. ولی به دلیل سرمایه گذاری بخشی از دارایی‌ها در سهام، حداقل سود تضمین شده ندارند. بسیاری از این صندوق‌ها ضامن نقد شوندگی دارند.

۴- صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)

فعالیت اصلی این صندوق‌ها، سرمایه گذاری در اوراق بهادار یا دارایی‌های فیزیکی است که به عنوان دارایی پایه صندوق در نظر گرفته می‌شود. عملکرد این نوع از صندوق‌ها به عملکرد دارایی پشتوانه آن بستگی دارد. می‌توان گفت مهم‌ترین ویژگی این صندوق‌ها داد و ستد پذیری واحدهای سرمایه گذاری آنها در بازار سرمایه است. به این صورت که معامله واحدهای این نوع از صندوق‌ها به شیوه معاملات سهام عادی، در سامانه معاملاتی بازار فرابورس ایران صورت می‌پذیرد. صندوق‌های قابل معامله می‌توانند هر کدام از ۳ نوع صندوق سرمایه گذاری که گفتیم باشند. ریسک متفاوتی که این نوع از صندوق‌ها نسبت به سایر صندوق‌های گفته شده دارند، این است که واحدهای سرمایه گذاری آنها در بورس خرید و فروش می‌شوند. پس عرضه و تقاضای بازار و شرایط بورس نیز می‌تواند بر قیمت آنها تاثیر بگذارد. همچنین خرید و فروش این صندوق‌ها از طریق بورس می‌تواند به نقدشوندگی بیشتر آنها کمک کند.

۵- صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا

بسیاری از مردم دوست دارند که با خرید طلا و سکه، ارزش پول خود را حفظ کنند. اما اتفاق‌هایی مانند گم‌ یا ربوده شدن، همیشه پیش روی این نوع از سرمایه‌گذاری‌ها بوده است. صندوق‌های سرمایه‌ گذاری طلا با خرید و فروش سپرده سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا که معمولا در بورس پذیرفته ‌شده‌اند، به کسب بازده می‌پردازند. در نتیجه، سرمایه‌گذاران علاوه بر رهایی از انواع سرمایه گذاری موفق مشکلاتی که برایتان گفتیم، می‌توانند با ارقام خرد در طلا سرمایه‌گذاری کنند. البته این صندوق‌ها می‌توانند مازاد دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی سپرده بانکی سرمایه‌گذاری کنند.

۶- صندوق‌های سرمایه‌ گذاری زمین و ساختمان

برای ایرانی‌ها سرمایه‌گذاری در مسکن همیشه یکی از بهترین گزینه‌ها به شمار می‌رود؛ نوعی از سرمایه‌گذاری که به مبالغ بسیار بالایی نیاز دارد. صندوق‌های سرمایه‌ گذاری زمین و ساختمان، صندوق‌هایی هستند که سرمایه‌های کوچک اشخاص حقیقی یا حقوقی را به‌ منظور سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بزرگ ساختمانی جذب می‌کنند. با این کار امکان استفاده سرمایه‌گذاران خرد از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بزرگ و درآمدزای مسکن فراهم می‌شود.

۷- صندوق‌های سرمایه گذاری پروژه

صندوق‌ سرمایه‌ گذاری پروژه، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی سرمایه‌گذاران را برای تأمین مالی پروژه‌های صنعتی، معدنی، نفت و پتروشیمی جذب می‌کنند. هدف از تشکیل این نوع صندوق‌ها، جمع‌آوری سرمایه از متقاضیان و اختصاص وجوه جمع‌آوری ‌شده به ساخت و بهره‌برداری انواع پروژه‌های دارای توجیه است.

۸- صندوق سرمایه گذاری نیکوکاری

صندوق‌های‌ سرمایه‌ گذاری نیکوکاری، امکان نوعی جدید و جذاب از سرمایه‌گذاری نیکوکارانه را فراهم آورده‌اند. در این شیوه، صندوق‌هایی با اهداف خاص مانند حمایت از جایزه بین‌المللی المصطفی (مشهور به نوبل اسلامی)، ورزش کشتی یا حتی باشگاه‌های ورزشی تأسیس می‌شوند. افرادی که قصد حمایت از این اهداف نیکوکارانه را دارند، به‌جای پرداخت پولی که پس از یک‌بار پرداخت و هزینه شدن به پایان می‌رسد، در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند و سود ناشی از این سرمایه‌گذاری به‌صورت همیشگی به آن هدف اعطا می‌شود. البته فرد می‌تواند بخشی از سود ناشی از این سرمایه‌گذاری را برای خود و بخش دیگر برای آن هدف در نظر بگیرد.

۹- صندوق سرمایه گذاری جسورانه

بعضی از کسب و کارها به‌ جای طی یک مسیر خطی، مسیری نمایی و شتاب‌گونه را طی می‌کنند. البته یا به سمت رشد و موفقیت یا به سمت افول و ورشکستگی. البته امکان دوم به ‌مراتب بیش از اولی است اما همان تجربه‌های معدود موفقیت مانند «گوگل»، «آمازون»، «دیجی کالا»، «اسنپ» و … به ‌قدری پول‌ساز و سودآور هستند که همه شکست‌ها را جبران می‌کنند. عده‌ای از افراد، سرمایه‌گذاری در چنین صندوق‌هایی را ترجیح می‌دهند؛ صندوق‌هایی که بر ایده‌ها و کسب‌وکارهای نوآورانه سرمایه‌گذاری می‌کنند و ممکن است سودی فراوان عاید افراد کنند.

۱۰- صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی

همان‌طور که از نامشان پیدا است نوعی تخصصی از صندوق‌ها هستند که بازارگردانی سهام شرکت یا صنعت از پیش تعیین‌ شده‌ای را بر عهده دارند. بازارگردانی به معنای خریدوفروش سهم‌های شرکت یا صنعتی خاص است که موجب بهبود نقدشوندگی و متعادل نگه‌داشتن بازار می‌شود.

۱۱- صندوق سرمایه گذاری شاخصی

صندوق‌‌های سرمایه‌ گذاری شاخصی، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی جمع‌آوری ‌شده را درست به شکلی سرمایه‌گذاری می‌کنند که عملکردی مشابه با عملکرد یکی از شاخص‌های بازار سرمایه را به دست بیاورند؛ نه کمتر، نه بیشتر.

آموزش سرمایه گذاری در مسکن | هر آنچه باید بدانید!

سرمایه گذاری در مسکن یکی از امن‌ترین نوع سرمایه‌گذاری در کشورهای مختلف است. در کشور ما نیز این امر کاملاً صادق است و افراد زیادی برای نگه‌داری دارایی‌های خود در یک محیط امن، به سرمایه‌ گذاری در مسکن و املاک روی می‌آورند. با این حال خرید ملک و مسکن هم به تحقیق و آگاهی نیاز دارد و اگر کسی به‌صورت خودسر دست به سرمایه‌ گذاری در مسکن بزند، ممکن است دچار مشکل یا ضرر شود. پس اگر می‌خواهید با زوایای مختلف این نوع از سرمایه‌ گذاری آشنا شوید، با ما همراه باشید.

اهمیت سرمایه گذاری در مسکن

اگرچه گروهی از افراد تنها به نیت تأمین مسکن و سکونت انواع سرمایه گذاری موفق در آن اقدام به خرید خانه می‌کنند، اما گروهی اعظم از افراد جامعه با خرید ملک به فکر سرمایه‌گذاری هستند. سرمایه‌ گذاری به این معنی است که در حال حاضر چیزی را به امید دریافت سود از آن در آینده خریداری کنیم (آن چیز می‌تواند مسکن، ارز، کالا یا … باشد). با توجه به اینکه خرید ملک با امکان رشد بالا، با مقدار سرمایه و نقدینگی شما ارتباط مستقیمی دارد، پس افرادی که سرمایه‌های قابل توجهی در دست دارند، می‌توانند بهترین ملک‌های موجود را خریداری کرده و پس از مدتی (از چند ماه تا چند سال) سودهای کلانی از آن کسب کنند.

اگر بخواهیم شاخص قیمت مسکن را در چندین سال گذشته را بررسی کنیم، می‌توانیم به این نتیجه برسیم که بازار ملک و مسکن همیشه با رشد همراه بوده است و گاهی این رشد با سرعت بالایی رخ داده (مانند رشدی که در سال ۱۳۹۷ در املاک اتفاق افتاد). بنابراین سرمایه گذاری در مسکن جزو امن‌ترین و بهترین سرمایه گذاری‌هاست و انواع سرمایه گذاری موفق از این حیث اهمیت فراوانی دارد. یک سرمایه گذار موفق باید بتواند روی بازارهای مختلف شامل طلا، مسکن، فارکس، بازار بورس تهران و کریپتو کارنسی سرمایه گذاری کند. به این معنی که شخص باید مهارت لازم را داشته باشد که اگر به فرض در بازه‌ای از زمان کریپتو کارنسی وارد رکود شد سرمایه خود را به بازار فارکس منتقل کند، اگر در بازار فارکس نتوانست تمام وقت حضور داشته باشد پول خود را در بازار مسکن سرمایه گذاری کند؛ یعنی سرمایه خود را در میان بازارهای مختلف به گردش درآورد تا بتواند بهترین بازدهی را داشته باشد. در ادامه ویدیو و مقاله با ما همراه باشید تا نکات مهم در زمینه سرمایه گذاری مسکن را با شما به اشتراک بگذاریم.

دسته بندی افراد مختلفی که در بازار مسکن سرمایه گذاری می‌کنند

یک دسته از افراد نهایتا ۳۰۰ میلیون سرمایه دارند، دسته دوم کسانی هستند که بین ۳۰۰ میلیون تا ۶ میلیارد سرمایه دارند و دسته سوم شامل کسانی است که بین ۵ تا ۲۰ میلیارد سرمایه دارند. در ادامه با توجه به تجربیات به شما راهکارهای عملی ارئه می‌دهیم که حتی با صفر ریال سرمایه، بتوانید به یک سرمایه گذار موفق در حوزه سرمایه ‌گذاری در ملک تبدیل شوید.

• کسانی که بین ۰ تا ۳۰۰ میلیون سرمایه دارند: این افراد عموما کارمند یا دانشجو هستند، خیلی ریسک پذیر نیستند زیرا پول خود را به سختی به دست آورده‌اند. این افراد علنا نمی‌توانند کاری در حوزه مسکن انجام دهند. در آینده راهکارهایی ارائه می‌دهیم که این افراد بتوانند به یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای در حوزه مسکن تبدیل شوند.
• کسانی که بین ۳۰۰ میلیون تا ۶ میلیارد سرمایه دارند: این افراد عموما پزشک، مهندس، مدیر کسب و کار و…هستند، چنین افرادی خویش فرما هستند یعنی سرمایه آن‌ها حاصل کسب و کار خودشان است و این افراد منزل شخصی خودشان را دارند. این افراد می‌توانند خرید و فروش‌های کوچکی در حوزه ملک داشته باشند.
• کسانی که بین ۵ تا ۲۰ میلیارد سرمایه دارند: برخلاف تصور شما کار این افراد حتی از دسته اول هم سخت‌تر است. چون بسیار دشوار است که کسی با ۱۰ میلیارد سرمایه بتواند سرمایه خود را چند برابر کند.

۴ روش برای سرمایه گذاری در مسکن

کسی که می‌خواهد سرمایه خود را وارد بازار املاک کند، گزینه‌های زیادی پیش رو دارد که برخی از این گزینه‌ها به قرار زیر هستند:

1. خرید ملک کلنگی
   معمولاً افراد ملک‌های کلنگی را خریداری می‌کنند تا آن را کوبیده و از اول بسازند. اشخاص با این کار می‌توانند بافت فرسوده را به بافت محکم و جدیدی تبدیل کرده و چند برابر از آن سود کنند.
2. خرید مستغلات
   خرد مستغلات می‌تواند مزایای زیادی برای سرمایه‌گذار در پی داشته باشد. برای مثال فرد می‌تواند با رشد ملک، آن را با قیمت بالاتری به فروش برساند یا با فروش و اجاره هر واحد به صورت جداگانه، سود خوبی کسب کند.
3. ساخت و ساز
   ساخت و ساز از جمله بهترین و رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌ گذاری در مسکن است. افراد با خرید زمین و ساخت خانه، از این نوع سرمایه گذاری بهره می‌برند. با توجه به اینکه همه افراد جامعه به مسکن نیاز دارند، نرخ تقاضا برای مسکن روز به روز افزایش پیدا می‌کند و کسی که در زمینه ساخت‌وساز فعالیت دارد، می‌تواند با رفع این نیاز جامعه، به سود موردنظر خود دست یابد.
4. خرید و فروش ملک
   گروهی از سرمایه گذاران با بررسی زمان رکورد قیمت‌ها اقدام به خرید ملک و مسکن می‌کنند و با رونق گرفتن بازار آن را می‌فروشند؛ ایشان با این کار از رکورد و رشد قیمت‌ها منفعت کسب می‌کنند. خرید و فروش ملک هم از دیگر گزینه‌های رایج برای سرمایه گذاری در جامعه ما است.


اگر شما می‌خواهید سرمایه‌ خود را وارد بازار ملک و مسکن کنید، باید روش سرمایه‌ گذاری خود را انتخاب کنید. چراکه فعالیت در هر یک از شاخه‌هایی که عنوان کردیم، به آگاهی خاصی نیاز دارد. مثلاً وقتی شما بخواهید در بخش ساخت‌وساز فعالیت کنید، باید با عوامل تاثیرگذار در قیمت مسکن مانند مصالح و آیین‌نامه‌های ساخت مسکن آشنا باشید. این در حالی است که خرید و فروش ملک تنها با بررسی قیمت‌ها، محله‌ها و فروشنده‌ها ممکن خواهد بود. علاوه بر راه‌های فوق شما می‌توانید بورس مسکن را نیز برای سرمایه گذاری انتخاب کنید. سرمایه گذاری جمعی در مسکن نیز می‌تواند جزو گزینه‌های انتخابی شما باشد. مراکز بسیاری هستند که می‌توانند در زمینه یک سرمایه‌گذاری صحیح در بخش املاک به شما کمک کنند؛ کارشناسان دلفین‌وِست برای این منظور راهنمای شما خواهند بود.

مقایسه بازار مسکن و سایر بازارها

با توجه به اینکه تمام اتفاقات و تصمیمات سیاسی و داخلی بر افزایش یا کاهش نرخ ارز، طلا یا کالا تأثیر مستقیم دارند، سرمایه‌گذاری در هرکدام از این بخش‌ها با ریسک بالایی همراه است. این در حالی است که بازار مسکن به نسبت دیگر بازارهای موازی، تاثیر نسبتاً کمتری از این عوامل می‌پذیرد. همانطور که قبلاً هم عنوان کردیم، هر روز بر تقاضای مسکن از طرف قشر جوان کشور افزوده می‌شود و همین باعث می‌شود تا مسکن همیشه در یک روند صعودی قرار داشته باشد. این مقدار تقاضا در بازارهای دیگر وجود ندارد، اگر هم وجود داشته باشد، دوره‌ای و موقتی است.

البته برای مقایسه بازارهای مالی باید فاکتورهای زیادی را بررسی کرد. مثلاً مقدار بازدهی، مدت زمان سرمایه‌‌گذاری، مقدار سرمایه اولیه و … در انتخاب روش سرمایه‌گذاری تاثیر بسزایی دارند. بنابراین بهتر است علی‌رغم بررسی مقدار ریسک‌پذیری، دیگر عوامل را نیز بررسی کنید تا در نهایت بتوانید سرمایه‌گذاری خوبی انجام دهید.

مزایای سرمایه گذاری در مسکن

سرمایه‌گذاری در واحد مسکن مزایای فراوانی برای سرمایه‌گذاران دارد که قبلاً ضمن ارائه مطالب بخشی از آن‌ها را عنوان کردیم. اما اگر بخواهیم به صورت کاملتر مزایای سرمایه‌گذاری در مسکن را بررسی کنیم، این مزایا شامل موارد زیر خواهند بود:

• عدم تاثیر ریسک در بازار مسکن
  انواع ریسک‌های سیستماتیک و غیرسیستماتیک ناشی از کشمکش کشورها، فعالیت‌های اقتصادی و …بر بازار طلا، سکه، خودرو، ارز و کالا تاثیر دارند، اما هیچکدام از این ریسک‌ها در روند صعودی یا نزولی بودن بازار مسکن نقش خاصی ندارند. ریسک پایین، اولین مزیت سرمایه گذاری در مسکن به حساب می‌آید.
• تنوع بالا در روش‌های کسب سود
  همانطور که قبلاً عنوان کردیم، افراد می‌توانند با روش‌های متفاوتی وارد بازار ملک و مسکن شوند. همین تنوع بالا جذابیت بازار املاک را بر دیگر بازارها برتری می‌دهد.
• خدمت‌رسانی به جامعه
  ساخت‌وساز خانه و آپارتمان‌های جدید در کنار نوسازی بافت‌های فرسوده، خدمت بزرگی به جامعه است که تنها سرمایه‌گذاران بخش مسکن می‌توانند این خدمت بزرگ را به جامعه ارائه کنند (هر کاری که خدمت به جامعه را در پی داشته باشد، هم از نظر اخلاقی و هم از نظر شرعی و قانونی، کار مقدس و ارزشمندی به حساب می‌آید).
• عدم امکان به سرقت رفتن دارایی
  کسی نمی‌تواند سند ملکی که به نام شماست را به سرقت ببرد. به همین دلیل این مورد نیز یکی دیگر از مزیت‌های سرمایه گذاری در مسکن و سایر املاک است.

معایب سرمایه‌گذاری در مسکن

هر سرمایه‌گذاری علی‌رغم داشتن مزیت، معایبی نیز دارد. اگر بخواهیم معایب بازار مسکن را نیز مورد بررسی انواع سرمایه گذاری موفق قرار دهیم، معایب زیر به این بازار وارد است:

• نقدشوندگی پایین
  بازار ملک در کنار بازار طلا کم‌ترین مقدار نقدشوندگی را در بین بازارهای مالی دارند. اگر کسی بخواهد ملک خریداری شده خود را به فروش برساند و سرمایه خود را نقد کند، این روند ممکن است ماه‌ها و حتی گاهاً سال‌ها به طول بینجامد. بنابراین اگر کسی بخواهد سرمایه‌ خود را در اسرع وقت نقد کند، بازار املاک برای وی مناسب نیست. چنین شخصی می‌تواند سرمایه خود را وارد بورس مسکن کند تا هم در حوزه املاک فعالیت داشته باشد و با مشکل نقدشوندگی روبه‌رو نشود.
• نیاز به سرمایه زیاد
  با پول کم نمی‌توان ملک خرید، بنابراین برای خرید هر ملک کوچک یا بزرگی به مبلغ قابل توجهی نیاز است. همین محدویدت باعث می‌شود تا بسیاری از افراد سرمایه‌های کوچک یا متوسط خود را برای خرید سهام بورسی، طلای آب شده یا کالاهای خاص اختصاص دهند.
• طولانی‌بودن زمان سرمایه‌گذاری
  اگرچه بازار مسکن کلاً از ۴۰ سال گذشته به این طرف روند صعودی را تجربه کرده، اما گاهی این صعود متوقف شده و کل بازار املاک راکد می‌شود. این راکد شدن گاهی تا چند ماه یا چند سال به طول می‌انجامد. به همین خاطر کسی که بخواهد سرمایه خود را وارد مسکن و سایر املاک کند، باید دید بلندمدتی نسبت به سرمایه‌گذاری خود داشته باشد. افرادی که خواهان سودهای کوتاه‌مدت هستند، بازار مسکن برای ایشان مناسب نخواهد بود.
• نیاز به تحقیق و بررسی زیاد
  کسی که می‌خواهد ملک مناسبی خریداری کند، باید در مورد موقعیت، بافت، قیمت و تمام جوانب آن تحقیق کند تا بتواند سرمایه‌گذاری درستی انجام دهد؛ این در حالی است که سایر بازارهای مالی به این مقدار بررسی و تحقیقات نیاز ندارند. مثلاً در بازارهایی مانند بورس و فارکس، افراد تنها با تحلیل‌های تکنیکال (بدون اینکه از روی صندلی خود بلند شوند) سرمایه‌گذاری می‌کنند.

هر نوع سرمایه گذاری ریسک‌هایی دارد حال که با مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن آشنا شدید می‌توانید با یک تصمیم جدی وارد این بازار شوید.

در چه شرایطی بهتر است سرمایه‌‌ گذاری در مسکن را انتخاب کنیم؟

ممکن است افراد با آگاهی از تمام مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن، همچنان برای ورود یا عدم ورود سرمایه خود به این بازار مردد باشند. به همین خاطر علاوه بر مزایا و معایب این نوع از سرمایه‌گذاری، یک عامل انسانی و ماورائی را نیز بررسی می‌کنیم تا در مورد سرمایه‌گذاری خود به یقین برسیم. وقتی انسان صاحب ملکی می‌شود، اعتمادبه‌نفس وی بالاتر می‌رود و در یک انرژی مثبت قرار می‌گیرد. مالکیت باعث می‌شود انسان بیشتر از هر زمان دیگری به استقلال مالی نزدیک شود. اما تا زمانیکه به پول و سرمایه خود نیاز جدی داشته باشید، جایز نیست که آن را به بازار با سوددهی بلندمدت مسکن بسپارید. تمام توصیه‌های سرمایه‌گذاری برای این بازار، حاکی از آن است که فقط سرمایه‌های راکدی که نیاز چندانی به آن ندارید را وارد بازار ملک و مسکن کنید. در غیر اینصورت روش دیگری را برای سرمایه‌گذاری خویش در نظر بگیرید.

بهترین روش سرمایه‌ گذاری در مسکن چیست؟

نمی‌توان بهترین روش سرمایه ‌گذاری در مسکن را برای تمام افراد به یک صورت نظر گرفت. افراد در اجرای روش‌های مختلف به شیوه‌های متفاوتی عمل می‌کنند؛ مثلاً ممکن است شخصی توانایی خرید و فروش بالایی داشته باشد، اما در ساخت‌وساز ضعیف عمل کند. گاهی هم ممکن است فردی بتواند در کمترین زمان ممکن از یک ملک فرسوده، ساختمان بی‌نظیری بسازد، اما در فروش آن موفق نباشد. تفاوت‌های فردی اجازه نمی‌دهد تا یک روش جامع برای ورود سرمایه به مسکن در نظر گرفته شود. افرادی که نمی‌دانند در کدام یک از این بخش‌ها بهتر عمل می‌کنند، می‌توانند از متخصصین بخش سرمایه‌گذاری مشورت بگیرند. متخصصان سرمایه ‌گذاری در مسکن دلفین‌وِست، بسته به مقدار سرمایه و توانایی شما، بهترین پیشنهادهای ممکن را به افراد ارائه می‌کنند.

➕ ادامه مطلب

• بهترین روش سرمایه‌ گذاری در مسکن چیست؟

تفاوت‌های فردی اجازه نمی‌دهد تا یک روش جامع برای ورود سرمایه به مسکن در نظر گرفته شود. افرادی که نمی‌دانند در کدام یک از این بخش‌ها بهتر عمل می‌کنند، می‌توانند از متخصصین بخش سرمایه‌گذاری مشورت بگیرند.

• در چه شرایطی بهتر است سرمایه‌‌ گذاری در مسکن را انتخاب کنیم؟

تمام توصیه‌های سرمایه‌گذاری برای این بازار، حاکی از آن است که فقط سرمایه‌های راکدی که نیاز چندانی به آن ندارید را وارد بازار ملک و مسکن کنید.

• روش‌های سرمایه گذاری در مسکن چیست؟

1. خرید ملک کلنگی
2. خرید مستغلات
3. ساخت و ساز
4. خرید و فروش ملک

برای یادگیری “سرمایه گذاری در مسکن” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم: